Geldwäscherisiken im Banktraining PPT

Folie 1

Diese Folie hebt mehrere Faktoren hervor, die den Bankensektor für das Risiko der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung anfällig machen. Dies sind Produkt- oder Servicerisiko, Kanalrisiko, Geschäftsrisiko, Kundenrisiko, Länderrisiko und Umweltrisiko.

Folie 2

Diese Folie behandelt das Risiko, dass ein Produkt oder eine Dienstleistung für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genutzt wird. Diese Risikofaktoren erhöhen die Wahrscheinlichkeit der Geldwäsche. Dazu gehören Nutzeranonymität, internationale Verfügbarkeit, Nutzung oder Zugriff durch Dritte, Möglichkeit der Nutzung oder des Zugriffs auf Bargeld.

Folie 3

Diese Folie befasst sich mit dem Kanalrisiko, das zu Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung führen kann. Die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung werden maßgeblich durch die Art und die Eigenschaften der Kanäle beeinflusst, die zur Lieferung oder Verteilung von Waren und Dienstleistungen an Kunden genutzt werden.

Folie 4

Diese Folie behandelt das Geschäftsrisiko, das Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begünstigen kann. Das Geschäftsrisiko wird maßgeblich durch den Standort der Geschäftstätigkeiten, die Nutzung von Dritten und die Geldwäsche-/Terrorismusfinanzierungsrisiken beeinflusst, die von Mitarbeitern ausgehen.

Folie 5

Diese Folie befasst sich mit dem Kundenrisiko, das Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erleichtert. Die Anfälligkeit, dass Kunden in Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verwickelt sein könnten, wird bei der Berechnung des Geldwäsche-/Terrorismusfinanzierungskundenrisikos berücksichtigt.

Folie 6

Diese Folie behandelt das Länderrisiko, das Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begünstigen kann. Das Länderrisiko kann als die Bewertung der Anfälligkeit eines Landes oder einer Jurisdiktion für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und gezielte Finanzsanktionen definiert werden.

Folie 7

Diese Folie befasst sich mit dem Umweltrisiko, das Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung begünstigen kann. Das Umweltrisiko berücksichtigt die interne und externe Umgebung, in der eine Organisation tätig ist.