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Avant de parler de milliers de milliards de dollars et d’innombrables jalons, les entreprises populaires de technologie Internet et de biens de consommation constituaient un argumentaire d’investisseur brillant et impressionnant. Oui. Le voyage d'une petite idée à un énorme conglomérat commence par une présentation soigneusement structurée qui enflamme les esprits et suscite l'enthousiasme des gens quant à ce que vous voulez faire et à ce que vous avez à offrir.
Cependant, une citation célèbre dit que le pitch deck d’un investisseur n’est pas le plat principal ; c'est le plat d'accompagnement. Et cela semble encore plus vrai dans l’écosystème acharné des startups d’aujourd’hui, où les idées prennent forme et scénarisent des perspectives lucratives pour les entrepreneurs et les esprits technologiques. Si nous voyons un pitch deck pour une entreprise multinationale, nous pouvons comprendre qu’il constitue la base pour lancer une idée rentable qui fonctionne aussi bien pour les innovateurs que pour les investisseurs.
Mais allons au-delà de la situation dans son ensemble. La fonction complexe d'un pitch deck pour investisseur est d'apporter l'argent (ou, comme le terme le dit, de lever des capitaux) que les inventeurs injectent dans l'entreprise pour la faire démarrer et la faire fonctionner. S'ils sont bien faits, les pitch decks peuvent garantir un financement suffisant à tous les niveaux des entreprises, qu'il s'agisse d'un magasin physique gérant une entreprise de cosmétiques ou d'une entreprise qui va offrir à ses employés des actions et des actions.
Donc, si vous correspondez à une telle description d’entreprise ou si vous essayez simplement de trouver votre place, ce blog vous guidera à travers les nuances de tous les types de pitch decks pour obtenir un certain niveau de financement auprès de différents types d’investisseurs.
Quel est le piège?
Eh bien, vous obtiendrez également un modèle recherché et conçu par des professionnels avec chaque type de présentation d'investisseur que vous pourrez télécharger et utiliser pour gagner de l'argent et faire de votre entreprise un champion. Suivez-nous pendant que nous décrivons chaque type de pitch deck pour investisseurs en fonction du niveau de financement dont votre entreprise a besoin.
Connaître en détail les différents pitch decks des investisseurs
Une entreprise est une idée en mouvement. Et lorsqu’il s’agit d’idées qui magnétisent l’argent, rien ne vaut un pitch deck capable de convaincre vos investisseurs potentiels à n’importe quelle étape de la croissance de votre entreprise. Un pitch deck pour investisseur comprenant tous les composants appropriés et les détails convaincants d’une entreprise inspirera toujours les générations d’entrepreneurs à venir. Pour comprendre les bases d’une idée de plusieurs milliards de dollars présentée sous forme de pitch deck, jetez un œil à celle utilisée par Uber en 2008 pour lever des capitaux.
Comme nous le savons tous, Uber a parcouru un long chemin depuis ce pitch deck. Cependant, il s’agit d’une idée très bien représentée qui sert de modèle aux startups pour séduire les investisseurs en capital-risque depuis des lustres. Le nœud du problème est que c’est ainsi que l’on doit aborder chaque niveau de présentation de l’investisseur, comme nous allons l’expliquer ici. La force motrice d’un pitch réussi reste l’idée d’une solution à un problème et une promesse de croissance. Ce sont les différents concepts sous-jacents des pitch decks que les entreprises utilisent pour faire une impression durable à chaque étape de financement.
- Pré-ensemencement
- Graine
- Série A
- Série B
- Série C
- Financement mezzanine
- Financement provisoire
- Placement privé
- Financement participatif en actions
- Financement participatif de produits
- Capital-investissement
- Billet convertible
- Financement de la dette
- Marché secondaire
- Accorder
- Tour d'entreprise
- Offre initiale de pièces
- Actions post-IPO
- Dette post-IPO
- Secondaire post-IPO
#1 Pré-amorçage
Au stade du financement de pré-amorçage, vous obtenez les fonds de vos amis et de votre famille grâce à leur relation et à la confiance dans vos efforts. Aussi appelé love money, le capital de pré-amorçage ne repose pas sur l’analyse du périmètre de votre entreprise. Cela dépend plutôt du degré de solidité de la relation et du montant d’argent que l’investisseur est prêt à investir et à risquer de perdre. Conceptuellement, c’est dans vous qu’ils investissent, pas dans l’idée. Ainsi, le chemin vers le financement de pré-amorçage dépend dans une large mesure de la qualité avec laquelle vous décrivez votre idée à ceux qui investissent en vous.
Dernièrement, le concept de financement de pré-amorçage a également attiré l'attention des grandes entreprises qui sont prêtes à investir de petites sommes pour un retour d'activité dérisoire. Faire en sorte que ces établissements s'associent à vous peut également vous être bénéfique dans le cadre du cycle d'amorçage ou d'investisseur providentiel (discuté ci-après), en gagnant la confiance d'une personne morale pour ouvrir la voie à de meilleurs investissements dans votre entreprise. Non pas que l’argent des amis et de la famille ne compte pas. Le pré-amorçage servira toujours de référence pour les étapes ultérieures du financement.
Persuader grâce à notre pitch deck pour les investisseurs : la clé pour obtenir un financement de pré-amorçage décent de la part des investisseurs dépend de deux facteurs : votre passion pour l'entreprise et la manière dont vous suscitez l'enthousiasme des gens. Si vous avez besoin de convaincre les gens qui ont de l’argent, vous devez leur montrer que votre idée est prometteuse. Et la meilleure façon d’y parvenir est d’être clair sur les avantages que cela représente pour les investisseurs. Utilisez ce modèle de pitch deck pour investisseurs pour mettre en avant divers points de votre idée d’entreprise et expliquer comment elle a le potentiel de briller sur un marché cible.
Vous pouvez également élaborer vos propositions de vente uniques (USP) qui auront le potentiel de vous rapporter de l’argent une fois que vous aurez dépassé le stade naissant de développement. Vous pouvez le modifier selon vos besoins et obtenir les flux de trésorerie nécessaires pour vous lancer vers les sommets du succès.
#2 Graine
Le capital d'amorçage correspond aux fonds que vous obtenez d'investisseurs providentiels ou de capital-risque lorsque vous avez préparé votre preuve de concept et un modèle commercial initial. L’étape d’investissement providentiel est le niveau de financement le plus préliminaire qui devient essentiellement le point de départ de votre entreprise. Un investisseur providentiel est essentiellement toute personne riche qui vous fait un chèque (fonds appelé capital d’amorçage à ce stade) pour mettre les choses en marche en échange de certaines actions ou d’une propriété partielle de l’entreprise. Par exemple, des entreprises comme Uber et Apple ont reçu des investissements providentiels lors de leur développement.
L'investissement providentiel est différent du capital-risque, dans lequel un montant supérieur à 1 million de dollars est le montant investi par l'investisseur en capital-risque, tandis que dans l'investissement providentiel, le capital d'amorçage peut être un petit montant allant de centaines de milliers de dollars à quelques millions.
Qu'y a-t-il à gagner pour un investisseur providentiel ? C'est une situation de hasard pour l'argent de l'investisseur providentiel. Habituellement, les investisseurs providentiels peuvent soit tirer d’énormes bénéfices à long terme de leur investissement si l’entreprise réussit et commence à rapporter de l’argent décent, soit perdre le montant qu’ils injectent dans l’entreprise si elle échoue. Normalement, les investisseurs providentiels font également équipe avec d’autres investisseurs providentiels pour lever un meilleur capital d’amorçage, mais à moindre risque.
Qu'y a-t-il à gagner pour l'entrepreneur ? Le financement des entreprises peut faire décoller les entreprises. Grâce à l’investissement providentiel, les entrepreneurs peuvent transformer leur concept en un modèle commercial viable. Une fois que le cycle d’investissement providentiel a levé le capital d’amorçage nécessaire, les startups, en particulier les startups technologiques, peuvent commencer à décider de leur prochaine stratégie d’embauche de développeurs et démarrer les opérations préliminaires. Par analogie, la graine est semée.
Présentation du pitch deck à venir
#3 Série A
Lorsqu’il n’est plus possible de survivre grâce aux prêts de ses amis et de sa famille, les entrepreneurs se tournent vers les séries de financements pour obtenir un financement externe. Dans ce domaine, le modèle économique a commencé à prendre de l’ampleur et s’avère prometteur. Avec une clientèle stable, il est temps pour l'entreprise d'obtenir plus d'argent pour rendre les chiffres de croissance ou les indicateurs de performance clés (KPI) plus lucratifs pour les investisseurs. À ce stade, même les investisseurs voudront soutenir davantage l’entreprise pour les promesses qu’elle affiche.
Bien que la base d’une telle tendance soit le modèle commercial et la manière dont il peut s’étendre sur d’autres marchés potentiels, les entreprises ayant une idée véritablement révolutionnaire peuvent même contourner les cycles de financement en série. Quant aux entreprises qui tentent de trouver la clé pour gagner plus d’argent et optimiser leurs opérations, entrer dans la série A peut rapporter plus de 2 millions de dollars en capital-risque.
Le piège : pour le cycle de financement de série A, les investisseurs en capital-risque effectuent une analyse formelle de votre entreprise et la financent pour augmenter leur part de profit. À ce stade, lorsque l'ampleur du financement atteint plus de 20 millions de dollars ou plus via la série A, même vos investisseurs providentiels apportent plus de liquidités à votre entreprise, même si l'impression reste moins importante que lors des cycles précédents. En fin de compte, l’accent est mis sur les objectifs financiers à long terme et sur la manière dont une entreprise les atteindra grâce au financement.
Notre modèle de pitch deck pour les investisseurs le fait pour vous : pour convaincre les investisseurs pour la série A, une entreprise doit évaluer la portée de sa croissance future. Cela peut inclure la détermination de la part de marché de l’entreprise, des risques futurs, de la situation financière, de l’analyse SWOT et d’un point important concernant les actions et la propriété de l’entreprise. Idéalement, les investisseurs veulent savoir ce qu’ils peuvent obtenir de plus grâce à cet investissement. Ainsi, expliquer vos rapports financiers et vos performances de marché dans le modèle peut faire des merveilles. En fin de compte, le modèle laisse également de la place à la stratégie de sortie par laquelle vous pouvez décrire comment les investisseurs peuvent quitter leur position dans l'entreprise une fois l'objectif visé atteint.
#4 Série B
Disposer d'un financement de démarrage et de série A place une entreprise dans le moule d'une entreprise avec un potentiel de croissance accrue avec plus d'investissements. Par conséquent, le cycle de série B apparaît lorsque la valorisation d’une entreprise dépasse 30 millions de dollars et qu’un financement supplémentaire peut conduire à une meilleure diffusion de l’entreprise sur des marchés en expansion. Avec le financement de série B, les paramètres fondamentaux restent similaires à ceux de la série A, bien que les investisseurs puissent prendre les décisions par un investisseur principal ou principal, outre la portée des autres sociétés de capital-risque contribuant à une autre partie des fonds.
Le piège : les entreprises qui atteignent le cycle de financement de série B se seront déjà établies comme des entreprises qui fonctionnent et doivent passer à un nouvel aspect du produit ou du service pour attirer les marchés variés tout en satisfaisant les demandes d'investissements croissants. Contrairement à la série A, le cycle de financement de la série B vise davantage à rendre l'entreprise plus grande et meilleure. Un retour sur investissement suffisant renforce la détermination des investisseurs à stimuler diverses facettes de l'entreprise comme la publicité, l'embauche et les ventes avec leur argent.
Faites un argumentaire convaincant avec notre modèle : le financement en série consiste à démontrer la portée de l'entreprise vers une plus grande présence et valorisation sur le marché. Ainsi, tout ce que vous voulez que les investisseurs sachent à travers votre argumentaire peut être dit avec ce dossier spécialisé élaboré par notre équipe de conception. Il rassemble tous les paramètres commerciaux qui peuvent se transformer en chiffres intéressants pour les investisseurs. La clé pour impressionner les investisseurs avec le pitch de la série B est de ne vous y lancer que lorsque vous avez mis de l'ordre dans vos rapports financiers et de performance. Ce modèle comporte des composants qui se concentrent exclusivement sur cela.
#5 Série C
Même si une entreprise a déjà fait forte impression lors des cycles de financement précédents, au moment où le cycle de financement de série C arrive, elle est devenue le cheval sur lequel tout le monde veut parier. Nous entendons par là que les investisseurs analysent désormais si l’entreprise vaut une acquisition. C'est également à ce moment-là qu'interviennent les investisseurs en capital-risque souhaitant investir dans les phases ultérieures pour préparer l'entreprise à l'introduction en bourse (IPO) ou au lancement en bourse, dans lequel une société privée réalise sa première vente d'actions au public. (discuté plus tard dans ce blog).
La progression de ce cycle peut attirer des fonds spéculatifs (argent commun pour investir dans la construction d'un portefeuille d'entreprises et gérer les risques), des banques et des fonds de capital-investissement (investissement direct dans l'entreprise privée pour des rachats et des restructurations d'entreprises).
Le hic : par nature, atteindre un cycle de financement de série C signifie beaucoup pour une entreprise, car dans le cas du capital-investissement, il existe de nombreuses possibilités de valorisation supérieure à 50 millions de dollars. Ce point signifie qu’il existe fondamentalement une entreprise prospère qui a désormais la possibilité d’évoluer. Certaines entreprises optent pour une valorisation plus élevée si l'entreprise doit se développer de manière plus stratégique en participant à des cycles de financement de série D ou même de série E. Mais la série C a pour concept clé une évolution réussie et rapide. Ceci peut être réalisé par le biais de fusions et d’acquisitions pour une plus grande expansion géographique de l’entreprise. Le financement de série C permet ainsi de faire avancer l'énoncé de mission avec l'aide de petites entreprises performantes en termes de gestion des ressources et de finances.
Magnétisez les fonds vers vous grâce à notre modèle : les entreprises qui sollicitent un financement de série C doivent disposer de faits et de chiffres frappants dans leur arsenal. Cela signifie un historique avéré de croissance, des actifs financiers et des livrables, ainsi qu'une base de clients et des canaux de revenus établis. Ainsi, plus vous donnez à manger aux investisseurs, meilleure est la portée de votre évolution et de votre croissance. Ce modèle comprendra également la description des perspectives futures de recherche et de développement ainsi que la manière dont le financement de série C sera utilisé. Utilisez ce modèle pour prouver que vous valez la pièce.
#6 Financement mezzanine
Vous avez mis en place le financement de votre série. Votre entreprise se porte bien. C’est le discours des écosystèmes de startups. Cela est de plus en plus reconnu dans les rapports des médias financiers. Mais la croissance sera toujours le prochain objectif que votre entreprise devra atteindre. Alors, que faire lorsqu’un financement est nécessaire pour conclure l’accord en vue d’une croissance définitive et ascendante ? Vous vous tournez vers le financement mezzanine, qui est essentiellement un flux de fonds distinct. Il fait référence à la couche de financement de l'entreprise entre la dette senior et les fonds propres. Le financement mezzanine est utilisé pour les entreprises dont les flux de trésorerie sont positifs et qui recherchent une expansion en entreprenant des projets sur des marchés alternatifs.
Le piège : le financement mezzanine est une source de fonds stable à long terme qui, de par sa structure, aide les petites et moyennes entreprises à se développer selon leurs besoins. Généralement en mezzanine, vous remboursez le montant du prêt après la troisième ou la quatrième année. Cela ne nécessite pas de changement de propriétaire ni de perte des droits de contrôle de l’entreprise. En termes simples, les fonds mezzanine sont une forme de capital de croissance offrant un soutien stable à votre entreprise. La mezzanine est principalement utilisée pour le commerce de l'immobilier commercial, dans lequel le prêteur a la possibilité de convertir le principal en capitaux propres.
Touchez une corde sensible avec ce modèle : pour obtenir un financement mezzanine, vous devez remplir des exigences spécifiques en matière de revenus et d'EBITDA (bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement). Lors de la création de ce modèle, l'accent a été mis sur l'espace pour expliquer la valeur de votre entreprise, une ventilation complète de l'utilisation des fonds, vos rendements trimestriels et annuels projetés du projet et enfin, quelle sera la valorisation de votre entreprise. proche de la date d’échéance du prêt. Ce modèle couvrira tout.
#7 Financement provisoire
Supposons maintenant que votre entreprise ait entrepris un grand projet et qu'elle ait contacté une institution financière pour un prêt à long terme et que ce prêt ait été approuvé. Mais disons que cette institution met du temps à finaliser le décaissement du prêt. Habituellement, les préoccupations de l'institution sont la création de sécurité et les liens avec d'autres institutions pour un financement collaboratif. Mais disons ici que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre un temps précieux et que vous devez mettre de l'ordre dans le financement.
C’est là qu’intervient le financement relais. Vous contractez un prêt à court terme auprès d’une banque commerciale à un taux d’intérêt légèrement plus élevé que les prêts à terme normaux. Ce prêt servira à combler l'écart entre le financement permanent et le besoin immédiat de liquidités. Fondamentalement, vous rembourserez le prêt sur le montant principal après décaissement par l’institution financière.
Le piège : dans le cadre du financement relais, une entreprise peut échanger des actions contre du capital pour l’entité prêteuse. Mais cette portée peut également être étendue aux introductions en bourse. La plupart du temps, les entreprises optent pour ce type de financement lorsque la situation de trésorerie est désastreuse et que le projet est hautement prioritaire. Il peut également y avoir une condition de remboursement immédiat une fois que le prêt du plus grand prêteur est décaissé. L'entreprise doit discuter avec le prêteur commercial du type de stratégie de remboursement qui sera convenue.
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#8 Placement privé
Supposons que votre entreprise technologique se développe régulièrement et ne veuille pas perdre de temps à opter pour un financement via une introduction en bourse (qui nécessite généralement un enregistrement auprès de la Securities and Exchange Commission ou SEC des États-Unis et est beaucoup plus réglementée). Vous pouvez opter pour un placement privé, dans lequel vous aurez la possibilité de vendre des actions à un nombre prédéterminé d'investisseurs pour lever des capitaux. Ces investisseurs peuvent inclure des institutions financières privées, des particuliers fortunés pouvant faire partie du système de financement, des banques et des compagnies d’assurance. Les entreprises généralement actives dans le secteur technologique utilisent le placement privé pour lever des fonds afin de se développer rapidement tout en gardant le contrôle de la manière dont les titres sont vendus aux investisseurs intéressés.
Le problème : le plus grand avantage du placement privé pour lever des capitaux est que l’entreprise n’a pas besoin d’entrer dans le secteur public et peut facilement renforcer ses initiatives de développement commercial. Ce qui permet aux nouvelles entreprises d'obtenir des fonds sans passer par le processus d'enregistrement et de réglementation, c'est le choix qui leur est offert de vendre leurs actions uniquement à des investisseurs qualifiés. En l’absence d’exigence de divulgation publique, on peut également s’attendre à un taux d’intérêt plus élevé de la part du prêteur qui entre dans un placement privé. En fin de compte, le placement privé donne également à l’entreprise la possibilité de se lancer en introduction en bourse, si elle le souhaite.
Comment notre pitch deck fait la différence : Obtenir des fonds de placement privé auprès de compagnies d'assurance et d'autres investisseurs peut être une tâche ardue car les enjeux sont plus élevés et les finances sont complexes. Vous devez donc expliquer comment vous comptez utiliser les fonds du placement privé et quel rendement ils vont en tirer. Bien que la présentation de l'entreprise et l'analyse de la concurrence des produits restent le cœur et l'âme de ces présentations, vous pouvez également inclure une divulgation appropriée des perspectives de croissance de l'entreprise pour les investisseurs dans ce modèle. Vous pouvez également inclure les performances du produit sur les marchés mondiaux ainsi que les stratégies de sortie pour susciter l'intérêt des investisseurs.
#9 Financement participatif en actions
Nous avons beaucoup entendu le terme « financement participatif » circuler sur les réseaux sociaux. Cela signifie simplement financé par le peuple (ou la foule). Le financement participatif en actions est donc la stratégie de financement d'entreprise dans laquelle une personne autre qu'une institution financière, un investisseur, une société de capital-investissement ou une banque investit dans une société non cotée en bourse pour une action de cette société (ou capital). Grâce au financement participatif en actions, les startups au stade primitif peuvent facilement financer les perspectives de croissance de leur entreprise en offrant aux gens une part de ce qu'ils peuvent réaliser avec leur idée. En termes simples, les gens peuvent gagner si l’entreprise augmente, ou perdre leur argent si l’entreprise chute (ce qui est le cas du terme « soumis au risque de marché »).
Le hic : grâce à diverses plateformes de financement participatif en actions, les startups peuvent obtenir une énorme quantité de fonds auprès d’un pool d’investisseurs intéressés. Il appartient à l’investisseur d’investir dans votre entreprise et d’attendre qu’elle apporte des résultats fructueux. Par attendre, nous entendons ici que les investisseurs dans le financement participatif en actions devraient gagner ou perdre beaucoup en fonction des progrès de l'entreprise. Ils doivent donc attendre longtemps pour que l’idée aboutisse et rapporte un retour sur investissement favorable.
Une fois que vous avez la possibilité de vendre vos actions, vous pourrez alors obtenir suffisamment de bénéfices, mais pour les entreprises en phase de démarrage, cela prend également beaucoup de temps. Le financement participatif en actions offre également un avantage fiscal à l'investisseur, mais pour qu'il soit lucratif, il suffit d'attendre que l'entreprise rapporte plus de capital qu'elle n'en consomme.
Comment notre modèle de pitch deck pour les investisseurs vous aide : Étant donné que la société n'est pas cotée en bourse, attirer les investisseurs à ce stade peut être un défi. Mais pour surmonter ce défi, vous devez opter pour ce modèle afin de mobiliser la partie rémunératrice de votre entreprise. Si vous approchez un tel investisseur, vous devez garder les choses en place. En fait, vous devez faire preuve de promesse dans votre entreprise en montrant comment la négociation de vos actions leur sera bénéfique. La clé est de rester simple et axé sur les gains, ce que ce modèle de présentation pour les investisseurs fait sans effort.
#10 Financement participatif de produits
Pour qu’une entreprise accroisse sa présence sur le marché, elle doit innover et proposer de nouvelles idées qui peuvent ensuite être transfigurées en un produit offrant une solution à un problème de la vie quotidienne. Mais pour les entreprises émergentes, disposer d’un type de financement spécifique pour la création et le lancement de produits n’est pas chose facile. C'est là qu'intervient le financement participatif de produits. Avec ce type de financement, une entreprise reçoit de l'argent d'investisseurs (personnes ou foule) pour développer un produit en échange d'une part des bénéfices que la vente du produit générera à l'avenir. Les entreprises optent généralement pour ce type de financement participatif lorsqu’il est possible de lancer un produit avec une mise en commun de petits fonds.
Le problème : le financement participatif de produits adopte une approche très globale consistant à trouver un problème, puis à lui proposer une solution. L’objectif est de trouver un marché pour celui-ci et la viabilité du produit pour le consommateur. La plupart des entreprises considèrent que le financement participatif de produits constitue une bonne source alternative pour lever des capitaux en échange d'une part des bénéfices d'un produit particulier, sans perturber les autres sources de financement. Ainsi, les entreprises, en particulier les entreprises technologiques, ayant un plan pour le lancement de leur produit peuvent compter sur ces fonds communs.
Dites-le avec notre modèle : le produit est votre cheval de course. Vous devez montrer à l’investisseur qu’il peut être difficile d’introduire une nouvelle vague de changement avec ce produit, mais qu’il comporte également des risques et des récompenses. Vous devez donc vous aider de ce modèle de pitch deck pour les investisseurs qui couvre méticuleusement les points forts du produit et les promesses de profit. Le modèle couvre également les points d’analyse concurrentielle, la portée du marché, les prévisions de revenus, la stratégie de vente et la stratégie de sortie avec des graphiques de données. Utilisez ce modèle de pitch deck pour les investisseurs pour mettre en avant un point gagnant.
#11 Capital-investissement
Un fonds de capital-investissement, c'est lorsqu'un groupe d'investisseurs se réunit pour acheter une entreprise non cotée en bourse puis la restructurer pour la revendre avec profit. L'ingrédient clé ici est une société de capital-investissement ou une société à responsabilité limitée (LLP) qui gère l'investissement. Les investisseurs de cette société de capital-investissement apportent ensuite des modifications à la gestion et à d'autres facteurs de coûts pour permettre de lever davantage de capitaux, d'améliorer la portée de l'acquisition ou de faciliter un rachat par emprunt.
Habituellement, le fonds est liquidé dans 5 à 10 ans. La plupart du temps, les entreprises accordent une participation majeure à la société de capital-investissement qui, aux côtés d’une institution financière telle qu’une banque d’investissement, les achète. Grâce à cette participation dans l'entreprise, les sociétés de capital-investissement peuvent également aider les entreprises en difficulté à se positionner dans une meilleure position, et les petites startups se développer sur un marché plus large. Une fois que les fonds privés sont utilisés pour restructurer l’entreprise et le produit qu’elle propose, les investisseurs peuvent la vendre pour obtenir des rendements plus élevés et payer facilement le montant du prêt à l’institution financière.
Le hic : le financement par capital-investissement a connu une croissance fulgurante dans l’écosystème des startups. Les entreprises qui ne parviennent pas à être rentables peuvent recourir au rachat par emprunt par des sociétés de capital-investissement pour reprendre du poil de la bête. Le capital-investissement est également un formidable instrument pour les investisseurs qui recherchent des rendements élevés en exerçant un contrôle fonctionnel majeur sur l'entreprise, par opposition au financement par capital-risque où les investisseurs ont peu ou pas de contrôle. Le capital-investissement conduit également à une répartition des risques entre les investisseurs et aide les entreprises à adopter une structure plus lucrative.
Impressionnez les investisseurs avec ce modèle : étant donné que c'est à la société de capital-investissement que revient toute la responsabilité de rentabiliser le rachat par emprunt, vous devez approcher la plus grande entité de financement (c'est-à-dire les banques d'investissement) avec une stratégie. Ce modèle de pitch deck pour les investisseurs aidera les entreprises de toute taille à mettre leurs stratégies à profit. Ce modèle de présentation pour les investisseurs décrira tout, depuis la présentation du produit et les défis jusqu'à la manière dont l'investissement peut conduire à une meilleure situation financière pour l'entreprise.
#12 Billet convertible
Une note convertible ou une dette convertible est essentiellement une dette accordée par un investisseur débutant à des startups, mais au lieu d'obtenir le principal plus les intérêts, l'investisseur obtient des actions ou une propriété partielle de l'entreprise ou des espèces de valeur égale dans les étapes ultérieures du financement. Normalement, la fenêtre de récupération est de 2 ans. Mais si un investisseur le souhaite, il peut prolonger la date d'échéance après avoir analysé les perspectives de l'entreprise.
Il y a deux éléments principaux d’une note convertible. Il y a le taux d’intérêt, qui s’applique essentiellement au point de vue de la dette. Cela signifie que vous devez payer un certain intérêt à l'investisseur au cours de l'année suivant celle au cours de laquelle l'investisseur vous a écrit le billet convertible. Vient ensuite le taux d'actualisation, ce qui signifie qu'au bout d'un an, lorsque vous avez réellement des revenus et que vous avez une bien meilleure idée de la valorisation de votre entreprise, vous accordez un avantage ou une remise aux investisseurs providentiels qui avaient vous a donné des fonds dès le début en vous accordant un taux d'actualisation. Par exemple, si le taux d'actualisation est de 25 % et que la valorisation au bout d'un an est de 1 million de dollars, vous accordez une remise de 25 % ou 750 000 $ comme avantage à vos investisseurs providentiels.
Le hic : Le plus grand avantage d’un titre convertible est qu’il est rapide et facile à obtenir lorsqu’il est temps de lever des capitaux. Cela évite également à l'entrepreneur de décider dès le début d'une évaluation avec l'investisseur. Lorsqu'un cycle de financement particulier est réalisé, l'évaluation aide à décider de la participation en capital que l'investisseur souhaite dans l'entreprise.
Ceci est particulièrement utile pour les jeunes entreprises qui doivent simplement consacrer leurs efforts à une idée et une ou deux personnes travaillant pour cette idée. Si l’entreprise réussit, l’investisseur peut transformer le prêt en participation au capital. Cependant, si l’entreprise tombe ou fait faillite, l’investisseur peut simplement considérer cela comme une perte. Si vous n'avez pas besoin de lever des capitaux, vous et l'investisseur pouvez déterminer la valorisation du billet.
Comment notre modèle fait la différence : une fois que vous décidez d'opter pour un titre convertible, vous devez donner à l'investisseur l'avantage d'injecter des fonds à ce stade. Vous devez également profiter des avantages monétaires dont l’investisseur bénéficiera tout cela. La valorisation est également un point clé de la négociation, vous devez donc utiliser ce modèle de pitch deck pour convaincre l'investisseur de vos intentions avec les fonds. Vous pouvez également leur expliquer la répartition des fonds et la manière dont le modèle commercial générera des revenus. Vous pouvez également décrire la stratégie de sortie de l’investisseur si la situation l’exige.
#13 Financement par emprunt
Dans ce cycle de financement, une entreprise contracte un emprunt auprès d’une banque ou d’une société de financement commercial à un certain taux d’intérêt et paie le principal et les intérêts après un certain temps. Les entreprises recourent au financement par emprunt pour acheter un certain actif ou pour augmenter leur fonds de roulement. En termes simples, l'entreprise peut vendre des obligations ou des billets aux investisseurs afin de lever des capitaux afin de les utiliser pour l'expansion de leurs opérations. Les entreprises qui recourent au financement par emprunt accèdent au fonds en vendant des obligations ou des effets sur la promesse de rembourser l'investisseur avec les intérêts. Le remboursement provient principalement des bénéfices réalisés par l’entreprise. Ceci est différent du financement par actions, comme indiqué précédemment, dans lequel les investisseurs acquièrent une participation dans l’entreprise.
Le piège : le financement par emprunt auprès des banques et des sociétés de financement commercial permet de lever des capitaux sur la base de votre garantie pour votre remboursement. Les intérêts sont déductibles des impôts, ce qui signifie que les dividendes sont payés sur le bénéfice après impôts. Un avantage majeur de ce type de financement est que vous ne devez pas renoncer à vos droits de propriété comme c'est le cas pour le financement par actions. Les propriétaires existants conservent leur propriété. Ce type de financement est moins cher pour les entreprises que le financement par actions. Cependant, une dette plus élevée et des intérêts plus élevés signifient moins de bénéfices pour les actionnaires. Le financement par emprunt n’est efficace que s’il reste à un niveau raisonnable. Un financement excessif par emprunt peut conduire à la faillite de l’entreprise.
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#14 Marché secondaire
Les marchés secondaires sont ceux sur lesquels les investisseurs négocient les titres ou les actions qu'ils possèdent dans une entreprise. Surtout pour une entreprise, vendre des actions au-delà des investisseurs peut être un bon moyen de lever des capitaux. Alors que les investisseurs utilisent leurs titres émis pour négocier entre eux, les institutions financières et les banques peuvent acheter et vendre des actions d’une entreprise pour se procurer des capitaux. Ceci est différent des marchés primaires sur lesquels les actions sont négociées parmi le public et les bénéfices vont à la société émettrice des actions.
Sur les marchés secondaires comme la Bourse de New York et le NASDAQ, la société peut négocier ses actions réservées à ses fondateurs ou à des acteurs clés et lever des capitaux en vendant des titres à des investisseurs en capital-risque ou à des investisseurs spéciaux qui se concentrent sur les transactions du marché secondaire.
Le hic : les investisseurs peuvent normalement choisir de vendre leur participation dans l’entreprise en la négociant sur le marché secondaire. Avec les actions réservées, les actions négociées bénéficient d'une valorisation compétitive et l'entreprise peut disposer d'un autre moyen de financer son expansion et d'autres perspectives de croissance. Sur les marchés secondaires, les courtiers en valeurs mobilières agissent comme intermédiaires. Les prix des titres sur le marché secondaire sont influencés par la demande et l'offre de ces titres.
Les marchés secondaires donnent plus de dynamisme aux entreprises qui connaissent une croissance rapide en levant facilement des capitaux. Il présente également un risque plus faible que le financement par emprunt, car vous négociez des actions et ne fournissez aucune garantie ni taux d'intérêt élevé.
Ce modèle fera valoir un point : pour le marché secondaire, vous devez donner suffisamment de viande aux investisseurs ou aux commerçants pour disposer de suffisamment de financement. Ce modèle de pitch deck pour les investisseurs peut vous aider à expliquer les principales caractéristiques de votre plan d'affaires en plus du tableau des flux de trésorerie et du modèle de revenus de l'entreprise. Vous pouvez également suivre l’approche consistant à mettre l’accent sur les valeurs financières et sur la manière dont les actions doivent être négociées sur le marché secondaire pour générer suffisamment de fonds. Vous pouvez également intégrer la structure du capital post-investissement et les options d'urgence dont disposeront les investisseurs grâce à ce modèle entièrement modifiable.
#15 Subvention
On parle de subvention lorsqu'une organisation particulière demande des fonds non remboursables auprès d'un établissement gouvernemental ou d'une société publique. Généralement accordés par le gouvernement aux organisations à but non lucratif, aux établissements d'enseignement ou aux entreprises et startups technologiques et de recherche, les grands fonds sont accordés sur la base d'un certain niveau de promesse de percée ou d'amélioration d'une situation préoccupante.
Pour obtenir un financement lié aux produits auprès des ministères gouvernementaux, les milieux d'affaires demandent souvent des subventions auprès de l'entreprise publique promouvant la recherche dans leur domaine. Normalement, le gouvernement finance ces startups pour soutenir la recherche scientifique et technologique dans un pays. Grâce à des subventions, les entreprises émergentes peuvent lever suffisamment de capitaux pour les injecter dans leurs opérations et leur développement.
Le hic : les subventions gouvernementales s'accompagnent d'une procédure de demande très méticuleuse pour laquelle les entreprises doivent prendre toutes les mesures nécessaires pour garantir que les critères sont remplis. L’un des principaux avantages des subventions est que l’institution gouvernementale n’a qu’un rôle monétaire et n’a aucun intérêt dans les revenus. Il est souvent courant que les startups technologiques sollicitent des subventions gouvernementales dans le cadre des programmes de promotion de projets bénéfiques de ce dernier. L'obtention d'une subvention gouvernementale ouvre également la porte à d'autres sources de revenus pour les entreprises en démarrage, car elle renforce la confiance des investisseurs et stimule les relations publiques de l'entreprise. À mesure que de plus en plus d’entreprises le remarquent, de meilleures voies de mobilisation de capitaux apparaissent.
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#16 Tour d'entreprise
Contrairement aux subventions dans lesquelles les institutions gouvernementales donnent de l'argent à votre entreprise sans participation, le financement par le biais d'entreprises consiste pour les entreprises à investir dans d'autres entreprises pour un partenariat stratégique. Ce type d'association s'accompagne de perspectives à long terme telles que l'acquisition et l'implication stratégique dans la gestion des produits. Il donne également à l'entreprise un accès aux données financières de l'entreprise dans laquelle elle investit pour élaborer des plans d'acquisition de capitaux propres et d'actions.
Cela est assorti de conditions, de sorte que les sociétés doivent planifier leur stratégie pour décider du capital à lever lors de ce cycle de financement. Cela s’avère pratique pour les petites entreprises qui se portent bien mais qui ont besoin de capitaux pour financer leurs efforts de croissance et de développement. Si les objectifs et la mission des deux entreprises s’alignent, cela peut également conduire à une acquisition stratégique.
Le piège : le financement des entreprises implique des sociétés autres que les sociétés de capital-risque. Il appartient donc principalement à l’entreprise qui investit et à l’entreprise bénéficiaire de décider des conditions de financement (si des capitaux propres doivent être incorporés ou non à l’opération). Il aide les grandes entreprises à définir et à atteindre leurs objectifs d'acquisition grâce au partenariat stratégique. Cela peut également aider la petite entreprise à combler les lacunes de son portefeuille grâce aux conseils de l’entreprise qui investit.
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#17 Offre initiale de pièces (ICO)
Essentiellement, une offre initiale de pièces de monnaie ou ICO se produit lorsqu'une entreprise lève des capitaux en négociant des actions sous forme de jetons de crypto-monnaie pour les investisseurs. Considérez-le comme une sorte de cycle de financement participatif (mais pas entièrement parce que les ICO impliquent de donner une participation partielle aux investisseurs), mais au lieu d'argent, vous négociez des devises numériques comme Bitcoin ou Ethereum. Dernièrement, grâce aux progrès dans le domaine de la technologie blockchain, la cryptomonnaie a pris beaucoup d’ampleur sur les marchés boursiers.
Plusieurs entreprises qui optent pour l’ICO ont levé d’énormes capitaux en raison de la flexibilité qu’offre la crypto-monnaie aux investisseurs. Normalement, les investisseurs souhaitant acquérir une participation dans la société peuvent acheter le jeton ayant une certaine valeur boursière ou utilitaire, puis l'échanger contre des gains. Dernièrement, les startups se tournent vers les ICO pour lever des fonds pour le lancement de leur produit ou service. De nombreux investisseurs ont également accumulé une richesse considérable grâce à la mise en place virtuelle et rapide du trading de crypto-monnaie.
Le hic : les ICO laissent essentiellement à l’investisseur le soin de décider quoi faire de l’offre de l’entreprise. Essentiellement, les entreprises se contentent de publier un livre blanc détaillant le produit ou le service, le montant des fonds nécessaires et la part de jeton que les investisseurs recevront. Cependant, en raison de l’absence de contrôle réglementaire de la part de la SEC ou d’une autorité similaire, le trading de crypto-monnaie comporte son propre ensemble de risques, tels que la fraude et l’incapacité de récupérer les fonds en cas d’incompétence.
Les investisseurs peuvent devenir la proie de la facilité d’achat de jetons, car les escrocs l’utilisent contre eux. S’ils ne font pas assez attention, ils risquent de perdre bien plus que ce qu’ils espéraient gagner. Un facteur majeur qui incite les investisseurs à se tourner vers les ICO est la flexibilité du trading et la possibilité de rendements très élevés. Après tout, si l’entreprise dans laquelle ils ont investi leur crypto-monnaie réussit, la valeur du jeton augmentera à partir du moment où l’ICO a été proposée.
Utilisez ce pitch deck d'investisseur pour montrer les prospects : une entreprise proposant des ICO doit s'assurer que l'intérêt de l'investisseur est mis en évidence dans le pitch deck. Étant donné que les investisseurs qui optent pour votre ICO auront déjà avec eux des portefeuilles de crypto-monnaie, c'est à vous de décider comment les amener à dépenser l'argent numérique pour vous. Utilisez ce modèle de présentation d'investisseur entièrement modifiable pour expliquer le projet ou le service et le modèle commercial. Le modèle comprend également une description complète de vos données financières et du modèle de distribution de jetons pour l'ICO. Décrivez comment les jetons généreront de meilleurs rendements si l'objectif de collecte de fonds est atteint dans les délais stipulés.
#18 Actions post-IPO
Une offre publique initiale ou introduction en bourse se produit lorsqu'une société privée effectue sa première vente d'actions au public. Fondamentalement, avec l'introduction en bourse, la société est cotée sur une ou plusieurs bourses et peut lever des capitaux grâce à la négociation d'actions auprès d'investisseurs institutionnels et particuliers en plus du grand public. Les entreprises qui souhaitent introduire une introduction en bourse se sont déjà fait un nom et peuvent utiliser les fonds générés par la vente d'actions, bien que les nouvelles et jeunes entreprises dotées de modèles économiques performants puissent également opter pour la même chose.
En actions post-IPO, les entreprises investissent dans la société cotée en échange de ses actions. Habituellement, la banque d’investissement qui cote l’entreprise en bourse est un catalyseur majeur pour l’introduction en bourse. Mais les entreprises doivent être méticuleuses avant de décider d’un tour de table post-IPO pour lever des fonds.
Le problème : grâce aux actions post-IPO, les entreprises ont un faible coût du capital, car les actions sont moins risquées que la dette. L'investissement post-IPO place les investisseurs dans une position plus flexible, car avec l'arrivée de nouveaux investisseurs, les actionnaires existants peuvent décider de vendre ou non leurs actions en vue d'une sortie à une valorisation particulière. Les capitaux propres post-IPO ouvrent également la porte à l’acquisition d’entreprises en difficulté. Le flux de trésorerie est stimulé par les capitaux propres post-IPO et peut donner aux entreprises suffisamment de levier pour se remettre sur pied. Un autre avantage est que les investisseurs prévoyant une insolvabilité peuvent protéger leur participation grâce à un plan d'urgence.
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#19 Dette post-IPO
De la même manière que le financement par emprunt, la dette post-IPO se produit lorsque les entreprises prêtent de l'argent à d'autres entreprises après que ces dernières sont devenues publiques. Étant donné que la volatilité du marché est le facteur déterminant de l’évolution des actions d’une entreprise, il est logique que celle-ci contracte un emprunt pour répondre à un besoin ou à une éventualité immédiate. Dans le cas d’une dette post-introduction en bourse, l’entreprise contracte le prêt puis le rembourse avec intérêts. La plupart des entreprises cotées en bourse utilisent ces prêts pour améliorer leurs opérations ou fonctionnaliser la production sur un nouveau site. La plupart du temps, les entreprises à faible croissance contractent des dettes après leur introduction en bourse pour gagner suffisamment de terrain pour devenir une entreprise à forte croissance. Cela peut également ouvrir la porte à des partenariats stratégiques d’expansion et d’acquisition.
Le piège : la dette post-introduction en bourse présente l’avantage de conserver les droits de propriété intacts pour les parties prenantes. Mais un endettement de plus en plus important peut être préjudiciable à l’entreprise, dans la mesure où les bénéfices sont utilisés pour rembourser des prêts. Par conséquent, l’entreprise doit prendre une décision éclairée concernant un tel financement par emprunt. Tout comme le financement par emprunt, l’inclusion des impôts réduit le taux d’intérêt. Mais surtout, la dette post-introduction en bourse améliore la cote de crédit des entreprises établies et donne aux nouvelles entreprises une chance de se forger une cote de crédit. Pour garantir la dette post-IPO, les entreprises doivent choisir soigneusement le montant de la dette qu’elles souhaitent. Idéalement, une dette gérable et une idée lucrative constituent la meilleure combinaison pour un argumentaire en matière de dette post-IPO.
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#20 Secondaire post-IPO
Une fois que la société est cotée en bourse, la propriété de ses actions dépend de la manière dont les investisseurs et les parties prenantes les négocient. Lors du cycle de financement secondaire post-IPO, les principaux actionnaires existants d'une entreprise vendent leurs actions à d'autres investisseurs pour lever des capitaux. Ceci est différent de l’introduction en bourse dans la mesure où le capital levé par la vente d’actions profite à l’actionnaire et non à la société émettrice. Cependant, en secondaire post-IPO, un actionnaire majeur peut vendre l'action pour financer la dette existante. Alternativement, la société peut créer davantage de nouvelles actions et les négocier en bourse. Alors que le premier cas sera non dilutif pour les actions, la création de nouvelles actions pourra diluer l'actionnariat.
Le hic : généralement, le secondaire post-IPO entre en scène après la fin de la période de blocage (avant laquelle aucun initié de l’entreprise ne peut céder ses actions après l’introduction en bourse). Il est avantageux que l’entreprise ait rassemblé un réseau d’actionnaires et puisse contribuer à attirer une source de financement plus solide. Étant donné que la vente d'actions ne profite pas à l'entreprise elle-même, il incombe aux principaux actionnaires de déterminer comment ils peuvent utiliser les fonds pour le mieux-être de l'entreprise. En ce qui concerne la stratégie, le financement secondaire post-IPO donne à l'entreprise la possibilité de planifier et de réaliser des acquisitions, en fonction de l'inclination de l'actionnaire à l'idée.
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Tirez le meilleur parti des pitch decks des investisseurs grâce à ces conseils pratiques
La recherche de financement peut devenir intimidante, car il faut un certain niveau de pouvoir de conviction pour convaincre les investisseurs en votre idée, produit ou service. Mais en tant qu’entrepreneur, vous devez croire que chaque entreprise multimilliardaire était au départ une idée. C’est à cela que servent les pitch decks des investisseurs : soutenir votre passion pour l’idée juste assez pour financer vos efforts pour en faire une réalité. Parcourez ces conseils pour savoir comment utiliser les modèles de pitch deck pour investisseurs à votre avantage.
- Utilisez les données pour raconter votre histoire. Si vous avez découvert qu'il peut exister un certain type de marché de niche pour votre produit, commencez par adresser aux investisseurs des chiffres accrocheurs sur le problème. Utilisez intelligemment les graphiques de données afin de ne pas submerger le public.
- La diligence raisonnable ne fait pas de mal. Connaissez parfaitement les données et les chiffres afin de pouvoir répondre aux questions de l'investisseur concernant votre idée. Par exemple, si vous avez opté pour un financement de démarrage, connaître la taille du marché et les chiffres de l'analyse des concurrents peut enthousiasmer les investisseurs pour votre entreprise. Maintenez également les politiques et les aspects juridiques en place là où les discussions sur l’argent commencent à prendre plus d’importance.
- Donnez au public l’essentiel de l’affaire. Vous ne pouvez pas continuer indéfiniment sur votre idée. Vous devez considérer que les investisseurs et les investisseurs en capital-risque veulent gagner de l’argent avec les chèques qu’ils vous font. L'utilisation des fonds et le retour sur investissement doivent être mis en évidence dans votre pitch deck.
- Les risques comptent aussi . Informez l’investisseur potentiel des risques associés à l’entreprise. De cette façon, vous pourrez également gagner leur confiance. N'oubliez pas d'expliquer le plan d'urgence aux investisseurs afin de faire valoir votre point de vue.
- L'échec n'est pas fatal. C’est en fait un tremplin vers le succès. Si vous ne parvenez pas à convaincre le public de vous accorder le financement requis, assurez-vous de prendre note des points qui l'ont séduit ou non afin de les utiliser pour votre prochaine stratégie de présentation de pitch deck pour les investisseurs. Le bassin d’investisseurs augmentera toujours. Il faut donc toujours rester prêt à en faire plus.
En conclusion
Les pitch decks sont l’essence même de l’entrepreneuriat. Et à chaque niveau de financement atteint par votre entreprise, les enjeux ne feront qu’augmenter. Et cela signifie que vous en apprendrez de plus en plus sur ce qui attire les fonds vers votre entreprise et sur la manière dont l'argent de quelqu'un peut être transformé en une entreprise rentable.
Téléchargez nos pitch decks et personnalisez-les en fonction de votre marque avant de convaincre les investisseurs de desserrer les cordons de leur bourse. Si vous avez besoin d'aide supplémentaire pour transformer une idée commerciale complexe en un argumentaire d'investisseur remarquable, consultez nos services de conception
