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“Un buen plan financiero es una hoja de ruta que nos muestra exactamente cómo las decisiones que tomamos hoy afectarán nuestro futuro”.
– Alexa von Tobel
¿Le gustaría invertir como Warren Buffet, Bill Gates o Mark Zuckerberg? ¿De dónde cree que obtienen esas inversiones para escalar sus negocios? Bueno, sí, trabajaron duro, pero también trabajaron inteligentemente.
Sus inversiones no solo provenían de su dinero duramente ganado, sino también de los préstamos que adquirieron de los bancos y otros inversores en función de sus planes de inversión y garantías de retorno. Un préstamo o crédito es pedir prestado dinero, servicios o bienes con el entendimiento de que el prestatario los devolverá más tarde con intereses.
El crédito es un acuerdo entre el prestamista y el prestatario con términos y condiciones establecidos que ambas partes acuerdan. Es (la mayoría de las veces) un contrato escrito firmado por ambas partes, pero a veces se llega al consentimiento verbalmente en las instalaciones del prestamista. La solicitud de crédito es un contrato legalmente vinculante que documenta los términos del acuerdo de préstamo, los requisitos para la aprobación del préstamo y los criterios para obtener el préstamo.
¿Por qué es necesario el crédito? Bueno, el crédito le da el poder financiero para invertir más con expectativas de hacer crecer y beneficiar a las empresas. El crédito es beneficioso tanto para el prestamista como para el prestatario; el prestamista gana a través de las tasas de interés acordadas y el prestatario a través de las inversiones.
Echemos un vistazo a algunas de estas plantillas.
Las 5 mejores plantillas de solicitud de crédito con muestras y ejemplos
Antes de solicitar un crédito o préstamo, es importante conocer el proceso de solicitud y los requisitos esenciales, desde el análisis hasta la aprobación de fondos.
Aquí le presentamos plantillas de PowerPoint bien organizadas y fáciles de usar para simplificar su proceso de solicitud de crédito que ayuda a la audiencia a comprender mejor a su audiencia cuando aprende este proceso.
El enlace para descargar cada plantilla se proporciona para su conveniencia.
Exploremos estas plantillas de PowerPoint personalizables.
Plantilla 1: PPT de solicitud de procesamiento de originación de análisis de proceso de crédito
Esta presentación de PowerPoint cubre todas las necesidades comerciales para el análisis de procesos crediticios. La diapositiva de PowerPoint es 100 % editable y tiene las imágenes, los gráficos y los íconos correctos para intensificar su mensaje. Incluye una representación detallada del proceso de análisis crediticio paso a paso para el cliente en un diagrama de flujo. Se cubre de manera distinta un marco de pasos esenciales requeridos, desde el análisis hasta la aprobación de fondos y la revisión del control de crédito. La plantilla se enfoca en identificar las necesidades del comprador y explica los pasos para el proceso de solicitud. Esta plantilla le permite realizar controles de crédito con documentación y acción de gestión para la estructura empresarial. Cada plantilla proporciona un amplio espacio para incorporar cambios como el tamaño del texto, la fuente y el color.
¡Descargar ahora!
Plantilla 2: Informe de solicitud de crédito bancario de una página PPT
La diapositiva de PowerPoint que se menciona a continuación es un informe de presentación de solicitud de crédito bancario de una página. Esta plantilla PPT brinda un amplio espacio para escribir información comercial, incluido el nombre comercial, el tipo comercial y su dirección. Este documento PPT es una plantilla de tamaño A4 diseñada en PowerPoint, se puede editar y muestra los detalles en un formato nítido, claro y atractivo. Esta plantilla PPT proporciona una vista integral a su audiencia con detalles de crédito que incluyen el monto, la tasa de interés y los detalles de los beneficiarios. Esta solicitud de un crédito se utiliza para la expansión comercial de los empresarios que buscan crédito de los bancos para el crecimiento y desarrollo de su negocio. Contiene información del solicitante, descripción general del negocio, referencias comerciales, referencias bancarias, condiciones de crédito y condiciones de pago. Esta plantilla PPT tiene una sección para capturar la firma, y contiene información relacionada con el crédito y su costo. Descargue esta plantilla con solicitud para una solicitud de crédito sin complicaciones.
Plantilla 3: Solicitud de crédito comercial de una página PPT
Esta plantilla PPT se utiliza para la expansión comercial, por parte de empresarios que buscan crédito del banco para desarrollar su negocio, captura su información comercial y otros detalles como nombre, número de teléfono, correo electrónico, dirección, etc. Esta diapositiva de PowerPoint también le brinda espacio para anotar los propietarios principales, las referencias y los términos del crédito. Arroja luz sobre los términos de crédito y los detalles de pago. La plantilla también menciona a la persona que garantizará que el solicitante pagará el monto del crédito según las condiciones acordadas. Esta plantilla integral comunicará su mensaje a la audiencia con un mínimo esfuerzo.
Descargue esta plantilla PPT desde el siguiente enlace.
Plantilla 4: Solicitud de crédito de una página para PPT de expansión comercial
Esta plantilla de solicitud de crédito utilizada por los sectores empresariales les ayuda a buscar crédito. La diapositiva proporciona un amplio espacio para capturar la información de la empresa, como el nombre de la empresa, el tipo de empresa, la dirección de la empresa y el código postal. Esta diapositiva de PowerPoint captura los detalles del crédito y el propósito del crédito. También se menciona el inmueble que se va a conservar como garantía colateral y las referencias del solicitante. Esta diapositiva completamente editable también tiene una sección para capturar los detalles del beneficiario, el acuerdo y las firmas. Tome esta solicitud de crédito de una página para la presentación de expansión comercial desde el enlace a continuación.
Plantilla 5: Plantilla de solicitud de crédito con detalles del consumidor PPT
La plantilla PPT que se menciona a continuación captura los detalles del consumidor para la solicitud de crédito. Está estructurado para registrar detalles personales de los consumidores, como su nombre, dirección, número de seguro social, número de teléfono y código postal. La diapositiva menciona el historial de empleo del consumidor, su fuente de ingresos y sus gastos mensuales. Otros temas discutidos en la diapositiva son sus inversiones, detalles de tarjetas de crédito o cualquier bancarrota. Esta plantilla PPT es editable. Agarrarlo ahora.
EL DINERO HACE DINERO
Lo que hace crecer el dinero es el tiempo y la idea se convierte en un negocio rentable. El crédito, por lo tanto, ha sido llamado con razón el salvavidas de las empresas. Úselo bien y aproveche el poder de las ideas que pueda tener. Nuestras plantillas se aseguran de que nunca se le niegue el crédito, mientras convence a las instituciones financieras para que respalden su sueño.
PD: si está buscando una hipoteca, en lugar de un crédito, este es nuevamente el mejor lugar para encontrarlos. Haga clic aquí para descargar las mejores plantillas de su clase sobre el flujo del proceso de originación de préstamos hipotecarios.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una solicitud de crédito?
Una solicitud de crédito es un contrato estandarizado y legalmente vinculante que documenta los términos y condiciones que utiliza un consumidor o un posible prestatario para prestar crédito del prestamista.
¿Cuál es la importancia de una solicitud de crédito?
La solicitud de crédito es una forma ideal de ayudar a los profesionales de crédito a recopilar información valiosa sobre los clientes y tomar decisiones informadas sobre la capacidad y disposición de un cliente para cumplir con sus obligaciones dentro de los términos del crédito.
¿Qué necesitas para una solicitud de crédito?
Los requisitos generales para la solicitud de crédito son sus datos demográficos como nombre, edad, número de teléfono, dirección y número de seguro social. Otros requisitos incluyen prueba de ingresos, tipo de negocio, fuentes de ingresos y su historial crediticio. Asegúrese de que su solicitud muestre su confianza en estar libre de deudas lo antes posible. Además, si tiene calificaciones favorables de agencias de crédito, asegúrese de publicarlas.
