Importance de la lutte contre le blanchiment d'argent dans la formation bancaire

Diapositive 1

Cette diapositive nous donne la définition de la lutte contre le blanchiment d'argent. La lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) est un ensemble de règles, de lois et de protocoles qui identifient et empêchent les criminels de déguiser des fonds illégaux en revenus légitimes. Les directives LBA aident les banques et autres organisations financières à prévenir les crimes financiers.

Diapositive 2

Cette diapositive traite de l'importance de la réglementation LBA dans le secteur bancaire. Les banques sont considérées comme l'une des plus grandes institutions du domaine de la finance. Comme elles traitent quotidiennement des millions de transactions dans le monde, ces institutions courent un risque plus élevé d'être utilisées pour des crimes financiers.

Notes de l'instructeur : De plus, l'avènement des paiements en ligne et la transformation technologique du secteur financier ont amplifié le besoin d'une protection plus stricte de l'identité des clients.

Diapositive 3

Cette diapositive traite des risques et dommages réglementaires, de réputation et juridiques causés aux organisations par le blanchiment d'argent. Ces risques et dommages rendent essentielle la mise en œuvre de la réglementation LBA dans une organisation.

Notes de l'instructeur :

• Réglementaire : Les règles réglementaires évoluent rapidement, et les gens ont des attentes plus élevées en matière de programme LBA acceptable basé sur les risques. L'application de la loi est devenue une haute priorité pour les régulateurs dans le monde. Selon une analyse menée par Encompass Corporation, les régulateurs américains ont imposé 25 sanctions liées à la LBA en 2019, totalisant 2,3 milliards de dollars américains.
• Réputation : Les hauts dirigeants comprennent la valeur de la réputation de leurs organisations. Les entreprises très réputées attirent de meilleurs clients. Leurs clients sont fidèles et achètent une plus grande variété de biens et services. Une enquête sur le blanchiment d'argent impliquant des clients, des transactions ou des opérations commerciales peut avoir un impact négatif sur la réputation.
• Juridique : Les préoccupations de responsabilité juridique sont le troisième facteur influençant la haute priorité que les institutions accordent à la LBA. Cela inclut les responsabilités civiles et pénales. Avec le dépôt régulier de plus de poursuites civiles collectives, la probabilité de subir des dommages juridiques est élevée.