Plantillas imprescindibles para la planificación del presupuesto de jubilación con ejemplos y muestras

La jubilación es una fase de la vida en la que tienes tiempo para descansar. Has trabajado la mayor parte de tu vida y ahora es el momento de darles un poco de respiro a esos músculos. Sin embargo, paradójicamente, incluso cuando planificas cómo emplearás tu tiempo, una agenda importante de la vida jubilada es garantizar que tendrás ingresos suficientes para vivir durante las próximas décadas. De hecho, esta planificación tiene que comenzar cuando estás en tu juventud; cuanto antes empieces a planificar, mejor será.

Necesita realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos y, sobre todo, de sus fuentes de ingresos. Si bien es difícil hacer un seguimiento de sus ingresos y gastos, especialmente a esa edad, siempre puede utilizar plantillas de planificación de presupuesto de jubilación para facilitar el trabajo.

SlideTeam hace que sea fácil y súper conveniente presupuestar para la jubilación con contenido listo y plantillas listas para usar que puede aprovechar para realizar un seguimiento de sus finanzas.

No olvide consultar estas plantillas de presupuesto personal aquí .

Cada una de las plantillas es 100% editable y personalizable. Obtendrá la estructura que tanto necesita, un punto de partida para la presentación y la capacidad de edición para adaptar el PPT al perfil de audiencia único.

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Plantilla 1 PPT infográfico del informe de presentación del plan de presupuesto de jubilación de una página 

Esta plantilla PPT muestra los recursos que necesita para la planificación financiera al alcance de su mano. La diapositiva de una página incluye la edad actual, la edad de jubilación y los años que quedan para la jubilación. Identifique las fuentes de ingresos que lo sustentarán después de la jubilación y también planifique la cantidad que necesitará y con qué frecuencia. La plantilla destaca algunos de ellos como ingresos de seguridad social, pensiones, alquileres o acciones e inversiones. Los ingresos por anualidades o pensiones de otros planes de jubilación también se analizan en el PPT. Del mismo modo, puedes gestionar tus gastos con la ayuda de esta plantilla. Los gastos incluyen costos de vivienda, alquiler o hipoteca, impuestos, seguros o mantenimiento o reparación. Utilice esta plantilla para documentar otros tipos, como gastos de vida diaria, médicos o personales. Con esta diapositiva, los jubilados pueden asignar y planificar fuentes de ingresos para generar y administrar eficazmente sus gastos.

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Plantilla 2 Informe de presentación del cuadro del plan de ahorro para la jubilación de una página Documento PDF PPT

Administre sus gastos como un profesional con este gráfico de plantilla PPT de plan de ahorro para la jubilación de una página. Utilice esta plantilla de presentación para registrar sus gastos por categorías, ya sean gastos de vivienda, personales, de manutención o médicos. Con esta plantilla, también obtienes gastos corrientes. Es decir, cuánto cuesta ahora y cuánto puede costar después de la jubilación, según el concepto de valor del dinero en el tiempo.

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Plantilla 3 Informe de presentación PPT del planificador de presupuesto de jubilación financiera de una página 

Esta plantilla PPT es la herramienta presupuestaria definitiva que puede utilizar para crear una hoja de ruta financiera para una vida de jubilado. Es una solución completa para la planificación del presupuesto de jubilación, donde puedes indicar tu edad actual y la edad a la que deseas jubilarte. También viene con fuentes de ingresos y puede mostrar múltiples fuentes de ingresos para ayudarlo después de la jubilación. Se muestra el monto contra las fuentes de ingresos, tanto mensual como anualmente.

Estos podrían incluir pensiones, salarios e inversiones. También cuenta con una columna de gastos donde podrás planificar tus gastos. El segmento del plan de gastos y el gráfico de ingresos versus gastos son los dos PVU de esta plantilla de presentación. Con el plan de gastos podrás reducir costes.

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Obtenga lo mejor de su jubilación

Las plantillas de planificación del presupuesto de jubilación pueden resultar útiles para planificar sus ingresos y gastos después de la jubilación. Estas plantillas son lo más versátiles posible, ya que puedes ingresar tus números con respecto a ingresos y gastos. Además, estos le brindan una estimación de cuánto puede terminar gastando o ahorrando. Estas plantillas de planificación de presupuestos para la jubilación son herramientas útiles que puede utilizar para planificar una vida de jubilado feliz y saludable.

Mientras revisa nuestras plantillas de planes de presupuesto de jubilación, no olvide consultar estas plantillas de proyección de presupuesto aquí .

PD: Si lo que necesita es optimizar el presupuesto de su hogar, consulte estas plantillas de presupuesto familiar aquí .

Preguntas frecuentes sobre la planificación del presupuesto de jubilación

¿Qué es un presupuesto simple para la jubilación?

No importa a qué edad desee jubilarse, sería útil que aún lo planeara. Planificar su presupuesto de jubilación puede no parecer sencillo, pero aun así puede hacerlo, especialmente con la regla del 30x. La regla 30x puede ayudarle a estimar cuánto necesitará para una jubilación cómoda. La regla es sencilla. Todo lo que necesita hacer es multiplicar sus gastos actuales por 30. Su corpus de jubilación debe ser al menos 30 veces sus gastos actuales.

¿Cómo se crea un presupuesto de jubilación?

Puede crear un presupuesto de jubilación en cuatro sencillos pasos.

1. Sume sus fuentes de ingresos. Sus fuentes de ingresos son de donde sacará su dinero, incluidas cuentas de jubilación, beneficios de seguridad social, pensiones, ganancias a tiempo parcial, inversiones sujetas a impuestos, bienes raíces y anualidades.
2. Planifica cómo quieres distribuir el dinero que proviene de estas fuentes.
3. No te olvides de los gastos médicos. Después de la jubilación, necesitarás cuidar tu salud y posiblemente acabes gastando mucho más de lo que pensabas. Ahorre para esas emergencias médicas o compre planes de salud.
4. Cree un presupuesto de base cero. Con un presupuesto de base cero, puede asegurarse de que no sobra nada y de gastar cada centavo según lo planeado. Implica restar tus gastos mensuales de tus ingresos para que el resultado sea cero. Implica un seguimiento cuidadoso de sus gastos.

¿Cuál es el mejor presupuesto para la jubilación?

A la hora de crear un presupuesto de jubilación, la regla es estimar que tus gastos serán entre un 70% y un 80% más que tu vida laboral. Por ejemplo, si gastaba $1000 cada mes antes de jubilarse, puede esperar gastar al menos un 70 % más, o $1700 cada mes, después de la jubilación.

¿Cuáles son los siete pasos para planificar su jubilación?

1. Empiece a planificar lo antes posible.
2. Sea claro y centrado en sus objetivos de jubilación.
3. No se limite a crear un plan de ahorro, sino que construya sobre él.
4. Considere la longevidad y la inflación como posibles factores de riesgo.
5. No olvides revisar tus planes de jubilación.
6. Calcule sus ingresos y gastos de jubilación.
7. Reduzca sus deudas.