Konsortialkredite mit Blockchain-Technologie Schulung Ppt

Folie 1

Diese Folie zeigt einen Überblick über Konsortialkredite als Blockchain-Anwendung im Finanzwesen. Syndizierte Kredite ermöglichen es Kunden, umfangreiche und vielfältige Finanzierungen zu aktuellen Marktzinsen zu erhalten. Diese Darlehen werden von einer Gruppe von Investoren (einem Syndikat) finanziert, wobei ein Investor als Lead Arranger fungiert.

Folie 2

Diese Folie zeigt den aktuellen Stand des Konsortialkreditverfahrens. Wir durchlaufen die sechs Schritte, die damit beginnen, dass ein Unternehmen einen Kredit bei einem Finanzinstitut sucht, und bis zu einem Lead Arranger gipfeln, der während der Laufzeit des Kredits die administrative Verantwortung übernimmt.

Folie 3

Diese Folie listet die Probleme mit dem gegenwärtigen Stand des syndizierten Kredits auf.

Hinweise für den Lehrer:

• Zeitaufwändiges Verfahren: Die Auswahl von Syndikatsmitgliedern auf der Grundlage finanzieller Gesundheit und Branchenerfahrung ist aufgrund des manuellen Bewertungsverfahrens zeitaufwändig und ineffizient
• Unzureichende Integration von Technologien: Teammitglieder verwenden Tools und Datenquellen, was Zeit kostet und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern erhöht
• Arbeitsintensiver Prozess: Die Dokumentation der Zusagen von Syndikatsmitgliedern ist arbeitsintensiv und ineffizient, wobei manuelle Prozesse ein großer Schmerzpunkt sind
• Ineffiziente Geldverteilung: Der Lead Arranger erleichtert die Auszahlung von Kapital und Zinsen, wodurch zusätzliche Gebühren für die Anleger entstehen
• Ausfallgefahr: Während der gesamten Laufzeit des Kredits lebt der Lead Arranger in der Angst vor einem Kreditausfall
• Verzögerte Abwicklungszeit: Zahlungen werden am Transaktionsdatum plus drei Tage abgewickelt, wodurch der Zugang der Anleger zu den Mitteln verzögert wird
• Kostspielige Vermittler: Drittunternehmen machen Wartungsarbeiten zugänglicher, aber zu höheren Kosten für Investoren
• Silosysteme: Systeme aller Kreditgeber interagieren nicht, was zu Doppelarbeit führt

Folie 4

Diese Folie veranschaulicht, wie die Blockchain-Technologie den aktuellen Konsortialkreditprozess überwinden kann – angefangen bei einem Unternehmen, das einen Kredit von einem FI sucht, das als Lead Arranger fungiert, bis hin zur Einbettung von Vorschriften. Dies erleichtert die Überprüfung der Finanzunterlagen, um sicherzustellen, dass die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche korrekt befolgt werden.

Folie 5

Diese Folie erweitert die Vorteile der Implementierung der Blockchain-Technologie bei syndizierten Krediten.

Hinweise für den Lehrer:

• Die Bildung von Syndikaten ist automatisiert: Die Erstellung von Syndikaten wird mithilfe programmierbarer Auswahlkriterien innerhalb eines Smart Contracts automatisiert, wodurch die Zeit verkürzt wird, die für die Finanzierung eines Unternehmenskredits benötigt wird
• Eingebetteter Controller: Aufsichtsbehörden werden während des gesamten Lebenszyklus des syndizierten Kredits mit Finanzdaten in Echtzeit versorgt, um Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)/Know Your Customer (KYC) zu ermöglichen
• Due-Diligence- und Underwriting-Automatisierung: Die Bewertung der Finanzdaten und die Risikoprüfung des Unternehmens sind automatisiert, wodurch die Ausführungszeit und die Anzahl der zur Erfüllung dieser Aufgaben erforderlichen Ressourcen verringert werden
• Integration von Technologie: Due-Diligence-Systeme stellen Underwriting-Systemen relevante Finanzinformationen zur Verfügung, optimieren die Prozessausführung und verkürzen den Zeitaufwand für den Underwriting-Prozess
• Reduziert die Abschlusszeit: Darlehensgelder werden in Echtzeit zur Verfügung gestellt, wodurch die Notwendigkeit traditioneller Abwicklungen und zentralisierter Lead-Arranger-Prozesse entfällt
• Disintermediation von Diensten: Intelligente Verträge werden verwendet, um voreingestellte Aktionen auszuführen, wodurch die Notwendigkeit von Drittvermittlern entfällt
• Verringertes Kontrahentenrisiko: Die Auszahlung von Kapital- und Zinszahlungen erfolgt während der gesamten Laufzeit automatisiert, wodurch das Betriebsrisiko eliminiert wird.