Treinamento em Transformação Digital no Setor Bancário ppt

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Este slide descreve a introdução à transformação digital e à transformação digital no setor bancário. Ele ilustra que a transformação digital usa tecnologias digitais para melhorar os processos existentes ou introduzir novas formas de negócios. No setor bancário, a transformação digital refere-se à integração de soluções fintech para automatizar, otimizar e digitalizar processos, aumentando a segurança dos dados.

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Este slide ilustra os benefícios do banco digital para os clientes. Os benefícios são atendimento personalizado, acesso remoto em tempo real e segurança bancária.

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Este slide mostra que o banco digital permite que o banco ofereça serviços bancários personalizados como um grande benefício. O slide ilustra que os serviços bancários personalizados referem-se à capacidade de um provedor de serviços financeiros de identificar onde os clientes estão em sua jornada com o banco e oferecer a eles os produtos financeiros mais relevantes. Ele também menciona que a análise de big data é uma tecnologia que pode fortalecer o vínculo entre o banco e o cliente.

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Este slide descreve o acesso remoto em tempo real como um benefício do banco digital para os clientes. Também ilustra que o primeiro benefício de um cliente de banco digital é a autonomia, pois ele pode acessar sua conta e transferir fundos em tempo real de qualquer local. No caso dos bancos digitais, o usuário tem autonomia para realizar a gestão de sua própria conta.

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Este slide mostra o banco seguro como um benefício do banco digital para os clientes. Ele ilustra que sites bancários e aplicativos móveis empregam medidas de segurança rigorosas para garantir a segurança das informações pessoais dos clientes. Ele também menciona que os clientes podem melhorar ainda mais a segurança de seu banco online analisando as práticas recomendadas para segurança de banco online. As práticas incluem identificar golpes de e-mail e sites falsos, criar nomes de usuário e senhas seguros e se inscrever para alertas de conta específicos, como alertas de retirada de dinheiro.

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Este slide ilustra os benefícios da adoção da transformação digital para os bancos. Os benefícios são uma taxa de desistência menor, manter-se atualizado com as necessidades do consumidor em constante mudança e melhorar o relacionamento com o cliente.

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Este slide mostra uma taxa de evasão menor como uma vantagem para os bancos que optam por adotar a transformação digital. Também demonstra que os clientes modernos preferem não ser escravizados pelos serviços bancários tradicionais. É por isso que os produtos digitais atraem as novas gerações de clientes que valorizam seu tempo e liberdade.

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Este slide mostra como manter-se sincronizado com as necessidades em constante evolução dos consumidores como um benefício para os bancos que optam por adotar a transformação digital. Também demonstra o quão longe os bancos chegaram devido aos avanços digitais. As pessoas agora podem utilizar totalmente os serviços do banco por causa de portais de compras online, aplicativos bancários individuais e carteiras eletrônicas.

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Este slide ilustra o benefício de melhorar o relacionamento com os clientes para os bancos que optam por implementar a transformação digital. Também menciona que um dos desafios que os bancos enfrentam hoje é manter um relacionamento positivo com seus clientes. Nesse cenário, os bancos podem usar big data para armazenar todas as preferências do cliente e usá-las conforme necessário.

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Este slide descreve o impacto potencial que a transformação digital terá no setor bancário. Ele compartilha a opinião dos líderes empresariais sobre como a plataformatização, a metodologia DevOps irá interromper o sistema bancário e levar a mais transações sem dinheiro e assim por diante.

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Este slide descreve os fatores que impulsionam a transformação digital no setor bancário. Os fatores são: um cliente é crucial, melhoria contínua, modernização da infraestrutura, modelo operacional, alavancagem do poder dos dados, melhoria do conjunto de habilidades e orientação totalmente digital.

Notas do instrutor:

Os fatores que impulsionam a transformação digital no setor bancário são:

• O cliente é crucial: os bancos devem entender e analisar o que o cliente está procurando. No mercado em rápida mudança de hoje, a prestação de serviços perfeita, a experiência do usuário final, a experiência personalizada do produto, a transparência e a segurança estão no centro da satisfação do cliente. Para ter sucesso neste ambiente competitivo, as organizações devem adotar uma abordagem de 'cliente em primeiro lugar'
• Melhoria Contínua: A melhoria contínua requer um pipeline de entrega de inovação contínuo baseado em princípios ágeis. O pipeline deve ser altamente eficaz e acompanhar facilmente as mudanças nas tendências do mercado, testar produtos inovadores e facilitar mecanismos de feedback rápido para iterar produtos para melhorias
• Modernizar a infraestrutura: alcançar a transformação digital envolve mais do que apenas introduzir novas tecnologias digitais. A infra-estrutura subjacente é fundamental para facilitar o fluxo de informações necessário para as operações de front-end digital. Como resultado, é fundamental modernizar a infraestrutura legada para dar suporte às plataformas digitais. Nesse sentido, a arquitetura de microsserviços, APIs e DevOps podem beneficiar integração e entrega contínuas, resultando em ciclos de lançamento mais curtos
• Modelo Operacional: Os clientes agora exigem uma experiência híbrida, uma mistura de experiências digitais inéditas em termos de velocidade e conveniência e a aparência personalizada do produto. Isso é possível dividindo a empresa em três modelos operacionais distintos:
  • Digital como um negócio - no nível de gerenciamento
  • Digital como uma nova linha de negócios - crie uma divisão digital separada para lidar com atividades digitais
  • Digital Native- uma nova configuração com sua pilha de tecnologia que se concentra exclusivamente nos clientes
• Alavancar o poder dos dados: as instituições bancárias devem reconhecer o valor dos dados e as ferramentas e recursos que os acompanham para impulsionar o sucesso dos negócios. Eles devem pensar em implementar práticas de análise de dados para entender e monitorar melhor os padrões de comportamento do cliente. Isso também os ajudará a obter insights críticos de mercado que ajudarão a melhorar as ofertas de produtos, a experiência e a aprofundar os relacionamentos com os clientes.
• Melhorar o conjunto de habilidades: os funcionários do setor financeiro precisarão atualizar seu conjunto de habilidades para atender às demandas operacionais atuais e em constante mudança. A busca por conjuntos de habilidades aprimorados exigirá investimento na cultura organizacional, padrões de pensamento, cultura de aprendizado, treinamento de conjuntos de habilidades e outras áreas nas equipes
• Totalmente orientada para o digital: para concluir uma jornada de transformação digital, a organização deve ter todos os recursos digitais, como estratégia, cultura, tecnologias relevantes, financiamento, conjunto de habilidades e muito mais. Os bancos devem aprender com os erros do passado, implementar as melhores práticas e criar uma estratégia digital ideal

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Este slide ilustra as habilidades habilitadas para o futuro no banco digital. As habilidades são a capacidade de dominar a comunicação futurista, consciência digital, pensamento ágil/empreendedor, risco e governança no mundo digital, tomada de decisão baseada em dados e design centrado no ser humano.

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Este slide descreve a comunicação futurista como uma habilidade habilitada para o futuro no banco digital. Ele ilustra que o envolvimento eficaz do cliente é crítico com o declínio das filiais e o crescimento do uso de serviços bancários móveis. Também inclui que o banco móvel está gradualmente ganhando popularidade e se tornando fundamental na experiência bancária. Envolver os consumidores por meio de canais digitais permitiria aos bancos mapear melhor as jornadas dos clientes e oferecer produtos e serviços personalizados.

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Este slide ilustra a consciência digital como uma habilidade habilitada para o futuro no banco digital. Isso demonstra que as plataformas digitais estão se tornando cada vez mais o canal preferido para alcançar os clientes em um mundo cada vez mais conectado. Esses canais são usados no melhor interesse dos clientes, provavelmente aumentando a fidelidade à marca. Com a implementação de novas tecnologias na banca, será fundamental conhecer as ferramentas e o seu impacto nos negócios a curto e longo prazo.

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Este slide descreve o pensamento ágil e empreendedor como uma habilidade habilitada para o futuro no banco digital. Também ilustra que uma mentalidade aberta e adaptável é um pré-requisito em organizações ágeis. Os bancos não ágeis enfrentam intensa concorrência de disruptores digitais que fornecem produtos e serviços de alta qualidade. Ele também menciona que a implementação de tecnologias digitais, como análise de dados, aplicativos móveis e mídias sociais, ajuda os bancos a desenvolver uma mentalidade ágil. Isso garantirá que os bancos permaneçam competitivos.

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Este slide ilustra o risco e a governança no mundo digital como uma habilidade habilitada para o futuro no banco digital. Ele menciona que novos tipos de riscos surgem no mundo digitalizado dos serviços financeiros. Os riscos relacionados à segurança cibernética, fraude de identidade sintética e conformidade regulatória podem colocar em risco a capacidade dos bancos de controlar a experiência do cliente. Também indica que o não cumprimento das expectativas regulatórias pode colocar os bancos em risco em relação à conformidade legal. Como resultado, entender e gerenciar essas ameaças no contexto da digitalização é fundamental para os bancos.

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Este slide descreve a tomada de decisão baseada em dados como uma habilidade que será útil no futuro do banco digital. Ele demonstra como os bancos usam amplamente a análise de dados para tomada de decisões e solução de problemas. Os bancos podem entregar mensagens direcionadas ao público certo usando uma abordagem baseada em dados para a segmentação de clientes. Além disso, os dados em tempo real permitirão que os bancos sejam mais ágeis e econômicos diante de mudanças inesperadas.

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Este slide ilustra o design centrado no ser humano como uma habilidade que será útil no futuro do banco digital. Ele menciona que o foco no cliente e o fornecimento de uma experiência consistente ao cliente em vários canais são essenciais no banco digital. Quando os bancos envolvem os clientes no processo de design para garantir que os produtos e serviços atendam às suas necessidades, eles se tornam mais valiosos para o cliente.

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Este slide ilustra os desafios da transformação digital no setor bancário. Os desafios são um banco totalmente digitalizado, tijolo e argamassa ou ambos, segurança, instituições não financeiras já preenchendo o espaço e barreiras internas.

Notas do instrutor:

Os desafios da transformação digital no setor bancário são:

• Aceitabilidade de um banco totalmente digitalizado - Embora a adoção do banco digital esteja aumentando, também há um ceticismo considerável. Além disso, algumas pessoas são céticas em se tornar completamente digitais e, com certeza, enfrentarão essa mudança de aceitabilidade.
• Segurança- Um dos desafios de transformação digital mais significativos que os bancos enfrentam ao passar pela transformação digital é a segurança de sua infraestrutura e dados de TI.
• Legado de sistemas bancários antigos - A maioria dos sistemas bancários legados usa a linguagem de programação COBOL. Isso existe há muito tempo e não é compatível com a tecnologia atual. Embora a demanda por serviços bancários digitais contínuos aumente, a atualização desses sistemas bancários geralmente leva muito tempo
• Instituições não financeiras já preenchendo o espaço- Várias instituições não financeiras fornecem serviços semelhantes ao que se espera de um banco digital hoje. Os usuários de plataformas de mídia social, como o Facebook, agora podem enviar dinheiro diretamente para a conta bancária de outra pessoa. É difícil para as instituições financeiras lidar porque as plataformas tecnológicas não regulamentadas não estão sujeitas a nenhuma regra
• Barreiras internas - Para digitalizar totalmente o sistema bancário, tanto o sistema bancário quanto seus funcionários devem passar por uma mudança cultural. Os bancos, no entanto, possuem uma forma distinta de departamentalização, o que tem um impacto significativo no nível de tecnologia a ser utilizada. Embora um sistema de banco digital beneficie alguns departamentos, ele forçará outros a demitir funcionários. A educação e o treinamento dos funcionários também podem ser necessários

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Este slide descreve as etapas que podem ser seguidas para uma jornada bem-sucedida de transformação digital bancária. As etapas são abraçar a mobilidade, manter-se atualizado com inovações digitais, automação, serviços multicanal e interações humanas e soluções digitais inteligentes.

Nota do instrutor:

Os passos para ter sucesso na transformação digital do banco são:

• Adote a mobilidade: os bancos podem adotar a mobilidade desenvolvendo aplicativos móveis que fornecem informações sobre a conta, envolvem os clientes e permitem que eles compartilhem suas metas financeiras
• Manter-se atualizado com as inovações digitais: os bancos podem se manter relevantes adotando novas tecnologias e tendências
• Automação: os bancos podem usar a automação para aumentar a produtividade e a satisfação do cliente sempre que possível
• Serviços Multicanal e Interações Humanas: Mesmo em meio à transformação digital do setor bancário, a interação humana pode ser crítica porque constrói ativamente a confiança do cliente e abre as portas para novas experiências bancárias. Os bancos devem priorizar os serviços multicanal, abrangendo automação e interações humanas
• Soluções digitais inteligentes: os bancos podem implementar soluções digitais inteligentes, como a instalação de postos de autoatendimento nas agências que permitem que os clientes realizem transações de forma independente

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Este slide ilustra as inovações, tecnologias e tendências que ajudam os bancos a fornecer serviços bancários digitais orientados para o futuro. As tecnologias são recursos avançados de autoatendimento, APIs, pagamentos instantâneos, computação em nuvem, tecnologia biométrica, chatbots, automação de processos (RPA, AI, Machine Learning), microsserviços e internet das coisas.

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Este slide descreve os recursos avançados de autoatendimento como uma inovação bancária digital. Isso demonstra que os recursos de autoatendimento não estão mais restritos a simples transferências de dinheiro e verificações de saldo de contas. Ele também afirma que o desenvolvimento de recursos avançados de autoatendimento exige o uso de tecnologias de ponta, como conformidade com KYC, verificação de identidade em tempo real, captura e verificação de selfie, biometria facial e de impressão digital, verificações de agências de crédito em tempo real e assim por diante.

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Este slide descreve informações sobre Interfaces de Programação de Aplicativos (APIs) no banco digital. As APIs permitem que os produtos dos bancos se comuniquem entre si ou com produtos de terceiros em tempo real, em um ambiente seguro. Ele também demonstra o funcionamento das APIs bancárias.

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Este slide apresenta informações sobre pagamentos instantâneos no setor bancário. Ele ilustra que os consumidores estão familiarizados com produtos digitais que funcionam em segundos. Portanto, os bancos estão implementando soluções de pagamento em tempo real, convenientes e fáceis de usar para atender a essas demandas. Ele também menciona as principais características dos pagamentos instantâneos.

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Este slide descreve informações sobre computação em nuvem no setor bancário. Ele menciona como a computação em nuvem permite que os bancos armazenem grandes quantidades de dados enquanto obtêm informações valiosas sobre o comportamento do cliente com análise de dados e aprendizado de máquina. Ele também mostra como os provedores de nuvem pública, como Microsoft Azure, Amazon Web Services (AWS) e Google Cloud Platform, oferecem uma variedade de serviços aos bancos.

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Este slide ilustra informações sobre tecnologia biométrica no setor bancário. Ele demonstra como a tecnologia biométrica permite que os bancos equilibrem segurança, velocidade e conveniência para fornecer uma experiência perfeita ao cliente. Ele também menciona que as identidades dos clientes podem ser verificadas usando biometria, como impressões digitais, varreduras de íris e reconhecimento de voz.

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Este slide descreve informações sobre chatbots no setor bancário. Ele ilustra que os chatbots alimentados por inteligência artificial (IA) resolvem problemas e auxiliam os bancos a melhorar a qualidade do atendimento ao cliente. Ele também menciona as principais características dos chatbots avançados no setor bancário.

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Este slide ilustra informações sobre Robotic Process Automation no setor bancário. Ele demonstra que a automação de processos robóticos auxilia no processamento de tarefas bancárias repetitivas e ajuda os bancos a aumentar a produtividade aproveitando os imensos benefícios dos robôs. Ele também menciona os casos de uso no setor bancário, como geração automática de relatórios, integração de clientes, KYC, lavagem de dinheiro, empréstimos hipotecários, processamento de empréstimos etc.

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Este slide ilustra informações sobre a adoção de inteligência artificial e aprendizado de máquina no setor bancário. Isso demonstra que IA e ML auxiliam os bancos e os clientes a terem uma experiência abrangente e lucrativa. Ele também destaca os benefícios da IA e ML no setor bancário, como detecção de fraudes, gerenciamento de riscos etc.

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Este slide descreve informações sobre a IoT no setor bancário. Menciona que a IoT é uma rede de dispositivos interconectados que coletam e transmitem dados. Também ilustra os casos de uso da tecnologia em bancos, para fins como pagamentos e notificações.

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Este slide ilustra informações sobre big data no setor bancário. Ele menciona que, à medida que a tecnologia digital avança, os dados se tornam cada vez mais importantes e os bancos estão adotando e se adaptando a essa mudança. Também mostra que bancos e instituições financeiras geram e gerenciam grandes quantidades de dados. Bancos e instituições financeiras estão usando ativamente big data para armazenar dados e melhorar a escalabilidade à medida que o número de registros eletrônicos cresce.

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Este slide mostra que, ao analisar dados, os bancos podem ouvir seus clientes e criar serviços financeiros personalizados. Ele destaca que o banco pode usar dados de várias fontes, incluindo pagamentos online e móveis. Também menciona as fontes de onde os dados são retirados. São aplicativos bancários, pontuação de crédito de terceiros, chatbots, call center, mídias sociais etc.

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Este slide ilustra os casos de uso de big data no setor bancário. Os casos de uso são experiência personalizada do cliente, segmentação e direcionamento de usuários, automação de otimização de processos de negócios, segurança cibernética aprimorada e desempenho e gerenciamento de funcionários.

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Este slide descreve a implementação de experiências personalizadas do cliente no setor bancário usando big data. Ele afirma que os bancos usam big data para aprender mais sobre seus clientes. Esse conhecimento é usado para encontrar novas maneiras de atender às suas necessidades, conectar-se com eles de forma mais significativa e fornecer mais valor.

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Este slide ilustra a adoção de big data para segmentação e direcionamento de usuários no setor bancário. Ele destaca que big data pode economizar o orçamento de marketing dos bancos e menciona como, usando big data, os bancos podem entender melhor as necessidades de seus clientes, identificar problemas com a segmentação de produtos e determinar a melhor maneira de resolver os problemas existentes.

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Este slide descreve o uso de big data para otimizar e automatizar processos de negócios no setor bancário. Ele enfatiza que todo o trabalho bancário pode ser automatizado usando a tecnologia, e o big data é a chave para isso. Ao remover o elemento humano de certos processos críticos, os bancos podem economizar dinheiro. A automação avançada reduz o risco de falha devido à automação avançada.

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Este slide ilustra a aplicação de big data no desempenho e gerenciamento de funcionários no setor bancário. Ele demonstra como as empresas podem usar Big Data para coletar, interpretar e compartilhar métricas de desempenho de filiais e funcionários entre departamentos em tempo real. Gerentes de filiais e CEOs podem visualizar o desempenho da filial em métricas, como aquisição e retenção de clientes, eficiência e rotatividade de funcionários e assim por diante, usando software de análise de dados.

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Este slide fornece informações sobre análise de big data no setor bancário. Ele enfatiza como a análise de big data permite que os bancos sejam mais proativos em suas estratégias de segurança cibernética, fazendo previsões mais precisas sobre a atividade da rede. Ele também afirma que os relatórios de análise de big data ajudam a obter informações sobre segurança cibernética e até mesmo prevenir um ataque.

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Este slide ilustra as vantagens do big data para o setor bancário. As vantagens são a gestão de riscos, soluções bancárias personalizadas, racionalização e otimização de processos internos, análise do feedback dos clientes e aumento do desempenho geral.

Notas do instrutor:

As vantagens do big data para o setor bancário são:

• Gerenciamento de risco - Big data pode ser usado pelos bancos para analisar as tendências do mercado e determinar se devem reduzir ou aumentar as taxas de juros. Os bancos podem identificar rapidamente clientes com baixa pontuação de crédito e recusar empréstimos. Usando algoritmos de detecção de fraude, os bancos podem detectar fraudes e prevenir atividades potencialmente maliciosas
• Soluções bancárias personalizadas - A análise de big data pode ajudar os bancos a entender o comportamento do cliente com base em informações de seus investimentos, tendências de compras ou antecedentes financeiros. Auxilia os bancos na retenção de clientes. Soluções bancárias personalizadas podem ajudá-lo a conquistar a fidelidade do cliente
• Racionalização e Otimização de Processos Internos- Os bancos podem usar big data para otimizar e agilizar seus processos internos, melhorando o desempenho e diminuindo os custos operacionais
• Análise do feedback do cliente - As linhas telefônicas de atendimento ao cliente no banco continuam sobrecarregadas. As ferramentas de big data podem ajudar a classificar grandes quantidades de dados e responder a cada um deles de maneira oportuna e adequada. Os clientes se sentirão valorizados porque suas reclamações serão atendidas com agilidade
• Aumenta o desempenho geral - o desempenho dos funcionários também pode ser avaliado usando análises de desempenho para determinar se eles atingiram ou não as metas. O big data pode ajudar a determinar como ele pode ajudá-los a escalar de forma mais eficaz

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Este slide ilustra os desafios com o uso de big data no setor bancário. Os desafios são sistemas legados, preocupações com segurança e grande proporção de big data.

Notas do instrutor:

Os desafios com o uso de big data no setor bancário são:

• Sistemas Legados - O setor bancário tem sido um pouco lento para inovar. A maioria dos sistemas legados é incapaz de lidar com a crescente carga de trabalho. Seu processo de coleta, armazenamento e análise de dados com infraestrutura desatualizada pode sobrecarregar ainda mais o sistema e comprometer sua estabilidade
• Preocupações de segurança- Se considerarmos o uso de sistemas legados, pode haver o risco de lidar com grandes quantidades de dados. Os provedores bancários devem garantir que os dados de uso e os processos de manuseio permaneçam seguros o tempo todo. Apenas uma pequena porcentagem de bancos em todo o mundo pode lidar com a ameaça
• Proporção massiva de grandes bancos de dados podem lutar para lidar de forma coerente com um grande volume de diferentes tipos de dados

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Este slide mostra os fatores que precisam ser garantidos durante a implementação de big data no setor bancário. Os elementos são gerenciamento de qualidade de dados e consolidação após a aquisição.

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Este slide descreve a introdução do Blockchain ao setor bancário. Ele enfatiza como o setor bancário está fazendo a transição de títulos tradicionais para títulos de alta tecnologia. A indústria começou a testar o Blockchain, simulando transações de ativos atuais. Ele também menciona as vantagens da tecnologia Blockchain para o setor bancário, como maior eficiência, segurança, registros imutáveis e tempos de transação rápidos.

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Este slide descreve o uso do Blockchain no setor bancário. Os casos de uso são contabilidade e auditoria, empréstimos e empréstimos, compensação e liquidação, arrecadação de fundos e KYC e verificação de identidade.

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Este slide ilustra como o Blockchain pode ser usado em contabilidade e auditoria no setor bancário. Enfatiza a aplicação do Blockchain para armazenar registros imutáveis, o que pode ter um impacto significativo na forma como a contabilidade, escrituração e auditoria são realizadas no setor bancário. Ele também menciona como o Blockchain despertou o interesse de quatro auditores importantes: PwC, KPMG, Ernst & Young e Deloitte.

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Este slide ilustra como o Blockchain pode ser usado no setor bancário para empréstimos e empréstimos. O Blockchain pode ajudar os bancos a fortalecer seus recursos de conhecimento do cliente (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML), garantindo que os tomadores de empréstimo não sejam criminosos ou maus atores.

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Este slide descreve o caso de uso do Blockchain em compensação e liquidação no setor bancário. Ele menciona que os bancos poderiam acompanhar as transações e liquidá-las de forma mais eficiente com a tecnologia Blockchain descentralizada do que com os protocolos existentes, como o SWIFT. Os bancos podem rastrear todas as transações de forma transparente e pública usando a tecnologia Blockchain.

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Este slide mostra como o Blockchain é usado para KYC e verificação de identidade no setor bancário. Isso demonstra que todo titular de conta bancária deseja proteger seus fundos de criminosos cibernéticos e fraudadores. Por outro lado, os bancos sofrem significativamente em termos de eficiência porque os processos de autenticação e autorização são cumpridos. Blockchain pode ajudar os bancos a evitar verificações repetidas para alguns serviços, criando mais eficiência.

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Este slide ilustra o caso de uso do Blockchain no setor bancário. Ele enfatiza que, tradicionalmente, os bancos fundiram a maioria dos tipos de captação de recursos, como as Ofertas Públicas Iniciais (IPOs). Agora, as Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) desafiaram os negócios tradicionais, pois permitem que as startups emitam e vendam tokens criptográficos para investidores.

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Este slide descreve informações sobre Neo Banks. Ele destaca que os Neo Banks são bancos virtuais sem agências físicas, oferecendo uma experiência completa de banco digital por meio de aplicativos móveis. Também menciona os serviços que um Neo Bank oferece, como abertura de conta, pagamento e transferência de dinheiro, etc.

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Este slide mostra informações sobre como o banco neo funciona. Menciona que os Neo Banks são orientados para o cliente e oferecem serviços personalizados, são os dados que impulsionam seu processo de tomada de decisão e implementação.

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Este slide ilustra as vantagens do Neo Banking. As vantagens são a criação de contas sem problemas, pagamentos internacionais integrados, interface amigável, velocidade de serviço, taxa mais baixa, recursos avançados de segurança e serviços de valor agregado.

Notas do instrutor:

As vantagens do neobanking são:

• Criação de conta sem complicações - A criação de contas em bancos tradicionais é frequentemente percebida como demorada devido à presença física necessária e ao processo demorado. Embora tenha havido um progresso significativo, a inconveniência permanece. Não existem tais problemas com o Neo Banks. Como existe apenas online e não possui filiais físicas, qualquer pessoa com um smartphone, tablet ou PC pode criar uma conta em algumas etapas simples
• Pagamentos internacionais contínuos - as transações internacionais não estão disponíveis nos cartões emitidos pelo banco. Ao contrário dos bancos tradicionais, o Neo Banks permite realizar transações internacionais. Dependendo da taxa de câmbio atual, pode-se usar os cartões bancários Neo para fazer compras ou transações durante uma viagem internacional
• Interface amigável - Ao contrário dos bancos tradicionais, o Neo Banks oferece uma melhor experiência do usuário usando tecnologias de ponta. Os clientes não precisam lidar com sites bancários de carregamento lento. O Neo banking está disponível por meio de aplicativos móveis fáceis de usar e sites responsivos adaptados às necessidades específicas dos consumidores
• Velocidade do serviço - As transações em um banco neo são em tempo real e imediatas. Ele fornece aos clientes um painel que exibe uma visão geral de todas as transações e o saldo atual. Ele também auxilia os clientes no gerenciamento de suas finanças, despesas e economias e pode ser personalizado
• Taxa mais baixa - Uma desvantagem dos bancos tradicionais são seus altos custos operacionais, que frequentemente se refletem em taxas de serviços como extratos de conta, alertas de transações etc. de serviços em poucos cliques. No caso do banco Neo, não há infraestrutura física, manutenção de agências físicas ou caixas eletrônicos, o que gera economia. Neo Banks fornece seus serviços essenciais gratuitamente
• Recursos avançados de segurança - A segurança se torna um fator importante quando se trata de transações digitais. O aplicativo do banco Neo emprega 2FA (autorização de 2 fatores), verificação biométrica, RBAC (controle de acesso baseado em função), tecnologia de criptografia e outras medidas de segurança para proteger os dados do cliente. Os aplicativos são projetados para garantir a conformidade com as leis contra lavagem de dinheiro, total privacidade do cliente e evitar ataques de malware
• Serviços de valor agregado - O setor bancário não é mais apenas sobre transferências de dinheiro. Os Neo Banks usam IA para recomendar outros serviços financeiros aos clientes com base em suas informações de conta, dados do cliente, padrões etc. Os perfis dos clientes são aproveitados pelos Neo Banks, que recomendam serviços com base em dados demográficos. Isso torna mais simples para os clientes tomarem suas próprias decisões de investimento

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Este slide descreve informações sobre empréstimos ponto a ponto. Ele enfatiza que as redes de empréstimo ponto a ponto (P2P) consistem em dois ou mais usuários que se comunicam, compartilham dados e fornecem serviços de empréstimo sem usar um servidor central. Ele também menciona que as redes de empréstimos ponto a ponto estão se integrando aos contratos inteligentes baseados em Blockchain. Isso está levando agora à evolução das finanças descentralizadas (DeFi).

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Este slide ilustra informações sobre empréstimos ponto a ponto baseados em criptografia. Ele destaca que o mercado P2P continuou a evoluir com a introdução da criptomoeda, pois redes descentralizadas e contratos inteligentes abrem novos caminhos para acessar serviços financeiros fora da infraestrutura bancária tradicional. Mutuários e credores podem entrar em um contrato de empréstimo usando a tecnologia Blockchain sem a necessidade de um intermediário.

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Este slide mostra as informações sobre empréstimos de criptomoeda. Ele destaca etapas detalhadas no processo de empréstimo de criptomoeda.

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Este slide descreve informações sobre finanças descentralizadas. Enfatiza que as finanças descentralizadas são um ecossistema de aplicações financeiras baseadas na tecnologia Blockchain. Ele opera sem um terceiro ou administração centralizada. Ele também menciona os contratos inteligentes como a base do DeFi (finanças descentralizadas). Os contratos inteligentes são autoexecutáveis e não requerem supervisão intermediária.

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Este slide ilustra informações sobre empréstimos DeFi. Ele destaca que um mutuário pode obter um empréstimo diretamente de uma plataforma descentralizada conhecida como empréstimo P2P. Ele menciona que as plataformas de empréstimo Defi visam fornecer empréstimos criptográficos de maneira menos confiável, ou seja, sem intermediários, e permitir que os usuários apostem suas moedas criptográficas na plataforma para fins de empréstimo.

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Este slide ilustra a diferença entre empréstimos DeFi e tradicionais. Também destaca que Blockchain é a tecnologia subjacente para empréstimos DeFi. O Defi aproveita seus recursos exclusivos e supera os empréstimos tradicionais.

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Este slide descreve os benefícios que os empréstimos DeFi oferecem a seus usuários. Os benefícios são permissão sem permissão, transparência, imutabilidade, programabilidade, interoperabilidade e autocustódia.

Notas do instrutor:

Os benefícios que o empréstimo DeFi oferece aos seus usuários são:

• Sem permissão: o empréstimo Defi permite acesso aberto e sem permissão, o que significa que qualquer pessoa com uma carteira criptográfica pode acessar aplicativos Defi construídos em Blockchain, independentemente da localização ou quantidade mínima de fundos necessária
• Transparência: O blockchain público transmite cada transação na rede e cada usuário a identifica. Esse nível de transparência em torno das transações permite uma análise de dados avançada e garante que todos os usuários da rede tenham acesso verificado
• Imutabilidade: a arquitetura descentralizada do Blockchain garante a coordenação de dados à prova de adulteração, além de aumentar a segurança e a facilidade de auditoria
• Programabilidade: os contratos inteligentes são altamente programáveis, permitem a execução automatizada e criam novos ativos digitais e instrumentos financeiros
• Interoperabilidade: O uso de uma pilha de software interconectada garante que os protocolos e aplicativos Defi se integrem e se complementem
• Autocustódia: o uso de carteiras Web3 como a Metamask garante que os usuários do mercado Defi mantenham a custódia substancial de seus ativos e controle sobre seus dados

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Este slide ilustra a introdução ao banco de investimento. Ele destaca que o banco de investimento é a divisão de um banco ou instituição financeira que fornece serviços de assessoria em fusões e aquisições (M&A) e subscrição (levantamento de capital) para governos, corporações e instituições.

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Este slide descreve áreas significativas do banco de investimento. Oferece assessoria em fusões e aquisições, bem como serviços de subscrição.

Notas do instrutor:

Os seguintes serviços são fornecidos por bancos de serviço completo:

• Vendas e Negociações - Consiste em reunir compradores e vendedores de valores mobiliários no mercado secundário. As equipes de vendas e negociação de bancos de investimento atuam como agentes para clientes ou negociam os ativos de capital da própria empresa
• Equity Research- A pesquisa do grupo de equity research, ou "cobertura", de valores mobiliários auxilia os investidores na tomada de decisões de investimento e facilita a negociação de ações
• Asset Management- Envolve o gerenciamento de investimentos para diversos investidores, incluindo instituições e indivíduos, em vários estilos de investimento
• Subscrição - As equipes de levantamento de capital e subscrição conectam investidores e empresas para levantar capital ou abrir o capital por meio de IPO. Essa função atende ao mercado primário, conhecido como “novo capital”.
• Fusões e Aquisições (M&A) - Funções de consultoria para compradores e vendedores de negócios, gerenciando o processo de M&A do início ao fim

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Este slide descreve os desafios enfrentados pelos bancos de investimento. Os desafios são recursos de capital insuficientes, altos custos operacionais, atendimento ao cliente imperfeito, falhas de segurança cibernética, acesso insuficiente a talentos, aumento de regulamentações, tecnologia desatualizada e concorrência no setor.

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Este slide descreve as oportunidades de banco de investimento. As oportunidades são atrair novos clientes, cortar custos operacionais, melhorar o relacionamento com os clientes, aumentar a segurança cibernética, acessar grandes talentos, atender aos regulamentos de fintech e integrar as tecnologias mais recentes.

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Este slide descreve as informações sobre a missão do DBS de tornar o serviço bancário agradável. Ele destaca que o DBS reconheceu a necessidade de competir no mesmo espaço que os iniciantes em tecnologia, alavancando novas tecnologias para eliminar problemas desnecessários no setor bancário tradicional.

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Este slide ilustra as principais iniciativas que o banco implementou. As iniciativas são: mudança de produtos para plataformas, criação de equipes ágeis de alto desempenho, automatização de tudo, design para sistemas modernos e organização para o sucesso.

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Esses slides ilustram as principais conclusões da seção transformação digital no setor bancário.

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Este slide menciona várias questões para discussão sobre o tema transformação digital no setor bancário.

Diapositivo 90 a 105

Esses slides contêm atividades energizadoras para envolver o público da sessão de treinamento.