Formation à la transformation numérique dans le secteur bancaire ppt

Diapositive 4

Cette diapositive présente une introduction à la transformation numérique et à la transformation numérique dans le secteur bancaire. Il illustre que la transformation numérique utilise les technologies numériques pour améliorer les processus existants ou introduire de nouvelles méthodes commerciales. Dans le secteur bancaire, la transformation numérique fait référence à l'intégration de solutions fintech pour automatiser, optimiser et numériser les processus tout en augmentant la sécurité des données.

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Cette diapositive illustre les avantages de la banque numérique pour les clients. Les avantages sont un service personnalisé, un accès à distance en temps réel et des opérations bancaires sécurisées.

Diapositive 6

Cette diapositive montre que la banque numérique permet à la banque d'offrir des services bancaires personnalisés comme un avantage majeur. La diapositive illustre que les services bancaires personnalisés font référence à la capacité d'un fournisseur de services financiers à identifier où en sont les clients dans leur parcours avec la banque et à leur proposer les produits financiers les plus pertinents. Il mentionne également que l'analyse des mégadonnées est une technologie qui peut renforcer le lien entre la banque et le client.

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Cette diapositive décrit l'accès à distance en temps réel comme un avantage des services bancaires numériques pour les clients. Cela illustre également que le premier avantage dont bénéficie un client d'une banque numérique est l'autonomie, car il peut accéder à son compte et transférer des fonds en temps réel depuis n'importe quel endroit. Dans le cas des banques numériques, l'utilisateur est habilité à effectuer sa propre gestion de compte.

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Cette diapositive présente les services bancaires sécurisés comme un avantage des services bancaires numériques pour les clients. Cela montre que les sites Web bancaires et les applications mobiles utilisent des mesures de sécurité strictes pour garantir la sécurité des informations personnelles des clients. Il mentionne également que les clients peuvent encore améliorer leur sécurité bancaire en ligne en examinant les meilleures pratiques en matière de sécurité bancaire en ligne. Les pratiques incluent l'identification des escroqueries par e-mail et des faux sites Web, la création de noms d'utilisateur et de mots de passe sécurisés et l'inscription à des alertes de compte spécifiques, telles que des alertes de retrait d'espèces.

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Cette diapositive illustre les avantages de l'adoption de la transformation numérique pour les banques. Les avantages sont un taux d'abandon plus faible, une mise à jour constante des besoins des consommateurs et une amélioration des relations avec les clients.

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Cette diapositive décrit un taux d'abandon plus faible comme un avantage pour les banques qui choisissent d'adopter la transformation numérique. Cela démontre également que les clients modernes préfèrent ne pas être asservis par les services bancaires traditionnels. C'est pourquoi les produits numériques séduisent les nouvelles générations de clients qui apprécient leur temps et leur liberté.

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Cette diapositive décrit le fait de rester en phase avec les besoins en constante évolution des consommateurs comme un avantage pour les banques qui choisissent d'adopter la transformation numérique. Cela montre également le chemin parcouru par les banques grâce aux avancées numériques. Les gens peuvent désormais utiliser pleinement les services de la banque grâce aux portails d'achat en ligne, aux applications bancaires individuelles et aux portefeuilles électroniques.

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Cette diapositive illustre l'avantage d'une meilleure relation client pour les banques qui choisissent de mettre en œuvre la transformation numérique. Il mentionne également que l'un des défis auxquels les banques sont confrontées aujourd'hui est de maintenir une relation positive avec leurs clients. Dans ce scénario, les banques peuvent utiliser le Big Data pour stocker toutes les préférences des clients et les utiliser au besoin.

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Cette diapositive illustre l'impact potentiel de la transformation numérique sur le secteur bancaire. Il partage l'opinion des chefs d'entreprise sur la façon dont la plateformisation, la méthodologie DevOps perturbera le secteur bancaire et conduira à davantage de transactions sans numéraire, etc.

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Cette diapositive décrit les facteurs qui stimulent la transformation numérique dans le secteur bancaire. Les facteurs sont qu'un client est crucial, l'amélioration continue, la modernisation de l'infrastructure, le modèle d'exploitation, l'exploitation de la puissance des données, l'amélioration des compétences et l'orientation entièrement numérique.

Notes de l'instructeur :

Les facteurs qui stimulent la transformation numérique dans le secteur bancaire sont :

• Le client est crucial : les banques doivent comprendre et analyser ce que le client recherche. Dans le marché en évolution rapide d'aujourd'hui, la prestation de services transparente, l'expérience utilisateur finale élevée, l'expérience produit personnalisée, la transparence et la sécurité sont au cœur de la satisfaction client. Pour réussir dans cet environnement concurrentiel, les organisations doivent adopter une approche « client d'abord »
• Amélioration continue : L'amélioration continue nécessite un pipeline de livraison d'innovation transparent basé sur des principes agiles. Le pipeline doit être très efficace et suivre facilement l'évolution des tendances du marché, tester des produits innovants et faciliter des mécanismes de rétroaction rapides pour itérer les produits en vue d'améliorations.
• Moderniser l'infrastructure : La réalisation de la transformation numérique implique plus que la simple introduction de nouvelles technologies numériques. L'infrastructure sous-jacente est essentielle pour faciliter le flux d'informations requis pour les opérations frontales numériques. Par conséquent, il est essentiel de moderniser l'infrastructure existante pour prendre en charge les plates-formes numériques. À cet égard, l'architecture de microservices, les API et DevOps peuvent bénéficier d'une intégration et d'une livraison continues, ce qui se traduit par des cycles de publication plus courts.
• Modèle d'exploitation : les clients ont désormais besoin d'une expérience hybride, d'un mélange d'expériences numériques inédites en termes de rapidité et de commodité, ainsi que d'une apparence et d'une convivialité personnalisées du produit. Ceci est possible en divisant l'entreprise en trois modèles opérationnels distincts :
  • Digital as a Business - au niveau de la direction
  • Digital as a New Line of Business - créer une division numérique distincte pour gérer les activités numériques
  • Digital Native - une nouvelle configuration avec sa pile technologique qui se concentre uniquement sur les clients
• Exploiter la puissance des données : les institutions bancaires doivent reconnaître la valeur des données et des outils et ressources qui les accompagnent pour assurer le succès de l'entreprise. Ils devraient penser à mettre en œuvre des pratiques d'analyse de données pour mieux comprendre et surveiller les modèles de comportement des clients. Cela les aidera également à acquérir des informations essentielles sur le marché qui contribueront à améliorer les offres de produits, l'expérience et à approfondir les relations avec les clients.
• Améliorer l'ensemble des compétences : les employés du secteur financier devront améliorer leurs compétences pour répondre aux exigences opérationnelles actuelles et changeantes. La volonté d'améliorer les ensembles de compétences nécessitera un investissement dans la culture organisationnelle, les schémas de pensée, la culture d'apprentissage, la formation sur les ensembles de compétences et d'autres domaines au sein des équipes.
• Entièrement axé sur le numérique : pour mener à bien un parcours de transformation numérique, l'organisation doit disposer de toutes les capacités numériques telles que la stratégie, la culture, les technologies pertinentes, le financement, les compétences, etc. Les banques doivent apprendre des erreurs du passé, mettre en œuvre les meilleures pratiques et créer une stratégie numérique idéale

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Cette diapositive illustre les compétences tournées vers l'avenir dans le domaine de la banque numérique. Les compétences sont la capacité à maîtriser la communication futuriste, la sensibilisation au numérique, la pensée agile / entrepreneuriale, le risque et la gouvernance dans le monde numérique, la prise de décision basée sur les données et la conception centrée sur l'humain.

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Cette diapositive décrit la communication futuriste comme une compétence tournée vers l'avenir dans les services bancaires numériques. Cela montre qu'un engagement client efficace est essentiel avec le déclin des succursales et la croissance de l'utilisation des services bancaires mobiles. Cela inclut également le fait que les services bancaires mobiles gagnent progressivement en popularité et deviennent essentiels dans l'expérience bancaire. Engager les consommateurs via les canaux numériques permettrait aux banques de mieux cartographier les parcours clients et de proposer des produits et services personnalisés.

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Cette diapositive illustre la sensibilisation au numérique en tant que compétence d'avenir dans les services bancaires numériques. Il démontre que les plateformes numériques deviennent de plus en plus le canal privilégié pour atteindre les clients dans un monde de plus en plus connecté. Ces canaux sont utilisés dans le meilleur intérêt des clients, augmentant très probablement la fidélité à la marque. Avec la mise en œuvre des nouvelles technologies dans le secteur bancaire, il sera essentiel de se familiariser avec les outils et leur impact commercial à court et à long terme.

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Cette diapositive décrit la pensée agile et entrepreneuriale comme une compétence tournée vers l'avenir dans la banque numérique. Il illustre également qu'un état d'esprit ouvert et adaptable est une condition préalable dans les organisations agiles. Les banques non agiles sont confrontées à une concurrence intense de la part des perturbateurs numériques qui fournissent des produits et services de meilleure qualité. Il mentionne également que la mise en œuvre de technologies numériques telles que l'analyse de données, les applications mobiles et les médias sociaux aide les banques à développer un état d'esprit agile. Cela permettra aux banques de rester compétitives.

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Cette diapositive illustre le risque et la gouvernance dans le monde numérique en tant que compétence d'avenir dans la banque numérique. Il mentionne que de nouveaux types de risques apparaissent dans le monde numérisé des services financiers. Les risques liés à la cybersécurité, à la fraude d'identité synthétique et à la conformité réglementaire peuvent compromettre la capacité des banques à contrôler l'expérience client. Cela indique également que le non-respect des attentes réglementaires peut exposer les banques à des risques en matière de conformité légale. Par conséquent, comprendre et gérer ces menaces dans le contexte de la numérisation est essentiel pour les banques.

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Cette diapositive décrit la prise de décision basée sur les données comme une compétence qui sera utile dans l'avenir de la banque numérique. Il montre comment les banques utilisent largement l'analyse de données pour la prise de décision et la résolution de problèmes. Les banques peuvent diffuser des messages ciblés au bon public en utilisant une approche basée sur les données pour la segmentation de la clientèle. De plus, les données en temps réel permettront aux banques d'être plus agiles et plus rentables face aux changements inattendus.

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Cette diapositive illustre la conception centrée sur l'humain en tant que compétence qui sera utile dans l'avenir de la banque numérique. Il mentionne que l'orientation client et la fourniture d'une expérience client cohérente sur plusieurs canaux sont essentielles dans la banque numérique. Lorsque les banques impliquent les clients dans le processus de conception pour s'assurer que les produits et services répondent à leurs besoins, ils deviennent plus précieux pour le client.

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Cette diapositive illustre les enjeux de la transformation numérique dans le secteur bancaire. Les défis sont une banque entièrement numérisée, la brique et le mortier ou les deux, la sécurité, les institutions non financières remplissant déjà l'espace et les barrières internes.

Notes de l'instructeur :

Les enjeux de la transformation digitale dans le secteur bancaire sont :

• Acceptabilité d'une banque entièrement numérisée - Même si l'adoption de la banque numérique est à la hausse, il existe également un scepticisme considérable. De plus, certaines personnes sont sceptiques à l'idée de passer complètement au numérique, alors elles seront certainement confrontées à ce changement d'acceptabilité.
• Sécurité - L'un des défis les plus importants de la transformation numérique auxquels les banques sont confrontées dans le cadre de la transformation numérique est la sécurité de leur infrastructure informatique et de leurs données.
• Legacy of Ancient Banking Systems - La plupart des systèmes bancaires traditionnels utilisent le langage de programmation COBOL. Cela existe depuis longtemps et n'est pas compatible avec la technologie d'aujourd'hui. Alors que la demande de services bancaires numériques transparents augmente, la mise à niveau et ces systèmes bancaires prennent généralement beaucoup de temps
• Les institutions non financières remplissent déjà l'espace - Plusieurs institutions non financières fournissent des services similaires à ce que l'on attend d'une banque numérique aujourd'hui. Les utilisateurs de plateformes de médias sociaux, telles que Facebook, peuvent désormais envoyer de l'argent directement sur le compte bancaire d'une autre personne. Il est difficile pour les institutions financières de faire face car les plateformes technologiques non réglementées ne sont liées par aucune règle
• Obstacles internes - Pour numériser entièrement la banque, le système bancaire et ses employés doivent subir un changement culturel. Les banques, cependant, ont une manière distincte de départementalisation, ce qui a un impact significatif sur le niveau de technologie à utiliser. Alors qu'un système bancaire numérique profitera à certains ministères, il obligera d'autres à licencier des travailleurs. L'éducation et la formation des employés peuvent également être nécessaires

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Cette diapositive décrit les étapes qui peuvent être suivies pour réussir la transformation numérique de la banque. Les étapes adoptent la mobilité, restent à jour avec les innovations numériques, l'automatisation, les services multicanaux et les interactions humaines, et les solutions numériques intelligentes.

Remarque de l'instructeur :

Les étapes pour réussir la transformation digitale de la banque sont :

• Adopter la mobilité : les banques peuvent adopter la mobilité en développant des applications mobiles qui fournissent des informations sur les comptes, engagent les clients et leur permettent de partager leurs objectifs financiers
• Se tenir au courant des innovations numériques : les banques peuvent rester pertinentes en adoptant les nouvelles technologies et tendances
• Automatisation : les banques peuvent utiliser l'automatisation pour augmenter la productivité et la satisfaction des clients dans la mesure du possible
• Services multicanaux et interactions humaines : même au milieu de la transformation numérique de la banque, l'interaction humaine peut être essentielle car elle renforce activement la confiance des clients et ouvre la porte à de nouvelles expériences bancaires. Les banques devraient donner la priorité aux services multicanaux englobant à la fois l'automatisation et les interactions humaines
• Solutions numériques intelligentes : les banques peuvent mettre en œuvre des solutions numériques intelligentes, telles que l'installation de stations libre-service dans les succursales qui permettent aux clients d'effectuer des transactions de manière indépendante

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Cette diapositive illustre les innovations, les technologies et les tendances qui aident les banques à fournir des services bancaires numériques tournés vers l'avenir. Les technologies sont les capacités avancées de libre-service, les API, les paiements instantanés, le cloud computing, la technologie biométrique, les chatbots, l'automatisation des processus (RPA, IA, Machine Learning), les micro-services et l'internet des objets.

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Cette diapositive décrit les fonctionnalités avancées de libre-service en tant qu'innovation bancaire numérique. Il démontre que les capacités de libre-service ne se limitent plus aux simples transferts d'argent et aux vérifications du solde des comptes. Il indique également que le développement de capacités avancées en libre-service nécessite l'utilisation de technologies de pointe telles que la conformité KYC, la vérification d'identité en temps réel, la capture et la vérification de selfie, la biométrie faciale et d'empreintes digitales, les vérifications en temps réel des bureaux de crédit, etc.

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Cette diapositive présente des informations sur les interfaces de programmation d'applications (API) dans les services bancaires numériques. Les API permettent aux produits des banques de communiquer entre eux ou avec des produits tiers en temps réel, dans un environnement sécurisé. Il démontre également le fonctionnement des API bancaires.

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Cette diapositive présente des informations concernant les paiements instantanés dans le secteur bancaire. Cela montre que les consommateurs sont familiarisés avec les produits numériques qui fonctionnent en quelques secondes. Par conséquent, les banques mettent en œuvre des solutions de paiement en temps réel, pratiques et faciles à utiliser pour répondre à ces demandes. Il mentionne également les principales caractéristiques des paiements instantanés.

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Cette diapositive présente des informations concernant le cloud computing dans le secteur bancaire. Il mentionne comment le cloud computing permet aux banques de stocker d'énormes quantités de données tout en obtenant des informations précieuses sur le comportement des clients grâce à l'analyse de données et à l'apprentissage automatique. Il montre également comment les fournisseurs de cloud public tels que Microsoft Azure, Amazon Web Services (AWS) et Google Cloud Platform offrent une variété de services aux banques.

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Cette diapositive illustre des informations sur la technologie biométrique dans le secteur bancaire. Il démontre comment la technologie biométrique permet aux banques d'équilibrer sécurité, rapidité et commodité pour offrir une expérience client transparente. Il mentionne également que l'identité des clients peut être vérifiée à l'aide de données biométriques telles que les empreintes digitales, les scans de l'iris et la reconnaissance vocale.

Diapositive 32

Cette diapositive présente des informations concernant les chatbots dans le secteur bancaire. Il illustre que les chatbots alimentés par l'intelligence artificielle (IA) résolvent les problèmes et aident les banques à améliorer la qualité du service client. Il mentionne également les principales caractéristiques des chatbots avancés dans le secteur bancaire.

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Cette diapositive illustre des informations concernant l'automatisation robotique des processus dans le secteur bancaire. Il démontre que l'automatisation des processus robotisés facilite le traitement des tâches bancaires répétitives et aide les banques à accroître leur productivité en tirant parti des immenses avantages des robots. Il mentionne également les cas d'utilisation dans le secteur bancaire tels que la génération automatique de rapports, l'intégration des clients, le KYC, la lutte contre le blanchiment d'argent, les prêts hypothécaires, le traitement des prêts, etc.

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Cette diapositive illustre des informations concernant l'adoption de l'intelligence artificielle et de l'apprentissage automatique dans le secteur bancaire. Cela démontre que l'IA et le ML aident les banques et les clients à vivre une expérience complète et rentable. Il met également en évidence les avantages de l'IA et du ML dans le secteur bancaire, tels que la détection des fraudes, la gestion des risques, etc.

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Cette diapositive présente des informations concernant l'IoT dans le secteur bancaire. Il mentionne que l'IoT est un réseau d'appareils interconnectés qui collectent et transmettent des données. Il illustre également les cas d'utilisation de la technologie dans les banques, à des fins telles que les paiements et les notifications.

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Cette diapositive illustre des informations sur le Big Data dans le secteur bancaire. Il mentionne qu'à mesure que la technologie numérique progresse, les données sont devenues de plus en plus importantes, et les banques adoptent et s'adaptent à ce changement. Il montre également que les banques et les institutions financières génèrent et gèrent des quantités massives de données. Les banques et les institutions financières utilisent activement le Big Data pour stocker des données et améliorer l'évolutivité à mesure que le nombre d'enregistrements électroniques augmente.

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Cette diapositive montre qu'en analysant les données, les banques peuvent écouter leurs clients et créer des services financiers personnalisés. Il souligne que la banque peut utiliser des données provenant de diverses sources, y compris les paiements en ligne et mobiles. Il mentionne également les sources d'où proviennent les données. Il s'agit de l'application bancaire, de la notation de crédit tierce, des chatbots, du centre d'appels, des médias sociaux, etc.

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Cette diapositive illustre les cas d'utilisation du Big Data dans le secteur bancaire. Les cas d'utilisation sont l'expérience client personnalisée, la segmentation et le ciblage des utilisateurs, l'automatisation de l'optimisation des processus métier, l'amélioration de la cybersécurité, ainsi que les performances et la gestion des employés.

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Cette diapositive illustre la mise en œuvre d'expériences client personnalisées dans le secteur bancaire à l'aide du Big Data. Il indique que les banques utilisent les mégadonnées pour en savoir plus sur leurs clients. Ces connaissances sont utilisées pour trouver de nouvelles façons de répondre à leurs besoins, de se connecter avec eux de manière plus significative et de leur apporter plus de valeur.

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Cette diapositive illustre l'adoption du Big Data pour la segmentation et le ciblage des utilisateurs dans le secteur bancaire. Il souligne que les mégadonnées peuvent économiser le budget marketing des banques et mentionne comment, en utilisant les mégadonnées, les banques peuvent mieux comprendre les besoins de leurs clients, identifier les problèmes liés au ciblage de leurs produits et déterminer la meilleure façon de résoudre les problèmes existants.

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Cette diapositive illustre l'utilisation du Big Data pour optimiser et automatiser les processus métier dans le secteur bancaire. Il souligne que tous les travaux bancaires peuvent être automatisés à l'aide de la technologie, et que les mégadonnées en détiennent la clé. En supprimant l'élément humain de certains processus critiques, les banques peuvent économiser de l'argent. L'automatisation avancée réduit le risque d'échec dû à l'automatisation avancée.

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Cette diapositive illustre l'application des mégadonnées à la performance et à la gestion des employés dans le secteur bancaire. Il montre comment les entreprises peuvent utiliser le Big Data pour collecter, interpréter et partager en temps réel les indicateurs de performance des succursales et des employés entre les services. Les directeurs de succursale et les PDG peuvent afficher les performances de la succursale sur des mesures telles que l'acquisition et la fidélisation des clients, l'efficacité et la rotation des employés, etc., à l'aide d'un logiciel d'analyse de données.

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Cette diapositive fournit des informations sur l'analyse des mégadonnées dans le secteur bancaire. Il souligne comment l'analyse des mégadonnées permet aux banques d'être plus proactives dans leurs stratégies de cybersécurité en faisant des prédictions plus précises sur l'activité du réseau. Il indique également que les rapports d'analyse de données volumineuses aident à mieux comprendre la cybersécurité et même à prévenir une attaque.

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Cette diapositive illustre les avantages du Big Data pour le secteur bancaire. Les avantages sont la gestion des risques, des solutions bancaires personnalisées, la rationalisation et l'optimisation des processus internes, l'analyse des retours clients et l'amélioration de la performance globale.

Notes de l'instructeur :

Les avantages du big data pour le secteur bancaire sont :

• Gestion des risques - Les mégadonnées peuvent être utilisées par les banques pour analyser les tendances du marché et déterminer s'il faut baisser ou augmenter les taux d'intérêt. Les banques peuvent rapidement identifier les clients dont la cote de solvabilité est mauvaise et refuser les prêts. En utilisant des algorithmes de détection de fraude, les banques peuvent détecter la fraude et prévenir les activités potentiellement malveillantes
• Solutions bancaires personnalisées - L'analyse de données volumineuses peut aider les banques à comprendre le comportement des clients en fonction de leurs investissements, de leurs tendances d'achat ou de leurs antécédents financiers. Il aide les banques à fidéliser leur clientèle. Des solutions bancaires personnalisées peuvent vous aider à fidéliser vos clients
• Rationalisation et optimisation des processus internes - Les banques peuvent utiliser le Big Data pour optimiser et rationaliser leurs processus internes, améliorer les performances et réduire les coûts d'exploitation
• Analyse des commentaires des clients - Les lignes téléphoniques du service client de la banque restent surchargées. Les outils de mégadonnées peuvent aider à trier de grandes quantités de données et à répondre à chacune d'elles de manière opportune et adéquate. Les clients se sentiront valorisés car leurs réclamations seront traitées rapidement
• Augmente la performance globale - La performance des employés peut également être évaluée à l'aide d'analyses de performance pour déterminer s'ils ont atteint ou non les objectifs. Les mégadonnées peuvent aider à déterminer comment elles peuvent les aider à évoluer plus efficacement

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Cette diapositive illustre les défis liés à l'utilisation des mégadonnées dans le secteur bancaire. Les défis sont les systèmes hérités, les problèmes de sécurité et la proportion massive de mégadonnées.

Notes de l'instructeur :

Les défis liés à l'utilisation des mégadonnées dans le secteur bancaire sont les suivants :

• Legacy Systems - Le secteur bancaire a été un peu lent à innover. La majorité des systèmes hérités sont incapables de gérer la charge de travail croissante. Son processus de collecte, de stockage et d'analyse des données avec une infrastructure obsolète peut exercer une pression supplémentaire sur le système et compromettre sa stabilité.
• Problèmes de sécurité - Si nous envisageons d'utiliser des systèmes hérités, il peut y avoir un risque de traiter de grandes quantités de données. Les prestataires bancaires doivent s'assurer que les données d'utilisation et les processus de traitement restent sécurisés à tout moment. Seul un petit pourcentage de banques dans le monde peut faire face à la menace
• Proportion massive de Big Data - Les banques peuvent avoir du mal à traiter de manière cohérente un grand volume de différents types de données

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Cette diapositive présente les facteurs qui doivent être assurés lors de la mise en œuvre du Big Data dans le secteur bancaire. Les éléments sont la gestion de la qualité des données et la consolidation après acquisition.

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Cette diapositive illustre l'introduction de Blockchain dans le secteur bancaire. Il met l'accent sur la transition du secteur bancaire des titres traditionnels vers les titres de haute technologie. L'industrie a commencé à mettre Blockchain à l'épreuve en simulant les transactions d'actifs actuels. Il mentionne également les avantages de la technologie Blockchain pour le secteur bancaire, tels que l'efficacité accrue, la sécurité, les enregistrements immuables et les délais de transaction rapides.

Diapositive 50

Cette diapositive illustre l'utilisation de Blockchain dans le secteur bancaire. Les cas d'utilisation sont la comptabilité et l'audit, l'emprunt et le prêt, le dédouanement et le règlement, la collecte de fonds, le KYC et la vérification d'identité.

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Cette diapositive illustre comment Blockchain peut être utilisé dans la comptabilité et l'audit dans le secteur bancaire. Il met l'accent sur l'application de Blockchain pour stocker des enregistrements immuables, ce qui peut avoir un impact significatif sur la manière dont la comptabilité, la tenue de livres et l'audit sont effectués dans le secteur bancaire. Il mentionne également comment Blockchain a suscité l'intérêt de quatre auditeurs importants : PwC, KPMG, Ernst & Young et Deloitte.

Diapositive 52

Cette diapositive illustre comment la Blockchain peut être utilisée dans le secteur bancaire pour emprunter et prêter. La blockchain peut aider les banques à renforcer leurs capacités de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en garantissant que les emprunteurs ne sont pas des criminels ou de mauvais acteurs.

Diapositive 53

Cette diapositive illustre le cas d'utilisation de Blockchain dans la compensation et le règlement dans le secteur bancaire. Il mentionne que les banques pourraient suivre les transactions et les régler plus efficacement avec la technologie Blockchain décentralisée qu'avec les protocoles existants tels que SWIFT. Les banques peuvent suivre toutes les transactions de manière transparente et publique en utilisant la technologie Blockchain.

Diapositive 54

Cette diapositive montre comment Blockchain est utilisé pour KYC et la vérification d'identité dans le secteur bancaire. Cela démontre que chaque titulaire de compte bancaire souhaite protéger ses fonds contre les cybercriminels et les fraudeurs. En revanche, les banques souffrent considérablement en termes d'efficacité car les processus d'authentification et d'autorisation doivent être respectés. La blockchain peut aider les banques à éviter les vérifications répétées pour certains services, créant ainsi plus d'efficacité.

Diapositive 55

Cette diapositive illustre le cas d'utilisation de Blockchain dans le secteur bancaire. Il souligne que traditionnellement, les banques ont fusionné la plupart des types de collecte de fonds comme les offres publiques initiales (IPO). Désormais, les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) ont défié les entreprises traditionnelles, car elles permettent aux start-ups d'émettre et de vendre des jetons cryptographiques aux investisseurs.

Diapositive 57

Cette diapositive présente des informations concernant Neo Banks. Il souligne que les Neo Banks sont des banques virtuelles sans succursales physiques offrant une expérience bancaire numérique complète via des applications mobiles. Il mentionne également les services qu'une Neo Bank propose tels que l'ouverture de compte, le paiement, le transfert d'argent, etc.

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Cette diapositive présente des informations sur le fonctionnement de la néo banque. Il mentionne que les Néo Banques sont orientées client et proposent des services personnalisés, ce sont les données qui pilotent leur processus de prise de décision et de mise en œuvre.

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Cette diapositive illustre les avantages de Neo Banking. Les avantages sont la création de compte sans tracas, des paiements internationaux transparents, une interface conviviale, une vitesse de service, des frais réduits, des fonctions de sécurité avancées et des services à valeur ajoutée.

Notes de l'instructeur :

Les avantages de la néo banque sont :

• Création de compte sans tracas - La création de compte dans les banques traditionnelles est souvent perçue comme chronophage en raison de la présence physique requise et de la longueur du processus. Bien qu'il y ait eu des progrès significatifs, les inconvénients demeurent. Il n'y a pas de tels problèmes avec Neo Banks. Parce qu'il n'existe qu'en ligne et n'a pas de succursales physiques, toute personne disposant d'un smartphone, d'une tablette ou d'un PC peut créer un compte en quelques étapes simples.
• Paiements internationaux transparents - Les transactions internationales ne sont pas disponibles sur les cartes émises par la banque. Contrairement aux banques traditionnelles, les Neo Banks vous permettent d'effectuer des transactions internationales. Selon le taux de change actuel, on peut utiliser les cartes bancaires Neo pour effectuer des achats ou effectuer des transactions lors d'un voyage international
• Interface conviviale - Contrairement aux banques traditionnelles, Neo Banks offre une meilleure expérience utilisateur en utilisant des technologies de pointe. Les clients n'ont pas à faire face à des sites Web bancaires nets à chargement lent. Neo banking est disponible via des applications mobiles conviviales et des sites Web réactifs adaptés aux besoins spécifiques des consommateurs
• Vitesse de service - Les transactions dans une néo-banque sont en temps réel et immédiates. Il fournit aux clients un tableau de bord qui affiche un aperçu de toutes les transactions et du solde actuel. Il aide également les clients à gérer leurs finances, leurs dépenses et leurs économies et peut être personnalisé.
• Frais réduits - L'un des inconvénients des banques traditionnelles est leurs coûts d'exploitation élevés, qui se reflètent fréquemment dans les frais de services tels que les relevés de compte, les alertes de transaction, etc. Ceci est éliminé par la néo-banque, et cela fonctionne numériquement et offre aux clients une large gamme de services en quelques clics. Dans le cas de la banque Neo, il n'y a pas d'infrastructure physique, de maintenance pour les succursales physiques ou de guichets automatiques, ce qui permet d'économiser de l'argent. Neo Banks fournit ses services essentiels gratuitement
• Fonctionnalités de sécurité avancées - La sécurité devient un facteur majeur en matière de transactions numériques. L'application Neo Bank utilise 2FA (autorisation à 2 facteurs), la vérification biométrique, le RBAC (Role-Based Access Control), la technologie de cryptage et d'autres mesures de sécurité pour protéger les données des clients. Les applications sont conçues pour garantir la conformité aux lois anti-blanchiment d'argent, assurer la confidentialité des clients et prévenir les attaques de logiciels malveillants.
• Services à valeur ajoutée - Les opérations bancaires ne se limitent plus aux transferts d'argent. Neo Banks utilise l'IA pour recommander d'autres services financiers aux clients en fonction des informations de leur compte, des données client, des modèles, etc. Les profils des clients sont exploités par Neo Banks, qui recommande des services basés sur la démographie. Cela permet aux clients de prendre facilement leurs propres décisions d'investissement

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Cette diapositive présente des informations sur les prêts entre pairs. Il souligne que les réseaux de prêt peer-to-peer (P2P) se composent de deux utilisateurs ou plus qui communiquent, partagent des données et fournissent des services de prêt sans utiliser de serveur central. Il mentionne également que les réseaux de prêt peer-to-peer s'intègrent aux contrats intelligents basés sur Blockchain. Cela conduit maintenant à l'évolution de la finance décentralisée (DeFi).

Diapositive 62

Cette diapositive illustre des informations concernant les prêts peer-to-peer basés sur la cryptographie. Il souligne que le marché P2P a continué d'évoluer avec l'introduction de la crypto-monnaie, car les réseaux décentralisés et les contrats intelligents ouvrent de nouvelles voies pour accéder aux services financiers en dehors de l'infrastructure bancaire traditionnelle. Les emprunteurs et les prêteurs peuvent conclure un accord de prêt en utilisant la technologie Blockchain sans avoir besoin d'un intermédiaire.

Diapositive 63

Cette diapositive présente les informations concernant les prêts de crypto-monnaie. Il met en évidence les étapes détaillées du processus de prêt de crypto-monnaie.

Diapositive 64

Cette diapositive présente des informations sur la finance décentralisée. Il souligne que la finance décentralisée est un écosystème d'applications financières basées sur la technologie Blockchain. Il fonctionne sans tiers ni administration centralisée. Il mentionne également les contrats intelligents comme fondement de DeFi (finance décentralisée). Les contrats intelligents sont auto-exécutables et ne nécessitent pas de surveillance intermédiaire.

Diapositive 65

Cette diapositive illustre des informations concernant les prêts DeFi. Il souligne qu'un emprunteur peut obtenir un prêt directement auprès d'une plateforme décentralisée connue sous le nom de prêt P2P. Il mentionne que les plates-formes de prêt Defi visent à fournir des prêts cryptographiques sans confiance, c'est-à-dire sans intermédiaires, et à permettre aux utilisateurs de miser leurs pièces cryptographiques sur la plate-forme à des fins de prêt.

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Cette diapositive illustre la différence entre les prêts DeFi et traditionnels. Il souligne également que Blockchain est la technologie sous-jacente des prêts DeFi. Defi tire parti de ses caractéristiques uniques et surpasse les prêts traditionnels.

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Cette diapositive illustre les avantages que les prêts DeFi offrent à ses utilisateurs. Les avantages sont l'absence d'autorisation, la transparence, l'immuabilité, la programmabilité, l'interopérabilité et l'auto-garde.

Notes de l'instructeur :

Les avantages que les prêts DeFi offrent à ses utilisateurs sont :

• Sans autorisation : le prêt Defi permet un accès ouvert et sans autorisation, ce qui signifie que toute personne disposant d'un portefeuille cryptographique peut accéder aux applications Defi construites sur Blockchain, quel que soit l'emplacement ou le montant minimum de fonds requis
• Transparence : La blockchain publique diffuse chaque transaction sur le réseau et chaque utilisateur l'identifie. Ce niveau de transparence autour des transactions permet une analyse approfondie des données et garantit que chaque utilisateur du réseau dispose d'un accès vérifié
• Immuabilité : L'architecture décentralisée de Blockchain garantit une coordination des données inviolable tout en augmentant la sécurité et la facilité d'audit
• Programmabilité : les contrats intelligents sont hautement programmables, permettent une exécution automatisée et créent de nouveaux actifs numériques et instruments financiers
• Interopérabilité : l'utilisation d'une pile logicielle interconnectée garantit que les protocoles et les applications Defi s'intègrent et se complètent
• Auto-garde: L'utilisation de portefeuilles Web3 comme Metamask garantit que les utilisateurs du marché Defi conservent une garde substantielle de leurs actifs et un contrôle sur leurs données

Diapositive 69

Cette diapositive illustre l'introduction à la banque d'investissement. Il souligne que la banque d'investissement est la division d'une banque ou d'une institution financière qui fournit des services de conseil et de souscription (levée de capitaux) en matière de fusions et acquisitions (M&A) aux gouvernements, aux entreprises et aux institutions.

Diapositive 70

Cette diapositive illustre des domaines importants de la banque d'investissement. Elle offre des services de conseil en fusion et acquisition ainsi que des services de souscription.

Notes de l'instructeur :

Les services suivants sont fournis par des banques à service complet :

• Ventes et négociation - Consiste à réunir les acheteurs et les vendeurs de titres sur le marché secondaire. Les équipes de vente et de négociation des services bancaires d'investissement agissent en tant qu'agents pour les clients ou négocient les immobilisations de l'entreprise
• Recherche sur les actions - La recherche du groupe de recherche sur les actions, ou « couverture », des titres aide les investisseurs à prendre des décisions d'investissement et facilite la négociation d'actions.
• Gestion d'actifs - implique la gestion d'investissements pour divers investisseurs, y compris des institutions et des particuliers, à travers différents styles d'investissement
• Souscription - Les équipes de levée de capitaux et de souscription connectent les investisseurs et les entreprises pour lever des capitaux ou devenir publiques par le biais d'une introduction en bourse. Cette fonction est au service du marché primaire, appelé « nouveaux capitaux ».
• Fusions et acquisitions (M&A) - Rôles consultatifs pour les acheteurs et les vendeurs d'entreprises, gérant le processus de fusion et acquisition du début à la fin

Diapositive 71

Cette diapositive illustre les défis auxquels sont confrontées les banques d'investissement. Les défis sont des ressources en capital insuffisantes, des coûts d'exploitation élevés, un service client imparfait, des failles de cybersécurité, un accès limité aux talents, une réglementation accrue, une technologie obsolète et la concurrence de l'industrie.

Diapositive 72

Cette diapositive illustre les opportunités de la banque d'investissement. Les opportunités sont d'attirer de nouveaux clients, de réduire les coûts opérationnels, d'améliorer les relations avec les clients, de renforcer la cybersécurité, d'accéder à de grands talents, de respecter les réglementations fintech et d'intégrer les dernières technologies.

Diapositive 74

Cette diapositive présente les informations concernant la mission DBS de rendre les opérations bancaires agréables. Il souligne que DBS a reconnu la nécessité de rivaliser dans le même espace que les startups technologiques, en tirant parti des nouvelles technologies pour éliminer les tracas inutiles dans le secteur bancaire traditionnel.

Diapositive 75

Cette diapositive illustre les principales initiatives mises en œuvre par la banque. Les initiatives sont : un passage des produits aux plates-formes, la création d'équipes agiles hautement performantes, l'automatisation de tout, la conception de systèmes modernes et l'organisation pour le succès.

Diapositives 76 à 77

Ces diapositives illustrent les principaux points à retenir pour la section transformation numérique dans le secteur bancaire.

Diapositive 78

Cette diapositive mentionne diverses questions à débattre sur le thème de la transformation numérique dans le secteur bancaire.

Diapositive 90 à 105

Ces diapositives contiennent des activités dynamisantes pour engager le public de la session de formation.