Digital Transformation in Banking Industry Training ppt

Folie 4

Diese Folie zeigt die Einführung in die digitale Transformation und die digitale Transformation in der Bankenbranche. Es zeigt, dass die digitale Transformation digitale Technologien nutzt, um bestehende Prozesse zu verbessern oder neue Geschäftswege einzuführen. In der Bankenbranche bezieht sich die digitale Transformation auf die Integration von Fintech-Lösungen zur Automatisierung, Optimierung und Digitalisierung von Prozessen bei gleichzeitiger Erhöhung der Datensicherheit.

Folie 5

Diese Folie veranschaulicht die Vorteile des digitalen Bankings für Kunden. Die Vorteile sind personalisierter Service, Fernzugriff in Echtzeit und sicheres Banking.

Folie 6

Diese Folie zeigt, dass Digital Banking es Banken ermöglicht, personalisiertes Banking als großen Vorteil anzubieten. Die Folie veranschaulicht, dass sich personalisierte Bankdienstleistungen auf die Fähigkeit eines Finanzdienstleisters beziehen, zu erkennen, wo sich Kunden auf ihrer Reise mit der Bank befinden, und ihnen die relevantesten Finanzprodukte anzubieten. Es wird auch erwähnt, dass die Big-Data-Analyse eine Technologie ist, die die Bindung zwischen der Bank und dem Kunden stärken kann.

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Diese Folie zeigt den Echtzeit-Fernzugriff als Vorteil des digitalen Bankings für Kunden. Es zeigt auch, dass der erste Vorteil, den ein digitaler Bankkunde genießt, die Autonomie ist, da er von jedem Ort aus in Echtzeit auf sein Konto zugreifen und Geld überweisen kann. Bei digitalen Banken wird der Nutzer ermächtigt, seine Kontoführung selbst vorzunehmen.

Folie 8

Diese Folie zeigt sicheres Banking als Vorteil des digitalen Bankings für Kunden. Es zeigt, dass Banking-Websites und mobile Apps strenge Sicherheitsmaßnahmen anwenden, um sicherzustellen, dass die persönlichen Daten der Kunden sicher sind. Es wird auch erwähnt, dass Kunden ihre Online-Banking-Sicherheit noch weiter verbessern können, indem sie Best Practices für Online-Banking-Sicherheit überprüfen. Zu den Praktiken gehören das Identifizieren von E-Mail-Betrug und gefälschten Websites, das Erstellen sicherer Benutzernamen und Passwörter und das Anmelden für bestimmte Kontowarnungen, z. B. Bargeldabhebungswarnungen.

Folie 9

Diese Folie veranschaulicht die Vorteile der Einführung der digitalen Transformation für Banken. Die Vorteile sind eine niedrigere Abbrecherquote, die Aktualisierung der sich ständig ändernden Verbraucherbedürfnisse und verbesserte Kundenbeziehungen.

Folie 10

Diese Folie zeigt eine niedrigere Abbrecherquote als Vorteil für Banken, die sich für die digitale Transformation entscheiden. Es zeigt auch, dass moderne Kunden es vorziehen, sich nicht von traditionellen Bankdienstleistungen versklaven zu lassen. Deshalb sprechen digitale Produkte neue Generationen von Kunden an, die ihre Zeit und Freiheit schätzen.

Folie 11

Diese Folie zeigt, dass Banken, die sich für die digitale Transformation entscheiden, die Synchronisierung mit den sich ständig weiterentwickelnden Verbraucherbedürfnissen als Vorteil sehen. Es zeigt auch, wie weit Banken aufgrund des digitalen Fortschritts gekommen sind. Dank Online-Shopping-Portalen, individuellen Banking-Apps und E-Wallets können die Dienstleistungen der Bank jetzt vollständig genutzt werden.

Folie 12

Diese Folie veranschaulicht den Vorteil verbesserter Kundenbeziehungen für Banken, die sich für die Umsetzung der digitalen Transformation entscheiden. Es wird auch erwähnt, dass eine der Herausforderungen, denen Banken heute gegenüberstehen, darin besteht, eine positive Beziehung zu ihren Kunden aufrechtzuerhalten. In diesem Szenario können Banken mit Big Data alle Kundenpräferenzen speichern und bei Bedarf nutzen.

Folie 13

Diese Folie zeigt die potenziellen Auswirkungen der digitalen Transformation auf den Bankensektor. Es teilt die Meinung von Wirtschaftsführern darüber, wie Plattformisierung, DevOps-Methodik das Bankwesen stören und zu mehr bargeldlosen Transaktionen und so weiter führen wird.

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Diese Folie zeigt die Faktoren, die die digitale Transformation in der Bankenbranche vorantreiben. Die Faktoren sind ein entscheidender Kunde, kontinuierliche Verbesserung, Modernisierung der Infrastruktur, des Betriebsmodells, Nutzung der Macht der Daten, Verbesserung der Fähigkeiten und vollständige Digitalisierung.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Faktoren, die die digitale Transformation in der Bankenbranche vorantreiben, sind:

• Der Kunde ist entscheidend: Banken müssen verstehen und analysieren, wonach der Kunde sucht. Auf dem sich schnell verändernden Markt von heute stehen eine nahtlose Servicebereitstellung, ein hochwertiges Endbenutzererlebnis, ein personalisiertes Produkterlebnis, Transparenz und Sicherheit im Mittelpunkt der Kundenzufriedenheit. Um in diesem wettbewerbsintensiven Umfeld erfolgreich zu sein, müssen Unternehmen einen Ansatz verfolgen, bei dem der Kunde an erster Stelle steht
• Kontinuierliche Verbesserung: Kontinuierliche Verbesserung erfordert eine nahtlose Pipeline für die Bereitstellung von Innovationen, die auf agilen Prinzipien basiert. Die Pipeline sollte hocheffektiv sein und sich leicht ändernde Markttrends verfolgen, innovative Produkte testen und schnelle Feedback-Mechanismen ermöglichen, um Produkte für Verbesserungen zu iterieren
• Modernisierung der Infrastruktur: Die digitale Transformation erfordert mehr als nur die Einführung neuer digitaler Technologien. Die zugrunde liegende Infrastruktur ist entscheidend für die Erleichterung des Informationsflusses, der für digitale Front-End-Operationen erforderlich ist. Daher ist es entscheidend, die Legacy-Infrastruktur zu modernisieren, um digitale Plattformen zu unterstützen. In dieser Hinsicht können Microservice-Architektur, APIs und DevOps von der kontinuierlichen Integration und Bereitstellung profitieren, was zu kürzeren Release-Zyklen führt
• Betriebsmodell: Kunden verlangen jetzt ein hybrides Erlebnis, eine Mischung aus noch nie dagewesenen digitalen Erlebnissen in Bezug auf Geschwindigkeit und Komfort sowie das personalisierte Erscheinungsbild des Produkts. Dies ist möglich, indem das Unternehmen in drei verschiedene Betriebsmodelle unterteilt wird:
  • Digital as a Business – auf Führungsebene
  • Digital als neuer Geschäftsbereich – Erstellen Sie eine separate digitale Abteilung für digitale Aktivitäten
  • Digital Native – ein neues Setup mit seinem Technologie-Stack, der sich ausschließlich auf den Kunden konzentriert
• Nutzen Sie die Macht der Daten: Bankinstitute müssen den Wert von Daten und den dazugehörigen Tools und Ressourcen erkennen, um den Geschäftserfolg voranzutreiben. Sie sollten über die Implementierung von Datenanalysepraktiken nachdenken, um Kundenverhaltensmuster besser zu verstehen und zu überwachen. Dies wird ihnen auch dabei helfen, wichtige Markteinblicke zu gewinnen, die zur Verbesserung von Produktangeboten, Erfahrung und Vertiefung der Kundenbeziehungen beitragen
• Verbesserung der Fähigkeiten: Mitarbeiter im Finanzsektor müssen ihre Fähigkeiten verbessern, um den aktuellen und sich ändernden betrieblichen Anforderungen gerecht zu werden. Das Streben nach verbesserten Fähigkeiten erfordert Investitionen in Organisationskultur, Denkmuster, Lernkultur, Schulung von Fähigkeiten und andere Bereiche in allen Teams
• Vollständig digital gesteuert: Um eine digitale Transformationsreise abzuschließen, sollte die Organisation über alle digitalen Fähigkeiten wie Strategie, Kultur, relevante Technologien, Finanzierung, Fähigkeiten und mehr verfügen. Banken müssen aus Fehlern der Vergangenheit lernen, Best Practices umsetzen und eine ideale digitale Strategie entwickeln

Folie 16

Diese Folie veranschaulicht die zukunftsfähigen Fähigkeiten im Digital Banking. Die Fähigkeiten sind die Fähigkeit, futuristische Kommunikation, digitales Bewusstsein, agiles/unternehmerisches Denken, Risiko und Governance in der digitalen Welt, datengesteuerte Entscheidungsfindung und menschenzentriertes Design zu beherrschen.

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Diese Folie zeigt futuristische Kommunikation als zukunftsfähige Fähigkeit im Digital Banking. Es zeigt, dass eine effektive Kundenbindung angesichts des Rückgangs der Filialstandorte und der zunehmenden Nutzung von Mobile Banking von entscheidender Bedeutung ist. Dazu gehört auch, dass Mobile Banking allmählich an Popularität gewinnt und zu einem zentralen Bestandteil des Banking-Erlebnisses wird. Die Einbindung von Verbrauchern über digitale Kanäle würde es Banken ermöglichen, Customer Journeys besser abzubilden und personalisierte Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

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Diese Folie veranschaulicht digitales Bewusstsein als zukunftsfähige Fähigkeit im digitalen Banking. Es zeigt, dass digitale Plattformen in einer zunehmend vernetzten Welt immer mehr zum bevorzugten Kanal werden, um Kunden zu erreichen. Solche Kanäle werden im besten Interesse der Kunden genutzt und erhöhen höchstwahrscheinlich die Markentreue. Bei der Implementierung neuer Technologien im Bankwesen wird es entscheidend sein, sich mit den Tools und ihren kurz- und langfristigen Geschäftsauswirkungen vertraut zu machen.

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Diese Folie zeigt agiles und unternehmerisches Denken als zukunftsfähige Fähigkeit im Digital Banking. Es verdeutlicht auch, dass ein offenes und anpassungsfähiges Mindset in agilen Organisationen eine Grundvoraussetzung ist. Nicht agile Banken sind einem intensiven Wettbewerb durch digitale Disruptoren ausgesetzt, die qualitativ hochwertigere Produkte und Dienstleistungen anbieten. Es wird auch erwähnt, dass die Implementierung digitaler Technologien wie Datenanalyse, mobile Apps und soziale Medien Banken dabei hilft, eine agile Denkweise zu entwickeln. Damit bleiben die Banken wettbewerbsfähig.

Folie 20

Diese Folie veranschaulicht Risiko und Governance in der digitalen Welt als zukunftsfähige Fähigkeiten im Digital Banking. Darin wird erwähnt, dass in der digitalisierten Welt der Finanzdienstleistungen neue Arten von Risiken entstehen. Die Risiken im Zusammenhang mit Cybersicherheit, synthetischem Identitätsbetrug und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften können die Fähigkeit der Banken gefährden, das Kundenerlebnis zu kontrollieren. Es weist auch darauf hin, dass die Nichterfüllung regulatorischer Erwartungen die Banken einem Risiko in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften aussetzen kann. Daher ist es für Banken von entscheidender Bedeutung, solche Bedrohungen im Kontext der Digitalisierung zu verstehen und zu bewältigen.

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Diese Folie zeigt die datengesteuerte Entscheidungsfindung als eine Fähigkeit, die in der Zukunft des digitalen Bankings nützlich sein wird. Es zeigt, wie Banken Datenanalysen umfassend zur Entscheidungsfindung und Problemlösung einsetzen. Banken können zielgerichtete Botschaften an die richtige Zielgruppe übermitteln, indem sie einen datengesteuerten Ansatz zur Kundensegmentierung verwenden. Darüber hinaus werden Echtzeitdaten Banken in die Lage versetzen, angesichts unerwarteter Veränderungen agiler und kostengünstiger zu sein.

Folie 22

Diese Folie veranschaulicht Human-Centered Design als eine Fähigkeit, die in der Zukunft des digitalen Bankings nützlich sein wird. Es wird erwähnt, dass Kundenorientierung und die Bereitstellung eines konsistenten Kundenerlebnisses über mehrere Kanäle hinweg im digitalen Banking unerlässlich sind. Wenn Banken Kunden in den Designprozess einbeziehen, um sicherzustellen, dass Produkte und Dienstleistungen ihren Bedürfnissen entsprechen, werden sie für den Kunden wertvoller.

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Diese Folie veranschaulicht die Herausforderungen der digitalen Transformation im Banking. Die Herausforderungen sind eine vollständig digitalisierte Bank, Ziegel und Mörtel oder beides, Sicherheit, nichtfinanzielle Institutionen, die bereits den Raum füllen, und interne Barrieren.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Herausforderungen der digitalen Transformation in der Bankenbranche sind:

• Akzeptanz einer vollständig digitalisierten Bank – Obwohl die Akzeptanz des digitalen Bankings zunimmt, gibt es auch erhebliche Skepsis. Darüber hinaus sind einige Leute skeptisch gegenüber einer vollständigen Digitalisierung, dann werden sie mit Sicherheit mit dieser Akzeptanzänderung konfrontiert sein.
• Sicherheit – Eine der größten Herausforderungen der digitalen Transformation, denen Banken bei der digitalen Transformation gegenüberstehen, ist die Sicherheit ihrer IT-Infrastruktur und Daten.
• Legacy of Ancient Banking Systems – Die meisten Legacy-Banking-Systeme verwenden die COBOL-Programmiersprache. Das gibt es schon lange und ist mit der heutigen Technik nicht kompatibel. Während die Nachfrage nach nahtlosem Digital Banking steigt, dauert die Aktualisierung dieser Banksysteme normalerweise lange
• Nicht-Finanzinstitute füllen bereits den Raum – Mehrere Nicht-Finanzinstitute bieten Dienstleistungen an, die denen ähneln, die heute von einer digitalen Bank erwartet werden. Nutzer von Social-Media-Plattformen wie Facebook können jetzt Geld direkt auf das Bankkonto einer anderen Person überweisen. Für Finanzinstitute ist es schwierig, damit umzugehen, da die unregulierten Tech-Plattformen an keine Regeln gebunden sind
• Interne Barrieren – Um das Bankwesen vollständig zu digitalisieren, müssen sowohl das Bankensystem als auch seine Mitarbeiter einen kulturellen Wandel durchlaufen. Banken haben jedoch eine ausgeprägte Art der Abteilungsbildung, was einen erheblichen Einfluss auf das zu verwendende Technologieniveau hat. Während ein digitales Banksystem einigen Abteilungen zugute kommt, wird es andere dazu zwingen, Mitarbeiter zu entlassen. Auch Mitarbeiterschulungen und -schulungen können erforderlich sein

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Diese Folie zeigt die Schritte, die für eine erfolgreiche digitale Transformation des Bankwesens befolgt werden können. Die Schritte umfassen die Umarmung der Mobilität, das Bleiben auf dem Laufenden mit digitalen Innovationen, Automatisierung, Multichannel-Diensten und menschlichen Interaktionen sowie intelligenten digitalen Lösungen.

Hinweis des Lehrers:

Die Schritte zur erfolgreichen digitalen Transformation des Bankwesens sind:

• Umfassende Mobilität: Banken können Mobilität annehmen, indem sie mobile Anwendungen entwickeln, die Kontoinformationen bereitstellen, Kunden ansprechen und ihnen ermöglichen, ihre finanziellen Ziele zu teilen
• Mit digitalen Innovationen auf dem Laufenden bleiben: Banken können relevant bleiben, indem sie neue Technologien und Trends annehmen
• Automatisierung: Banken können die Automatisierung nutzen, um die Produktivität und Kundenzufriedenheit zu steigern, wo immer dies möglich ist
• Multichannel-Services und menschliche Interaktionen: Selbst inmitten der digitalen Transformation des Bankwesens kann die menschliche Interaktion entscheidend sein, da sie aktiv das Vertrauen der Kunden aufbaut und die Tür zu neuen Banking-Erlebnissen öffnet. Banken sollten Multichannel-Services priorisieren, die sowohl Automatisierung als auch menschliche Interaktionen umfassen
• Smart Digital Solutions: Banken können intelligente digitale Lösungen implementieren, beispielsweise die Installation von Selbstbedienungsstationen in Filialen, die es Kunden ermöglichen, Transaktionen selbstständig durchzuführen

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Diese Folie veranschaulicht die Innovationen, Technologien und Trends, die Banken dabei helfen, zukunftsorientierte digitale Bankdienstleistungen anzubieten. Die Technologien sind fortschrittliche Self-Service-Funktionen, APIs, Sofortzahlungen, Cloud Computing, biometrische Technologie, Chatbots, Prozessautomatisierung (RPA, KI, maschinelles Lernen), Mikrodienste und das Internet der Dinge.

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Diese Folie zeigt fortschrittliche Self-Service-Funktionen als digitale Banking-Innovation. Es zeigt, dass Self-Service-Funktionen nicht mehr auf einfache Geldüberweisungen und Kontostandsprüfungen beschränkt sind. Es heißt auch, dass die Entwicklung fortschrittlicher Self-Service-Funktionen den Einsatz modernster Technologien wie KYC-Compliance, Echtzeit-ID-Verifizierung, Selfie-Erfassung und -Verifizierung, Gesichts- und Fingerabdruck-Biometrie, Echtzeit-Kreditauskunfteien und so weiter erfordert.

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Diese Folie zeigt Informationen zu Application Programming Interfaces (APIs) im Digital Banking. APIs ermöglichen es den Produkten der Banken, in einer sicheren Umgebung in Echtzeit miteinander oder mit Produkten von Drittanbietern zu kommunizieren. Es demonstriert auch die Funktionsweise von Banking-APIs.

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Diese Folie zeigt Informationen zu Sofortzahlungen in der Bankenbranche. Es verdeutlicht, dass Verbraucher mit digitalen Produkten vertraut sind, die in Sekundenschnelle funktionieren. Daher implementieren Banken bequeme und benutzerfreundliche Echtzeit-Zahlungslösungen, um diese Anforderungen zu erfüllen. Es erwähnt auch die wichtigsten Merkmale von Sofortzahlungen.

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Diese Folie zeigt Informationen zum Thema Cloud Computing in der Bankenbranche. Es wird erwähnt, wie Cloud Computing es Banken ermöglicht, riesige Datenmengen zu speichern und gleichzeitig mit Datenanalysen und maschinellem Lernen wertvolle Erkenntnisse über das Kundenverhalten zu gewinnen. Es zeigt auch, wie öffentliche Cloud-Anbieter wie Microsoft Azure, Amazon Web Services (AWS) und Google Cloud Platform Banken eine Vielzahl von Diensten anbieten.

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Diese Folie veranschaulicht Informationen über biometrische Technologie in der Bankenbranche. Es zeigt, wie Banken mit biometrischer Technologie Sicherheit, Geschwindigkeit und Komfort in Einklang bringen können, um ein nahtloses Kundenerlebnis zu bieten. Es wird auch erwähnt, dass die Identität der Kunden mit biometrischen Daten wie Fingerabdrücken, Iris-Scans und Spracherkennung überprüft werden kann.

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Diese Folie zeigt Informationen zu Chatbots in der Bankenbranche. Es zeigt, dass Chatbots mit künstlicher Intelligenz (KI) Probleme lösen und Banken bei der Verbesserung der Kundenservicequalität unterstützen. Es erwähnt auch die Hauptmerkmale fortschrittlicher Chatbots in der Bankenbranche.

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Diese Folie veranschaulicht Informationen zur robotergesteuerten Prozessautomatisierung in der Bankenbranche. Es zeigt, dass die Automatisierung von Roboterprozessen bei der Bearbeitung sich wiederholender Bankaufgaben hilft, und es hilft Banken, die Produktivität zu steigern, indem es die immensen Vorteile von Robotern nutzt. Es erwähnt auch die Anwendungsfälle in der Bankenbranche wie automatische Berichterstellung, Kunden-Onboarding, KYC, Geldwäschebekämpfung, Baufinanzierung, Kreditbearbeitung usw.

Folie 34

Diese Folie veranschaulicht Informationen zur Einführung von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen in der Bankenbranche. Es zeigt, dass KI und ML Banken und Kunden dabei unterstützen, ein umfassendes und profitables Erlebnis zu haben. Es hebt auch die Vorteile von KI und ML in der Bankenbranche hervor, wie z. B. Betrugserkennung, Risikomanagement usw.

Folie 35

Diese Folie zeigt Informationen zum IoT in der Bankenbranche. Es wird erwähnt, dass das IoT ein Netzwerk miteinander verbundener Geräte ist, die Daten sammeln und übertragen. Es veranschaulicht auch die Anwendungsfälle der Technologie in Banken für Zwecke wie Zahlungen und Benachrichtigungen.

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Diese Folie veranschaulicht Informationen zu Big Data in der Bankenbranche. Es wird erwähnt, dass Daten mit fortschreitender digitaler Technologie immer wichtiger werden und Banken diesen Wandel annehmen und sich an ihn anpassen. Es zeigt auch, dass Banken und Finanzinstitute riesige Datenmengen generieren und verwalten. Banken und Finanzinstitute nutzen Big Data aktiv, um Daten zu speichern und die Skalierbarkeit zu verbessern, da die Anzahl elektronischer Aufzeichnungen zunimmt.

Folie 38

Diese Folie zeigt, dass Banken durch die Analyse von Daten ihren Kunden zuhören und personalisierte Finanzdienstleistungen erstellen können. Es wird hervorgehoben, dass die Bank Daten aus verschiedenen Quellen verwenden kann, einschließlich Online- und Mobilzahlungen. Es wird auch erwähnt, aus welchen Quellen die Daten stammen. Dies sind Bankanwendung, Kreditwürdigkeitsprüfung durch Dritte, Chatbots, Callcenter, soziale Medien usw.

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Diese Folie veranschaulicht die Anwendungsfälle von Big Data in der Bankenbranche. Die Anwendungsfälle sind personalisiertes Kundenerlebnis, Benutzersegmentierung und -ausrichtung, Automatisierung der Geschäftsprozessoptimierung, verbesserte Cybersicherheit sowie Mitarbeiterleistung und -management.

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Diese Folie zeigt die Umsetzung personalisierter Kundenerlebnisse in der Bankenbranche mit Big Data. Darin heißt es, dass Banken Big Data nutzen, um mehr über ihre Kunden zu erfahren. Dieses Wissen wird genutzt, um neue Wege zu finden, um auf ihre Bedürfnisse einzugehen, sinnvoller mit ihnen in Kontakt zu treten und mehr Wert zu bieten.

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Diese Folie veranschaulicht die Einführung von Big Data für die Benutzersegmentierung und das Targeting in der Bankenbranche. Es hebt hervor, dass Big Data das Marketingbudget der Banken sparen kann, und erwähnt, wie Banken mit Big Data die Bedürfnisse ihrer Kunden besser verstehen, Probleme mit ihrer Produktausrichtung identifizieren und den besten Weg zur Lösung bestehender Probleme finden können.

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Diese Folie zeigt die Nutzung von Big Data zur Optimierung und Automatisierung von Geschäftsprozessen in der Bankenbranche. Es betont, dass alle Bankgeschäfte mithilfe von Technologie automatisiert werden können, und Big Data ist der Schlüssel dazu. Indem die menschliche Komponente aus bestimmten kritischen Prozessen entfernt wird, können Banken Geld sparen. Fortschrittliche Automatisierung reduziert das Ausfallrisiko aufgrund fortschrittlicher Automatisierung.

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Diese Folie veranschaulicht die Anwendung von Big Data für die Leistung und das Management von Mitarbeitern in der Bankenbranche. Es demonstriert, wie Unternehmen Big Data nutzen können, um Branchen- und Mitarbeiterleistungsmetriken in Echtzeit zu erfassen, zu interpretieren und abteilungsübergreifend zu teilen. Filialleiter und CEOs können mithilfe von Datenanalysesoftware die Leistung der Filiale anhand von Kennzahlen wie Kundengewinnung und -bindung, Mitarbeitereffizienz und -fluktuation usw. anzeigen.

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Diese Folie enthält Informationen über Big Data Analytics in der Bankenbranche. Es betont, wie Big-Data-Analysen es Banken ermöglichen, ihre Cyber-Sicherheitsstrategien proaktiver zu gestalten, indem sie genauere Vorhersagen über die Netzwerkaktivität treffen. Darin heißt es auch, dass Big-Data-Analytics-Berichte dabei helfen, Einblicke in die Cybersicherheit zu gewinnen und sogar einen Angriff zu verhindern.

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Diese Folie veranschaulicht die Vorteile von Big Data für die Bankenbranche. Die Vorteile sind Risikomanagement, personalisierte Banklösungen, Straffung und Optimierung interner Prozesse, Analyse von Kundenfeedback und Steigerung der Gesamtleistung.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Vorteile von Big Data für die Bankenbranche sind:

• Risikomanagement – Big Data kann von Banken verwendet werden, um Markttrends zu analysieren und festzustellen, ob die Zinssätze gesenkt oder erhöht werden sollen. Banken können Kunden mit schlechter Bonität schnell identifizieren und Kredite ablehnen. Mithilfe von Betrugserkennungsalgorithmen können Banken Betrug erkennen und potenziell böswillige Aktivitäten verhindern
• Personalisierte Banking-Lösungen – Big-Data-Analysen können Banken helfen, das Kundenverhalten auf der Grundlage von Eingaben aus ihren Investitionen, Einkaufstrends oder ihrem finanziellen Hintergrund zu verstehen. Es unterstützt Banken bei der Kundenbindung. Personalisierte Banking-Lösungen können Ihnen helfen, Kundenbindung zu gewinnen
• Rationalisierung und Optimierung interner Prozesse – Banken können Big Data nutzen, um ihre internen Prozesse zu optimieren und zu rationalisieren, die Leistung zu verbessern und die Betriebskosten zu senken
• Analyse des Kundenfeedbacks – Die Telefonleitungen des Kundendienstes bei der Bank sind weiterhin überlastet. Big-Data-Tools können dabei helfen, große Datenmengen zu sortieren und zeitnah und angemessen darauf zu reagieren. Kunden fühlen sich wertgeschätzt, weil ihre Beschwerden schnell bearbeitet werden
• Steigert die Gesamtleistung – Die Leistung der Mitarbeiter kann auch mithilfe von Leistungsanalysen bewertet werden, um festzustellen, ob sie die Ziele erreicht haben oder nicht. Big Data kann bei der Bestimmung helfen, wie es ihnen helfen kann, effektiver zu skalieren

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Diese Folie veranschaulicht die Herausforderungen beim Einsatz von Big Data in der Bankenbranche. Die Herausforderungen sind Legacy-Systeme, Sicherheitsbedenken und ein enormer Anteil an Big Data.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Herausforderungen beim Einsatz von Big Data im Banking sind:

• Legacy-Systeme – Die Bankenbranche war bei Innovationen etwas langsam. Die Mehrheit der Legacy-Systeme ist nicht in der Lage, die steigende Arbeitslast zu bewältigen. Der Prozess des Sammelns, Speicherns und Analysierens von Daten mit veralteter Infrastruktur kann das System zusätzlich belasten und seine Stabilität gefährden
• Sicherheitsbedenken – Wenn wir die Verwendung von Legacy-Systemen in Betracht ziehen, besteht möglicherweise das Risiko, mit großen Datenmengen umzugehen. Bankdienstleister müssen dafür sorgen, dass Nutzungsdaten und die Prozesse zu deren Umgang jederzeit sicher bleiben. Nur ein kleiner Prozentsatz der Banken weltweit kann mit der Bedrohung umgehen
• Riesiger Anteil an Big Data – Banken können Schwierigkeiten haben, eine große Menge unterschiedlicher Datentypen kohärent zu verarbeiten

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Diese Folie zeigt die Faktoren, die bei der Implementierung von Big Data in der Bankenbranche sichergestellt werden müssen. Die Elemente sind Datenqualitätsmanagement und Konsolidierung nach der Akquisition.

Folie 49

Diese Folie zeigt die Einführung von Blockchain in die Bankenbranche. Es betont, wie die Bankenbranche von traditionellen Wertpapieren zu High-Tech-Wertpapieren übergeht. Die Industrie hat begonnen, Blockchain durch die Simulation von Transaktionen mit aktuellen Vermögenswerten auf die Probe zu stellen. Es erwähnt auch die Vorteile der Blockchain-Technologie für das Bankwesen, wie erhöhte Effizienz, Sicherheit, unveränderliche Aufzeichnungen und schnelle Transaktionszeiten.

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Diese Folie zeigt die Verwendung von Blockchain in der Bankenbranche. Die Anwendungsfälle sind Buchhaltung und Prüfung, Kreditaufnahme und -vergabe, Clearance & Settlement, Fundraising sowie KYC und Identitätsprüfung.

Folie 51

Diese Folie veranschaulicht, wie Blockchain in der Buchhaltung und Wirtschaftsprüfung in der Bankenbranche eingesetzt werden kann. Es betont die Anwendung von Blockchain zum Speichern unveränderlicher Aufzeichnungen, die einen erheblichen Einfluss darauf haben können, wie Rechnungslegung, Buchführung und Prüfung im Bankensektor durchgeführt werden. Es wird auch erwähnt, wie Blockchain das Interesse von vier bedeutenden Wirtschaftsprüfern geweckt hat: PwC, KPMG, Ernst & Young und Deloitte.

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Diese Folie veranschaulicht, wie Blockchain im Bankensektor für die Kreditaufnahme und -vergabe verwendet werden kann. Blockchain kann Banken helfen, ihre Know-your-Customer (KYC)- und Anti-Geldwäsche (AML)-Fähigkeiten zu stärken, indem sichergestellt wird, dass Kreditnehmer keine Kriminellen oder schlechten Schauspieler sind.

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Diese Folie zeigt den Anwendungsfall von Blockchain bei der Abwicklung und Abrechnung in der Bankenbranche. Es wird erwähnt, dass Banken mit der dezentralen Blockchain-Technologie Transaktionen verfolgen und effizienter abwickeln könnten als mit bestehenden Protokollen wie SWIFT. Banken können mit der Blockchain-Technologie alle Transaktionen transparent und öffentlich nachverfolgen.

Folie 54

Diese Folie zeigt, wie Blockchain für KYC und Identitätsprüfung in der Bankenbranche verwendet wird. Es zeigt, dass jeder Bankkontoinhaber sein Geld vor Cyberkriminellen und Betrügern schützen möchte. Auf der anderen Seite leiden Banken erheblich an Effizienz, weil die Authentifizierungs- und Autorisierungsprozesse eingehalten werden müssen. Blockchain kann Banken dabei helfen, die wiederholte Überprüfung einiger Dienste zu vermeiden, wodurch mehr Effizienz entsteht.

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Diese Folie veranschaulicht den Anwendungsfall von Blockchain in der Bankenbranche. Es wird betont, dass Banken traditionell die meisten Arten der Mittelbeschaffung wie Börsengänge (IPOs) zusammengelegt haben. Jetzt haben Initial Coin Offerings (ICOs) traditionelle Unternehmen herausgefordert, da sie es Start-ups ermöglichen, Krypto-Token an Investoren auszugeben und zu verkaufen.

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Diese Folie zeigt Informationen zu Neo Banks. Es hebt hervor, dass Neo Banks virtuelle Banken ohne physische Filialen sind, die ein vollständiges digitales Banking-Erlebnis durch mobile Anwendungen bieten. Es werden auch Dienstleistungen erwähnt, die eine Neo Bank anbietet, wie Kontoeröffnung, Zahlung und Geldüberweisung usw.

Folie 58

Diese Folie zeigt Informationen zur Funktionsweise der Neo Bank. Es wird erwähnt, dass Neo Banks kundenorientiert sind und personalisierte Dienstleistungen anbieten, es sind Daten, die ihren Entscheidungsprozess und ihre Umsetzung vorantreiben.

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Diese Folie veranschaulicht die Vorteile von Neo Banking. Die Vorteile sind eine problemlose Kontoerstellung, nahtlose internationale Zahlungen, eine benutzerfreundliche Oberfläche, Servicegeschwindigkeit, niedrigere Gebühren, erweiterte Sicherheitsfunktionen und Mehrwertdienste.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Vorteile von Neobanking sind:

• Problemlose Kontoeröffnung – Die Kontoeröffnung in traditionellen Banken wird aufgrund der erforderlichen physischen Präsenz und des langwierigen Prozesses häufig als zeitaufwändig empfunden. Obwohl es erhebliche Fortschritte gegeben hat, bleiben die Unannehmlichkeiten bestehen. Bei Neo Banks gibt es solche Probleme nicht. Da es nur online existiert und keine physischen Filialen hat, kann jeder mit einem Smartphone, Tablet oder PC in wenigen einfachen Schritten ein Konto erstellen
• Nahtlose internationale Zahlungen – Internationale Transaktionen sind auf Karten, die von einer Bank ausgestellt wurden, nicht verfügbar. Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken können Sie mit Neo Banks internationale Transaktionen durchführen. Abhängig vom aktuellen Wechselkurs kann man Neo-Bankkarten verwenden, um Einkäufe zu tätigen oder während einer internationalen Reise Transaktionen durchzuführen
• Benutzerfreundliche Oberfläche – Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken bieten Neo Banks durch den Einsatz modernster Technologien ein besseres Benutzererlebnis. Kunden müssen sich nicht mit langsam ladenden Net-Banking-Websites auseinandersetzen. Neo-Banking ist über benutzerfreundliche mobile Anwendungen und reaktionsschnelle Websites verfügbar, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Verbraucher zugeschnitten sind
• Servicegeschwindigkeit - Transaktionen in einer Neo-Bank erfolgen in Echtzeit und sofort. Es bietet Kunden ein Dashboard, das eine Übersicht über alle Transaktionen und den aktuellen Kontostand anzeigt. Es unterstützt Kunden auch bei der Verwaltung ihrer Finanzen, Ausgaben und Ersparnisse und kann individuell angepasst werden
• Niedrigere Gebühr – Ein Nachteil traditioneller Banken sind ihre hohen Betriebskosten, die sich häufig in Gebühren für Dienstleistungen wie Kontoauszüge, Transaktionsalarme usw. widerspiegeln. Dies wird durch Neo-Banking eliminiert, und es funktioniert digital und bietet Kunden eine breite Palette von Diensten mit wenigen Klicks. Im Fall der Neo Bank gibt es keine physische Infrastruktur, Wartung für physische Filialen oder Geldautomaten, was Geld spart. Neo Banks bieten ihre wesentlichen Dienstleistungen kostenlos an
• Erweiterte Sicherheitsfunktionen – Sicherheit wird zu einem wichtigen Faktor, wenn es um digitale Transaktionen geht. Die Neo-Bankanwendung verwendet 2FA (2-Faktor-Autorisierung), biometrische Verifizierung, RBAC (rollenbasierte Zugriffskontrolle), Verschlüsselungstechnologie und andere Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Kundendaten. Die Anwendungen wurden entwickelt, um die Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche zu gewährleisten, die Privatsphäre der Kunden zu gewährleisten und Malware-Angriffe zu verhindern
• Mehrwertdienste – Beim Banking geht es nicht mehr nur um Geldtransfers. Neo Banks verwenden KI, um Kunden andere Finanzdienstleistungen auf der Grundlage ihrer Kontoinformationen, Kundendaten, Muster usw. zu empfehlen. Die Profile der Kunden werden von Neo Banks genutzt, die Dienstleistungen basierend auf demografischen Merkmalen empfehlen. Dies erleichtert es den Kunden, ihre eigenen Anlageentscheidungen zu treffen

Folie 61

Diese Folie zeigt Informationen über Peer-to-Peer-Kredite. Es wird betont, dass Peer-to-Peer (P2P)-Kreditvergabenetzwerke aus zwei oder mehr Benutzern bestehen, die kommunizieren, Daten austauschen und Kreditvergabedienste anbieten, ohne einen zentralen Server zu verwenden. Es wird auch erwähnt, dass Peer-to-Peer-Kreditnetzwerke in Blockchain-basierte Smart Contracts integriert werden. Dies führt nun zur Entwicklung von Decentralized Finance (DeFi).

Folie 62

Diese Folie veranschaulicht Informationen zu kryptobasierter Peer-to-Peer-Kreditvergabe. Es hebt hervor, dass sich der P2P-Markt mit der Einführung der Kryptowährung weiterentwickelt hat, da dezentrale Netzwerke und intelligente Verträge neue Wege für den Zugang zu Finanzdienstleistungen außerhalb der traditionellen Bankinfrastruktur eröffnen. Kreditnehmer und Kreditgeber können mithilfe der Blockchain-Technologie einen Kreditvertrag abschließen, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist.

Folie 63

Diese Folie zeigt die Informationen zum Verleih von Kryptowährungen. Es hebt detaillierte Schritte im Prozess der Ausleihe von Kryptowährungen hervor.

Folie 64

Diese Folie zeigt Informationen zur dezentralen Finanzierung. Es betont, dass die dezentrale Finanzierung ein Ökosystem von Finanzanwendungen ist, das auf der Blockchain-Technologie basiert. Es funktioniert ohne Drittanbieter oder zentrale Verwaltung. Es erwähnt auch intelligente Verträge als Grundlage von DeFi (dezentralisierte Finanzen). Die Smart Contracts sind selbstausführend und erfordern keine zwischengeschaltete Aufsicht.

Folie 65

Diese Folie veranschaulicht Informationen zur DeFi-Kreditvergabe. Es hebt hervor, dass ein Kreditnehmer einen Kredit direkt von einer dezentralen Plattform erhalten kann, die als P2P-Kredite bekannt ist. Darin wird erwähnt, dass Defi-Lending-Plattformen darauf abzielen, Krypto-Darlehen auf vertrauenslose Weise, d. h. ohne Zwischenhändler, bereitzustellen und es den Benutzern zu ermöglichen, ihre Krypto-Münzen zu Kreditzwecken auf der Plattform zu platzieren.

Folie 66

Diese Folie veranschaulicht den Unterschied zwischen DeFi und traditioneller Kreditvergabe. Es wird auch hervorgehoben, dass Blockchain die zugrunde liegende Technologie für die DeFi-Kreditvergabe ist. Defi nutzt seine einzigartigen Eigenschaften und übertrifft die traditionelle Kreditvergabe.

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Diese Folie zeigt die Vorteile, die die DeFi-Kreditvergabe ihren Benutzern bietet. Die Vorteile sind Genehmigungsfreiheit, Transparenz, Unveränderlichkeit, Programmierbarkeit, Interoperabilität und Selbstverwaltung.

Anmerkungen des Kursleiters:

Die Vorteile, die DeFi-Kredite seinen Benutzern bieten, sind:

• Erlaubnislos: Die Defi-Ausleihe ermöglicht einen offenen, erlaubnisfreien Zugriff, was bedeutet, dass jeder mit einer Krypto-Wallet auf Defi-Anwendungen zugreifen kann, die auf Blockchain basieren, unabhängig vom Standort oder dem erforderlichen Mindestbetrag
• Transparenz: Die öffentliche Blockchain sendet jede Transaktion im Netzwerk und jeder Benutzer identifiziert sie. Dieses Maß an Transparenz bei Transaktionen ermöglicht eine umfassende Datenanalyse und stellt sicher, dass jeder Benutzer im Netzwerk einen verifizierten Zugriff hat
• Unveränderlichkeit: Die dezentrale Architektur von Blockchain gewährleistet eine manipulationssichere Datenkoordinierung und erhöht gleichzeitig die Sicherheit und einfache Revision
• Programmierbarkeit: Intelligente Verträge sind hochgradig programmierbar, ermöglichen eine automatisierte Ausführung und schaffen neue digitale Assets und Finanzinstrumente
• Interoperabilität: Die Verwendung eines Software-Stacks, der miteinander verbunden ist, stellt sicher, dass Defi-Protokolle und -Anwendungen einander integrieren und ergänzen
• Selbstverwahrung: Die Verwendung von Web3-Geldbörsen wie Metamask stellt sicher, dass die Benutzer des Defi-Marktes eine erhebliche Verwahrung ihrer Vermögenswerte und die Kontrolle über ihre Daten behalten

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Diese Folie veranschaulicht die Einführung in das Investmentbanking. Es hebt hervor, dass Investment Banking der Geschäftsbereich einer Bank oder eines Finanzinstituts ist, der Regierungen, Unternehmen und Institutionen Beratungs- und Underwriting- (Kapitalbeschaffungs-) Dienstleistungen für Fusionen und Übernahmen (M&A) anbietet.

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Diese Folie zeigt wichtige Bereiche des Investmentbankings. Es bietet Fusions- und Übernahmeberatung sowie Underwriting-Dienstleistungen an.

Anmerkungen des Kursleiters:

Folgende Dienstleistungen werden von Vollbanken erbracht:

• Verkauf und Handel - Umfasst das Zusammenbringen von Wertpapierkäufern und -verkäufern auf dem Sekundärmarkt. Vertriebs- und Handelsteams im Investment Banking agieren als Agenten für Kunden oder handeln mit den eigenen Kapitalanlagen des Unternehmens
• Equity Research – Das Research oder die „Berichterstattung“ der Equity Research Group über Wertpapiere hilft Anlegern bei Anlageentscheidungen und erleichtert den Aktienhandel
• Vermögensverwaltung - Beinhaltet die Verwaltung von Anlagen für verschiedene Anleger, einschließlich Institutionen und Einzelpersonen, über verschiedene Anlagestile hinweg
• Underwriting- Kapitalbeschaffungs- und Underwriting-Teams bringen Investoren und Unternehmen zusammen, um Kapital zu beschaffen oder durch IPO an die Börse zu gehen. Diese Funktion dient dem Primärmarkt, bekannt als „neues Kapital“.
• Mergers and Acquisitions (M&A)- Beratende Rollen für Unternehmenskäufer und -verkäufer, Verwaltung des M&A-Prozesses von Anfang bis Ende

Folie 71

Diese Folie zeigt Herausforderungen, mit denen das Investment Banking konfrontiert ist. Die Herausforderungen sind unzureichende Kapitalressourcen, hohe Betriebskosten, unvollkommener Kundenservice, Cybersicherheitsmängel, schlechter Zugang zu Talenten, strengere Vorschriften, veraltete Technologie und Branchenwettbewerb.

Folie 72

Diese Folie zeigt Investment-Banking-Möglichkeiten. Die Möglichkeiten bestehen darin, neue Kunden zu gewinnen, Betriebskosten zu senken, Kundenbeziehungen zu verbessern, die Cybersicherheit zu verbessern, Zugang zu großartigen Talenten zu erhalten, Fintech-Vorschriften zu erfüllen und neueste Technologien zu integrieren.

Folie 74

Diese Folie zeigt die Informationen zur DBS-Mission, Banking angenehm zu machen. Es unterstreicht, dass DBS die Notwendigkeit erkannt hat, im selben Bereich wie die Tech-Neulinge zu konkurrieren und neue Technologien zu nutzen, um unnötige Probleme im traditionellen Bankwesen zu beseitigen

Folie 75

Diese Folie veranschaulicht die wichtigsten Initiativen, die die Bank umgesetzt hat. Die Initiativen sind: eine Verlagerung von Produkten zu Plattformen, die Schaffung leistungsstarker agiler Teams, alles automatisieren, Design für moderne Systeme und Organisation für den Erfolg.

Folie 76 bis 77

Diese Folien veranschaulichen die wichtigsten Takeaways für den Abschnitt Digitale Transformation in der Bankenbranche.

Folie 78

Auf dieser Folie werden verschiedene Diskussionsfragen zum Thema digitale Transformation in der Bankenbranche erwähnt.

Folie 90 bis 105

Diese Folien enthalten Energizer-Aktivitäten, um das Publikum der Schulungssitzung einzubeziehen.