Capacitación sobre la transformación digital en la industria bancaria ppt

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Esta diapositiva muestra la introducción a la transformación digital y la transformación digital en la industria bancaria. Ilustra que la transformación digital utiliza tecnologías digitales para mejorar los procesos existentes o introducir nuevas formas de negocio. En la industria bancaria, la transformación digital se refiere a la integración de soluciones fintech para automatizar, optimizar y digitalizar procesos al tiempo que aumenta la seguridad de los datos.

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Esta diapositiva ilustra los beneficios de la banca digital para los clientes. Los beneficios son servicio personalizado, acceso remoto en tiempo real y banca segura.

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Esta diapositiva muestra que la banca digital permite al banco ofrecer una banca personalizada como un beneficio importante. La diapositiva ilustra que los servicios bancarios personalizados se refieren a la capacidad de un proveedor de servicios financieros para identificar dónde se encuentran los clientes en su viaje con el banco y ofrecerles los productos financieros más relevantes. También menciona que el análisis de big data es una tecnología que puede fortalecer el vínculo entre el banco y el cliente.

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Esta diapositiva muestra el acceso remoto en tiempo real como un beneficio de la banca digital para los clientes. También ilustra que el primer beneficio que disfruta un cliente de un banco digital es la autonomía, ya que puede acceder a su cuenta y transferir fondos en tiempo real desde cualquier ubicación. En el caso de los bancos digitales, el usuario está facultado para realizar su propia gestión de cuenta.

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Esta diapositiva muestra la banca segura como un beneficio de la banca digital para los clientes. Ilustra que los sitios web bancarios y las aplicaciones móviles emplean estrictas medidas de seguridad para garantizar que la información personal de los clientes esté segura. También menciona que los clientes pueden mejorar aún más la seguridad de su banca en línea al revisar las mejores prácticas para la seguridad de la banca en línea. Las prácticas incluyen la identificación de estafas por correo electrónico y sitios web falsos, la creación de nombres de usuario y contraseñas seguros y la suscripción a alertas de cuentas específicas, como alertas de retiro de efectivo.

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Esta diapositiva ilustra los beneficios de adoptar la transformación digital para los bancos. Los beneficios son una tasa de deserción más baja, mantenerse actualizado con las necesidades cambiantes de los consumidores y mejores relaciones con los clientes.

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Esta diapositiva muestra una tasa de deserción más baja como una ventaja para los bancos que eligen adoptar la transformación digital. También demuestra que los clientes modernos prefieren no ser esclavizados por los servicios bancarios tradicionales. Por eso, los productos digitales atraen a las nuevas generaciones de clientes que valoran su tiempo y su libertad.

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Esta diapositiva muestra mantenerse sincronizado con las necesidades de los consumidores en constante evolución como un beneficio para los bancos que eligen adoptar la transformación digital. También demuestra cuán lejos han llegado los bancos debido a los avances digitales. Las personas ahora pueden utilizar completamente los servicios del banco gracias a los portales de compras en línea, las aplicaciones de banca individual y las billeteras electrónicas.

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Esta diapositiva ilustra el beneficio de mejorar las relaciones con los clientes para los bancos que eligen implementar la transformación digital. También menciona que uno de los desafíos que enfrentan los bancos hoy en día es mantener una relación positiva con sus clientes. En este escenario, los bancos pueden usar big data para almacenar todas las preferencias de los clientes y usarlas según sea necesario.

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Esta diapositiva muestra el impacto potencial que tendrá la transformación digital en el sector bancario. Comparte la opinión de los líderes empresariales sobre cómo la plataforma, la metodología DevOps interrumpirá la banca y conducirá a más transacciones sin efectivo, etc.

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Esta diapositiva muestra los factores que impulsan la transformación digital en la industria bancaria. Los factores son que un cliente es crucial, la mejora continua, modernizar la infraestructura, el modelo operativo, aprovechar el poder de los datos, mejorar el conjunto de habilidades y ser completamente digital.

Notas del instructor:

Los factores que impulsan la transformación digital en la industria bancaria son:

• El cliente es crucial: los bancos deben comprender y analizar lo que busca el cliente. En el mercado actual, que cambia rápidamente, la prestación de servicios sin inconvenientes, la alta experiencia del usuario final, la experiencia personalizada del producto, la transparencia y la seguridad se encuentran en el corazón de la satisfacción del cliente. Para tener éxito en este entorno competitivo, las organizaciones deben adoptar un enfoque de "primero el cliente".
• Mejora continua: la mejora continua requiere una canalización de entrega de innovación fluida basada en principios ágiles. La tubería debe ser altamente efectiva y rastrear fácilmente las tendencias cambiantes del mercado, probar productos innovadores y facilitar mecanismos de retroalimentación rápidos para iterar productos para mejoras.
• Modernizar la infraestructura: Lograr la transformación digital implica más que solo introducir nuevas tecnologías digitales. La infraestructura subyacente es fundamental para facilitar el flujo de información necesario para las operaciones front-end digitales. Como resultado, es fundamental modernizar la infraestructura heredada para admitir plataformas digitales. En este sentido, la arquitectura de microservicios, las API y DevOps pueden beneficiarse de la integración y la entrega continuas, lo que da como resultado ciclos de lanzamiento más cortos.
• Modelo operativo: los clientes ahora requieren una experiencia híbrida, una combinación de experiencias digitales nunca antes vistas en términos de velocidad y conveniencia, y la apariencia personalizada del producto. Esto es posible dividiendo la empresa en tres modelos operativos distintos:
  • Digital como negocio: a nivel de gestión
  • Digital como una nueva línea de negocio: crear una división digital separada para manejar las actividades digitales
  • Nativo digital: una nueva configuración con su pila de tecnología que se enfoca únicamente en los clientes
• Aproveche el poder de los datos: las instituciones bancarias deben reconocer el valor de los datos y las herramientas y los recursos que los acompañan para impulsar el éxito empresarial. Deberían pensar en implementar prácticas de análisis de datos para comprender y monitorear mejor los patrones de comportamiento de los clientes. Esto también les ayudará a obtener información crítica del mercado que ayudará a mejorar las ofertas de productos, la experiencia y profundizar las relaciones con los clientes.
• Mejorar el conjunto de habilidades: los empleados del sector financiero deberán actualizar su conjunto de habilidades para satisfacer las demandas operativas actuales y cambiantes. El impulso para mejorar los conjuntos de habilidades requerirá inversiones en cultura organizacional, patrones de pensamiento, cultura de aprendizaje, capacitación en conjuntos de habilidades y otras áreas en todos los equipos.
• Completamente impulsado digitalmente: para completar un viaje de transformación digital, la organización debe tener todas las capacidades digitales, como estrategia, cultura, tecnologías relevantes, financiación, conjunto de habilidades y más. Los bancos deben aprender de los errores del pasado, implementar las mejores prácticas y crear una estrategia digital ideal

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Esta diapositiva ilustra las habilidades habilitadas para el futuro en la banca digital. Las habilidades son la capacidad de dominar la comunicación futurista, la conciencia digital, el pensamiento ágil/empresarial, el riesgo y la gobernanza en el mundo digital, la toma de decisiones basada en datos y el diseño centrado en el ser humano.

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Esta diapositiva muestra la comunicación futurista como una habilidad habilitada para el futuro en la banca digital. Ilustra que la participación efectiva del cliente es fundamental con la disminución de las sucursales y el crecimiento del uso de la banca móvil. También incluye que la banca móvil está ganando popularidad gradualmente y se está volviendo fundamental en la experiencia bancaria. Involucrar a los consumidores a través de canales digitales permitiría a los bancos mapear mejor los viajes de los clientes y ofrecer productos y servicios personalizados.

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Esta diapositiva ilustra la conciencia digital como una habilidad habilitada para el futuro en la banca digital. Demuestra que las plataformas digitales se están convirtiendo cada vez más en el canal preferido para llegar a los clientes en un mundo cada vez más conectado. Dichos canales se utilizan en el mejor interés de los clientes, lo que probablemente aumente la lealtad a la marca. Con la implementación de las nuevas tecnologías en la banca, será fundamental familiarizarse con las herramientas y su impacto comercial a corto y largo plazo.

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Esta diapositiva muestra el pensamiento ágil y emprendedor como una habilidad habilitada para el futuro en la banca digital. También ilustra que una mentalidad abierta y adaptable es un requisito previo en las organizaciones ágiles. Los bancos no ágiles enfrentan una intensa competencia de disruptores digitales que brindan productos y servicios de mayor calidad. También menciona que la implementación de tecnologías digitales como análisis de datos, aplicaciones móviles y redes sociales ayuda a los bancos a desarrollar una mentalidad ágil. Esto asegurará que los bancos sigan siendo competitivos.

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Esta diapositiva ilustra el riesgo y la gobernanza en el mundo digital como una habilidad habilitada para el futuro en la banca digital. Menciona que surgen nuevos tipos de riesgos en el mundo digitalizado de los servicios financieros. Los riesgos relacionados con la seguridad cibernética, el fraude de identidad sintética y el cumplimiento normativo pueden poner en riesgo la capacidad de los bancos para controlar la experiencia del cliente. También indica que el incumplimiento de las expectativas regulatorias puede poner a los bancos en riesgo con respecto al cumplimiento legal. Como resultado, comprender y gestionar tales amenazas en el contexto de la digitalización es fundamental para los bancos.

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Esta diapositiva muestra la toma de decisiones basada en datos como una habilidad que será útil en el futuro de la banca digital. Demuestra cómo los bancos utilizan ampliamente el análisis de datos para la toma de decisiones y la resolución de problemas. Los bancos pueden enviar mensajes dirigidos a la audiencia adecuada mediante el uso de un enfoque basado en datos para la segmentación de clientes. Además, los datos en tiempo real permitirán a los bancos ser más ágiles y rentables ante cambios inesperados.

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Esta diapositiva ilustra el diseño centrado en el ser humano como una habilidad que será útil en el futuro de la banca digital. Menciona que centrarse en el cliente y brindar una experiencia de cliente consistente a través de múltiples canales es esencial en la banca digital. Cuando los bancos involucran a los clientes en el proceso de diseño para garantizar que los productos y servicios satisfagan sus necesidades, se vuelven más valiosos para el cliente.

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Esta diapositiva ilustra los desafíos de la transformación digital en la banca. Los desafíos son un banco completamente digitalizado, ladrillo y mortero o ambos, seguridad, instituciones no financieras que ya llenan el espacio y barreras internas.

Notas del instructor:

Los retos de la transformación digital en la industria bancaria son:

• Aceptabilidad de un banco completamente digitalizado: aunque la adopción de la banca digital está en aumento, también existe un escepticismo considerable. Además, algunas personas son escépticas de volverse completamente digitales y luego enfrentarán este cambio de aceptabilidad con seguridad.
• Seguridad: uno de los desafíos de transformación digital más importantes que enfrentan los bancos al emprender la transformación digital es la seguridad de su infraestructura de TI y sus datos.
• Legado de los sistemas bancarios antiguos: la mayoría de los sistemas bancarios heredados utilizan el lenguaje de programación COBOL. Ha existido durante mucho tiempo y no es compatible con la tecnología actual. Si bien la demanda de banca digital transparente aumenta, la actualización de estos sistemas bancarios suele llevar mucho tiempo.
• Las instituciones no financieras ya están llenando el espacio: varias instituciones no financieras brindan servicios similares a los que se espera de un banco digital en la actualidad. Los usuarios de plataformas de redes sociales, como Facebook, ahora pueden enviar dinero directamente a la cuenta bancaria de otra persona. Es difícil para las instituciones financieras hacer frente porque las plataformas tecnológicas no reguladas no están sujetas a ninguna regla.
• Barreras internas: para digitalizar completamente la banca, tanto el sistema bancario como sus empleados deben experimentar un cambio cultural. Los bancos, sin embargo, tienen una forma distinta de departamentalización, lo que tiene un impacto significativo en el nivel de tecnología que se utilizará. Si bien un sistema bancario digital beneficiará a algunos departamentos, obligará a otros a despedir trabajadores. También se puede requerir educación y capacitación de los empleados.

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Esta diapositiva muestra los pasos que se pueden seguir para un viaje exitoso de transformación digital bancaria. Los pasos son adoptar la movilidad, mantenerse actualizado con las innovaciones digitales, la automatización, los servicios multicanal y las interacciones humanas, y las soluciones digitales inteligentes.

Nota del instructor:

Los pasos para tener éxito en la transformación digital de la banca son:

• Adoptar la movilidad: los bancos pueden adoptar la movilidad mediante el desarrollo de aplicaciones móviles que proporcionen información de cuenta e involucren a los clientes y les permitan compartir sus objetivos financieros.
• Mantenerse actualizado con las innovaciones digitales: los bancos pueden mantenerse relevantes al adoptar nuevas tecnologías y tendencias
• Automatización: los bancos pueden utilizar la automatización para aumentar la productividad y la satisfacción del cliente siempre que sea posible
• Servicios multicanal e interacciones humanas: Incluso en medio de la transformación digital de la banca, la interacción humana puede ser crítica porque construye activamente la confianza del cliente y abre la puerta a nuevas experiencias bancarias. Los bancos deben priorizar los servicios multicanal que abarquen tanto la automatización como las interacciones humanas
• Soluciones Digitales Inteligentes: Los bancos pueden implementar soluciones digitales inteligentes, como instalar estaciones de autoservicio en sucursales que permitan a los clientes realizar transacciones de forma independiente

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Esta diapositiva ilustra las innovaciones, tecnologías y tendencias que ayudan a los bancos a brindar servicios bancarios digitales orientados al futuro. Las tecnologías son capacidades avanzadas de autoservicio, API, pagos instantáneos, computación en la nube, tecnología biométrica, chatbots, automatización de procesos (RPA, IA, aprendizaje automático), microservicios e Internet de las cosas.

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Esta diapositiva muestra las capacidades avanzadas de autoservicio como una innovación de la banca digital. Demuestra que las capacidades de autoservicio ya no están restringidas a simples transferencias de dinero y controles de saldo de cuenta. También establece que el desarrollo de capacidades avanzadas de autoservicio requiere el uso de tecnologías de vanguardia como el cumplimiento de KYC, verificación de identidad en tiempo real, captura y verificación de selfies, biometría facial y de huellas dactilares, verificaciones de agencias de crédito en tiempo real, etc.

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Esta diapositiva muestra información sobre las interfaces de programación de aplicaciones (API) en la banca digital. Las API permiten que los productos de los bancos se comuniquen entre sí o con productos de terceros en tiempo real, en un entorno seguro. También demuestra el funcionamiento de las API bancarias.

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Esta diapositiva muestra información sobre los pagos instantáneos en la industria bancaria. Ilustra que los consumidores están familiarizados con productos digitales que funcionan en segundos. Por lo tanto, los bancos están implementando soluciones de pago en tiempo real, convenientes y fáciles de usar para satisfacer estas demandas. También menciona las características clave de los pagos instantáneos.

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Esta diapositiva muestra información sobre la computación en la nube en la industria bancaria. Menciona cómo la computación en la nube permite a los bancos almacenar cantidades masivas de datos mientras obtienen información valiosa sobre el comportamiento del cliente con análisis de datos y aprendizaje automático. También muestra cómo los proveedores de nube pública como Microsoft Azure, Amazon Web Services (AWS) y Google Cloud Platform ofrecen una variedad de servicios a los bancos.

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Esta diapositiva ilustra información sobre la tecnología biométrica en la industria bancaria. Demuestra cómo la tecnología biométrica permite a los bancos equilibrar la seguridad, la velocidad y la comodidad para proporcionar una experiencia de cliente perfecta. También menciona que las identidades de los clientes se pueden verificar mediante biometría, como huellas dactilares, escaneos de iris y reconocimiento de voz.

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Esta diapositiva muestra información sobre los chatbots en la industria bancaria. Ilustra que los chatbots impulsados por inteligencia artificial (IA) abordan problemas y ayudan a los bancos a mejorar la calidad del servicio al cliente. También menciona las características clave de los chatbots avanzados en la industria bancaria.

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Esta diapositiva ilustra información sobre la automatización robótica de procesos en la industria bancaria. Demuestra que la automatización de procesos robóticos ayuda a procesar tareas bancarias repetitivas y ayuda a los bancos a aumentar la productividad aprovechando los inmensos beneficios de los robots. También menciona los casos de uso en la industria bancaria, como la generación automática de informes, la incorporación de clientes, KYC, antilavado de dinero, préstamos hipotecarios, procesamiento de préstamos, etc.

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Esta diapositiva ilustra información sobre la adopción de inteligencia artificial y aprendizaje automático en la industria bancaria. Demuestra que AI y ML ayudan a los bancos y a los clientes a tener una experiencia integral y rentable. También destaca los beneficios de AI y ML en la industria bancaria, como la detección de fraudes, la gestión de riesgos, etc.

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Esta diapositiva muestra información sobre el IoT en la industria bancaria. Menciona que IoT es una red de dispositivos interconectados que recopilan y transmiten datos. También ilustra los casos de uso de la tecnología en los bancos, para fines como pagos y notificaciones.

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Esta diapositiva ilustra información sobre big data en la industria bancaria. Menciona que a medida que avanza la tecnología digital, los datos se han vuelto cada vez más importantes y los bancos están aceptando y adaptándose a este cambio. También muestra que los bancos y las instituciones financieras generan y administran cantidades masivas de datos. Los bancos y las instituciones financieras están utilizando activamente big data para almacenar datos y mejorar la escalabilidad a medida que crece la cantidad de registros electrónicos.

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Esta diapositiva muestra que, al analizar los datos, los bancos pueden escuchar a sus clientes y crear servicios financieros personalizados. Destaca que el banco puede usar datos de varias fuentes, incluidos pagos en línea y móviles. También menciona las fuentes de donde se toman los datos. Estos son aplicaciones bancarias, calificación crediticia de terceros, chatbots, centro de llamadas, redes sociales, etc.

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Esta diapositiva ilustra los casos de uso de big data en la industria bancaria. Los casos de uso son la experiencia personalizada del cliente, la segmentación y selección de usuarios, la automatización de la optimización de procesos comerciales, la seguridad cibernética mejorada y el desempeño y la gestión de los empleados.

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Esta diapositiva muestra la implementación de experiencias de cliente personalizadas en la industria bancaria utilizando big data. Establece que los bancos usan big data para aprender más sobre sus clientes. Este conocimiento se utiliza para encontrar nuevas formas de satisfacer sus necesidades, conectarse con ellos de manera más significativa y brindar más valor.

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Esta diapositiva ilustra la adopción de big data para la segmentación y selección de usuarios en la industria bancaria. Destaca que los macrodatos pueden ahorrar el presupuesto de marketing de los bancos y menciona cómo al utilizar los macrodatos, los bancos pueden comprender mejor las necesidades de sus clientes, identificar problemas con la orientación de sus productos y determinar la mejor manera de resolver los problemas existentes.

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Esta diapositiva muestra el uso de big data para optimizar y automatizar los procesos comerciales en la industria bancaria. Enfatiza que todo el trabajo bancario se puede automatizar usando tecnología, y el big data es la clave para esto. Al eliminar el elemento humano de ciertos procesos críticos, los bancos pueden ahorrar dinero. La automatización avanzada reduce el riesgo de fallas debido a la automatización avanzada.

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Esta diapositiva ilustra la aplicación de big data en el desempeño y la gestión de los empleados en la industria bancaria. Demuestra cómo las empresas pueden usar Big Data para recopilar, interpretar y compartir métricas de desempeño de sucursales y empleados entre departamentos en tiempo real. Los gerentes y directores ejecutivos de sucursales pueden ver el desempeño de la sucursal en métricas, como adquisición y retención de clientes, eficiencia y rotación de empleados, etc., utilizando software de análisis de datos.

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Esta diapositiva brinda información sobre el análisis de big data en la industria bancaria. Enfatiza cómo el análisis de big data permite a los bancos ser más proactivos en sus estrategias de seguridad cibernética al hacer predicciones más precisas sobre la actividad de la red. También establece que los informes de análisis de big data ayudan a obtener información sobre la seguridad cibernética e incluso a prevenir un ataque.

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Esta diapositiva ilustra las ventajas de Big Data para la industria bancaria. Las ventajas son la gestión de riesgos, las soluciones bancarias personalizadas, la racionalización y optimización de los procesos internos, el análisis de los comentarios de los clientes y el aumento del rendimiento general.

Notas del instructor:

Las ventajas del big data para la industria bancaria son:

• Gestión de riesgos: los bancos pueden utilizar big data para analizar las tendencias del mercado y determinar si deben bajar o subir las tasas de interés. Los bancos pueden identificar rápidamente a los clientes con puntajes crediticios bajos y rechazar préstamos. Mediante el uso de algoritmos de detección de fraude, los bancos pueden detectar el fraude y prevenir actividades potencialmente maliciosas.
• Soluciones bancarias personalizadas: el análisis de big data puede ayudar a los bancos a comprender el comportamiento de los clientes en función de las entradas de sus inversiones, tendencias de compra o antecedentes financieros. Ayuda a los bancos en la retención de clientes. Las soluciones bancarias personalizadas pueden ayudarlo a fidelizar a sus clientes
• Racionalización y optimización de procesos internos: los bancos pueden utilizar big data para optimizar y agilizar sus procesos internos, mejorando el rendimiento y reduciendo los costos operativos.
• Análisis de los comentarios de los clientes: las líneas telefónicas de atención al cliente en el banco siguen sobrecargadas. Las herramientas de big data pueden ayudar a clasificar grandes cantidades de datos y responder a cada uno de ellos de manera oportuna y adecuada. Los clientes se sentirán valorados porque sus quejas se atienden con rapidez.
• Aumenta el rendimiento general: el rendimiento de los empleados también se puede evaluar mediante análisis de rendimiento para determinar si han alcanzado o no los objetivos. Big data puede ayudar a determinar cómo puede ayudarlos a escalar de manera más efectiva

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Esta diapositiva ilustra los desafíos con el uso de big data en la industria bancaria. Los desafíos son los sistemas heredados, las preocupaciones de seguridad y la proporción masiva de big data.

Notas del instructor:

Los desafíos con el uso de big data en la banca son:

• Sistemas heredados: la industria bancaria ha tardado un poco en innovar. La mayoría de los sistemas heredados son incapaces de manejar la creciente carga de trabajo. Su proceso de recopilación, almacenamiento y análisis de datos con una infraestructura obsoleta puede ejercer una presión adicional sobre el sistema y poner en peligro su estabilidad.
• Preocupaciones de seguridad: si consideramos el uso de sistemas heredados, puede existir el riesgo de manejar grandes cantidades de datos. Los proveedores bancarios deben asegurarse de que los datos de uso y los procesos de manejo permanezcan seguros en todo momento. Solo un pequeño porcentaje de bancos en todo el mundo puede manejar la amenaza
• Proporción masiva de Big Data: los bancos pueden tener dificultades para tratar de manera coherente con un gran volumen de diferentes tipos de datos

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Esta diapositiva muestra los factores que deben garantizarse al implementar big data en la industria bancaria. Los elementos son la gestión de la calidad de los datos y la consolidación después de la adquisición.

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Esta diapositiva muestra la introducción de Blockchain a la industria bancaria. Enfatiza cómo la industria bancaria está pasando de valores tradicionales a valores de alta tecnología. La industria ha comenzado a poner a prueba Blockchain simulando transacciones de activos actuales. También menciona las ventajas de la tecnología Blockchain para la banca, como una mayor eficiencia, seguridad, registros inmutables y tiempos de transacción rápidos.

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Esta diapositiva muestra el uso de Blockchain en la industria bancaria. Los casos de uso son contabilidad y auditoría, empréstitos y préstamos, compensación y liquidación, recaudación de fondos y KYC y verificación de identidad.

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Esta diapositiva ilustra cómo se puede usar Blockchain en contabilidad y auditoría en la industria bancaria. Hace hincapié en la aplicación de Blockchain para almacenar registros inmutables, lo que puede tener un impacto significativo en la forma en que se realizan la contabilidad, la teneduría de libros y la auditoría en el sector bancario. También menciona cómo Blockchain ha despertado el interés de cuatro importantes auditores: PwC, KPMG, Ernst & Young y Deloitte.

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Esta diapositiva ilustra cómo se puede usar Blockchain en el sector bancario para pedir y prestar. Blockchain puede ayudar a los bancos a fortalecer sus capacidades de conocimiento de su cliente (KYC) y antilavado de dinero (AML) al garantizar que los prestatarios no sean delincuentes o malos actores.

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Esta diapositiva muestra el caso de uso de Blockchain en compensación y liquidación en la industria bancaria. Menciona que los bancos podrían realizar un seguimiento de las transacciones y liquidarlas de manera más eficiente con la tecnología Blockchain descentralizada que con los protocolos existentes como SWIFT. Los bancos pueden rastrear todas las transacciones de forma transparente y pública utilizando la tecnología Blockchain.

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Esta diapositiva muestra cómo se usa Blockchain para KYC y verificación de identidad en la industria bancaria. Demuestra que todos los titulares de cuentas bancarias quieren proteger sus fondos de los ciberdelincuentes y los estafadores. Por otro lado, los bancos sufren significativamente en términos de eficiencia debido a que se deben cumplir los procesos de autenticación y autorización. Blockchain puede ayudar a los bancos a evitar la verificación repetida de algunos servicios, creando más eficiencias.

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Esta diapositiva ilustra el caso de uso de Blockchain en la industria bancaria. Enfatiza que tradicionalmente, los bancos han fusionado la mayoría de los tipos de recaudación de fondos como las Ofertas Públicas Iniciales (OPI). Ahora, las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO, por sus siglas en inglés) han desafiado a las empresas tradicionales, ya que permiten a las nuevas empresas emitir y vender tokens criptográficos a los inversores.

Diapositiva 57

Esta diapositiva muestra información sobre Neo Banks. Destaca que los Neo Banks son bancos virtuales sin sucursales físicas que brindan una experiencia bancaria digital completa a través de aplicaciones móviles. También menciona los servicios que ofrece un Neo Bank, como apertura de cuenta, pago y transferencia de dinero, etc.

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Esta diapositiva muestra información sobre cómo funciona Neo Bank. Menciona que los Neo Banks están orientados al cliente y ofrecen servicios personalizados, son los datos los que impulsan su proceso de toma de decisiones e implementación.

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Esta diapositiva ilustra las ventajas de Neo Banking. Las ventajas son la creación de cuentas sin complicaciones, pagos internacionales fluidos, interfaz fácil de usar, velocidad de servicio, tarifas más bajas, funciones de seguridad avanzadas y servicios de valor agregado.

Notas del instructor:

Las ventajas de la neo banca son:

• Creación de cuentas sin complicaciones: la creación de cuentas en los bancos tradicionales suele percibirse como una tarea que requiere mucho tiempo debido a la presencia física requerida y al largo proceso. Aunque ha habido un progreso significativo, el inconveniente persiste. No hay tales problemas con Neo Banks. Debido a que solo existe en línea y no tiene sucursales físicas, cualquier persona con un teléfono inteligente, tableta o PC puede crear una cuenta en unos simples pasos
• Pagos internacionales fluidos: las transacciones internacionales no están disponibles en tarjetas emitidas por bancos. A diferencia de los bancos tradicionales, Neo Banks le permite realizar transacciones internacionales. Según el tipo de cambio actual, se pueden usar las tarjetas bancarias Neo para realizar compras o realizar transacciones durante un viaje internacional.
• Interfaz fácil de usar: a diferencia de los bancos tradicionales, Neo Banks brinda una mejor experiencia de usuario mediante el uso de tecnologías de vanguardia. Los clientes no tienen que lidiar con sitios web de banca en red de carga lenta. Neo banking está disponible a través de aplicaciones móviles fáciles de usar y sitios web receptivos adaptados a las necesidades específicas de los consumidores.
• Velocidad del servicio: las transacciones en un banco neo son en tiempo real e inmediatas. Proporciona a los clientes un panel que muestra una descripción general de todas las transacciones y el saldo actual. También ayuda a los clientes a administrar sus finanzas, gastos y ahorros y se puede personalizar
• Tarifa más baja: una desventaja de los bancos tradicionales son sus altos costos operativos, que con frecuencia se reflejan en tarifas por servicios como estados de cuenta, alertas de transacciones, etc. de servicios en unos pocos clics. En el caso del banco Neo, no hay infraestructura física, mantenimiento de sucursales físicas, ni cajeros automáticos, lo que ahorra dinero. Neo Banks brinda sus servicios esenciales de forma gratuita
• Funciones de seguridad avanzadas: la seguridad se convierte en un factor importante cuando se trata de transacciones digitales. La aplicación del banco Neo emplea 2FA (autorización de 2 factores), verificación biométrica, RBAC (Control de acceso basado en roles), tecnología de encriptación y otras medidas de seguridad para proteger los datos del cliente. Las aplicaciones están diseñadas para garantizar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, la privacidad total del cliente y la prevención de ataques de malware.
• Servicios de valor agregado: la banca ya no se trata solo de transferencias de dinero. Neo Banks usa IA para recomendar otros servicios financieros a los clientes en función de la información de su cuenta, datos de clientes, patrones, etc. Neo Banks aprovecha los perfiles de los clientes, que recomiendan servicios en función de la demografía. Esto facilita que los clientes tomen sus propias decisiones de inversión.

Diapositiva 61

Esta diapositiva muestra información sobre los préstamos entre pares. Enfatiza que las redes de préstamos peer-to-peer (P2P) consisten en dos o más usuarios que se comunican, comparten datos y brindan servicios de préstamos sin utilizar un servidor central. También menciona que las redes de préstamos entre pares se están integrando con contratos inteligentes basados en Blockchain. Esto está conduciendo ahora a la evolución de las finanzas descentralizadas (DeFi).

Diapositiva 62

Esta diapositiva ilustra información sobre préstamos entre pares basados en criptomonedas. Destaca que el mercado P2P ha seguido evolucionando con la introducción de la criptomoneda, ya que las redes descentralizadas y los contratos inteligentes abren nuevas vías para acceder a servicios financieros fuera de la infraestructura bancaria tradicional. Los prestatarios y los prestamistas pueden celebrar un contrato de préstamo utilizando la tecnología Blockchain sin necesidad de un intermediario.

Diapositiva 63

Esta diapositiva muestra la información sobre los préstamos en criptomonedas. Destaca los pasos detallados en el proceso de préstamo de criptomonedas.

Diapositiva 64

Esta diapositiva muestra información sobre las finanzas descentralizadas. Destaca que las finanzas descentralizadas son un ecosistema de aplicaciones financieras basadas en la tecnología Blockchain. Opera sin un tercero o administración centralizada. También menciona los contratos inteligentes como la base de DeFi (finanzas descentralizadas). Los contratos inteligentes son autoejecutables y no requieren supervisión de intermediarios.

Diapositiva 65

Esta diapositiva ilustra información sobre préstamos DeFi. Destaca que un prestatario puede obtener un préstamo directamente desde una plataforma descentralizada conocida como préstamos P2P. Menciona que las plataformas de préstamos Defi tienen como objetivo proporcionar préstamos criptográficos sin confianza, es decir, sin intermediarios, y permitir a los usuarios apostar sus criptomonedas en la plataforma con fines de préstamo.

Diapositiva 66

Esta diapositiva ilustra la diferencia entre DeFi y los préstamos tradicionales. También destaca que Blockchain es la tecnología subyacente para los préstamos DeFi. Defi aprovecha sus características únicas y supera a los préstamos tradicionales.

Diapositiva 67

Esta diapositiva muestra los beneficios que los préstamos DeFi brindan a sus usuarios. Los beneficios son sin permisos, transparencia, inmutabilidad, programabilidad, interoperabilidad y autocustodia.

Notas del instructor:

Los beneficios que los préstamos DeFi brindan a sus usuarios son:

• Sin permiso: los préstamos Defi permiten el acceso abierto y sin permiso, lo que significa que cualquier persona con una billetera criptográfica puede acceder a las aplicaciones Defi creadas en Blockchain, independientemente de la ubicación o la cantidad mínima de fondos requerida
• Transparencia: la cadena de bloques pública transmite cada transacción en la red y cada usuario la identifica. Este nivel de transparencia en torno a las transacciones permite un análisis de datos enriquecido y garantiza que todos los usuarios de la red tengan acceso verificado.
• Inmutabilidad: la arquitectura descentralizada de Blockchain garantiza una coordinación de datos a prueba de manipulaciones al mismo tiempo que aumenta la seguridad y la facilidad de auditoría
• Programabilidad: los contratos inteligentes son altamente programables, permiten la ejecución automatizada y crean nuevos activos digitales e instrumentos financieros
• Interoperabilidad: el uso de una pila de software que está interconectada garantiza que los protocolos y aplicaciones Defi se integren y complementen entre sí.
• Autocustodia: el uso de monederos Web3 como Metamask asegura que los usuarios del mercado Defi retengan una custodia sustancial de sus activos y control sobre sus datos.

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Esta diapositiva ilustra la introducción a la banca de inversión. Destaca que la banca de inversión es la división de un banco o institución financiera que brinda servicios de asesoría y suscripción (recaudación de capital) en fusiones y adquisiciones (M&A) a gobiernos, corporaciones e instituciones.

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Esta diapositiva muestra áreas significativas de la banca de inversión. Ofrece asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones, así como servicios de suscripción.

Notas del instructor:

Los siguientes servicios son proporcionados por los bancos de servicio completo:

• Venta y Negociación- Consiste en reunir a compradores y vendedores de valores en el mercado secundario. Los equipos comerciales y de ventas de la banca de inversión actúan como agentes para los clientes o comercializan los activos de capital propios de la empresa.
• Investigación de acciones: la investigación o "cobertura" de valores del grupo de investigación de acciones ayuda a los inversores a tomar decisiones de inversión y facilita la negociación de acciones.
• Gestión de activos: implica la gestión de inversiones para diversos inversores, incluidas instituciones e individuos, en varios estilos de inversión.
• Suscripción: los equipos de captación de capital y suscripción conectan a los inversores y las empresas para recaudar capital o cotizar en bolsa a través de una oferta pública inicial. Esta función sirve al mercado primario, conocido como “nuevo capital”.
• Fusiones y adquisiciones (M&A): roles de asesoramiento para compradores y vendedores de negocios, gestionando el proceso de M&A de principio a fin.

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Esta diapositiva muestra los desafíos que enfrenta la banca de inversión. Los desafíos son recursos de capital insuficientes, altos costos operativos, servicio al cliente imperfecto, fallas de seguridad cibernética, acceso deficiente al talento, mayores regulaciones, tecnología obsoleta y competencia en la industria.

Diapositiva 72

Esta diapositiva muestra oportunidades de banca de inversión. Las oportunidades son atraer nuevos clientes, reducir los costos operativos, mejorar las relaciones con los clientes, aumentar la ciberseguridad, acceder a grandes talentos, cumplir con las regulaciones de fintech e integrar las últimas tecnologías.

Diapositiva 74

Esta diapositiva muestra la información sobre la misión de DBS para hacer que la banca sea agradable. Destaca que DBS reconoció la necesidad de competir en el mismo espacio que las nuevas empresas tecnológicas, aprovechando las nuevas tecnologías para eliminar las molestias innecesarias en la banca tradicional.

Diapositiva 75

Esta diapositiva ilustra las iniciativas clave que implementó el banco. Las iniciativas son: un cambio de productos a plataformas, creación de equipos ágiles de alto rendimiento, automatización de todo, diseño para sistemas modernos y organización para el éxito.

Diapositiva 76 a 77

Estas diapositivas ilustran los puntos clave de la sección Transformación digital en la industria bancaria.

Diapositiva 78

Esta diapositiva menciona varias preguntas para la discusión sobre el tema de la transformación digital en la industria bancaria.

Diapositiva 90 a 105

Estas diapositivas contienen actividades estimulantes para involucrar a la audiencia de la sesión de capacitación.