![Cómo construir un modelo financiero en 7 pasos simples [Se incluyen las mejores plantillas] [PDF gratuito adjunto]](https://www1.slideteam.net/wp/wp-content/uploads/2023/08/Modelo-Financiero_Espanol.png)
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La mayoría de las personas no piensan en nada agradable cuando escuchan el término “modelo financiero”. Por el contrario, puede causar algunas molestias que no se pueden ignorar.
Es posible que hayas escuchado: "Si no está roto, no lo arregles". Pero, ¿qué sucede si no está seguro de si su empresa está quebrada o simplemente tiene problemas?
Un minuto, eres una máquina de hacer ganancias, y al otro minuto ni siquiera puedes llegar a fin de mes. ¿Cómo se puede distinguir entre estas dos situaciones? ¡La respuesta está en el viejo modelo financiero!
¿Qué es un modelo financiero?
Un modelo financiero le permite realizar un seguimiento de sus gastos e ingresos a lo largo del tiempo, lo que le permite evaluar el estado monetario de su empresa.
El modelo financiero de una empresa es un resumen de su desempeño, basado en ciertas entradas, que predicen el futuro éxito monetario. En otras palabras, permite que una empresa examine cuantitativamente las posibles consecuencias financieras de una elección.
¿Por qué es importante un modelo financiero?
Es poco probable que los resultados de un modelo financiero coincidan con la realidad real. Después de todo, se basa en un conjunto limitado de suposiciones derivadas de una amplia gama de posibles insumos y parámetros.
Tantas preguntas y, sin embargo, tanta incertidumbre. Aún así, ¿por qué los dueños de negocios deberían molestarse en crear un modelo financiero cuando hay tantas conjeturas? ¿Y por qué es tan importante para los inversores?
Hay varias razones por las que las empresas deberían invertir tiempo y dinero en el desarrollo de su modelo.
Las razones más populares incluyen:
- Da dirección a su empresa.
- Proporciona información importante sobre la empresa, sus activos y pasivos de una manera que atrae a los inversores.
Por estas razones, la gerencia debe comenzar con su modelo financiero lo antes posible y debe buscar plantillas prediseñadas y editables para llenar los vacíos innecesarios. Esto es así porque las plantillas pueden proporcionar un marco para construir el modelo e indicar los elementos que faltan.
Ahora que conoce la importancia de un modelo financiero, comenzaremos a guiarlo en la construcción de un modelo financiero en 7 pasos simples mediante la incorporación de algunas plantillas PPT fantásticas pero completas. Afortunadamente, hay muchas plantillas de modelos financieros geniales a continuación que están prediseñadas por nuestro equipo y pueden ayudarlo a construir un plan convincente para que su negocio tenga éxito.
¡Vamos a empezar!
Guía paso a paso de un modelo financiero
A medida que cambia el mundo de los negocios, comprender cómo construir un modelo financiero se vuelve cada vez más vital. Un modelo financiero es una herramienta fundamental para la toma de decisiones. Pero, ¿qué sucede si no tiene el tiempo o la experiencia para construir uno desde cero?
¡Aquí hay una guía paso a paso para comenzar y conectar todos los puntos con las plantillas de PowerPoint!
Paso 1: resultados históricos y supuestos
La base de cualquier modelo financiero son los resultados históricos de una empresa. Entonces, comience extrayendo tres años de datos financieros e ingresándolos en un formato comprensible. A continuación, implemente los supuestos del período histórico calculando la tasa de crecimiento de los ingresos, el margen bruto, los gastos variables, los costos fijos, los días de inventario y los días AP. A partir de ahí, puede codificar las suposiciones para el período de pronóstico.
Puede comenzar con su modelo financiero utilizando cualquiera de las plantillas útiles que se proporcionan a continuación para construir una base sólida para su modelo. Estas plantillas brindan una imagen clara del historial financiero de su empresa y de los supuestos futuros.
Plantilla 1
Utilice esta impresionante plantilla para comprender mejor la salud financiera de su empresa. Este práctico diseño le brindará un desglose de sus activos, pasivos, capital y predicciones para el futuro. Entonces, ya sea que esté buscando hacer algunos planes a largo plazo o impresionar a sus partes interesadas, ¡esta plantilla de pronóstico y balance histórico es ideal para usted!
Plantilla 2
Aquí hay otra plantilla atractiva que le permite crear balances precisos y predecir cómo cambiarán las finanzas de su empresa en el futuro. ¡Obtenga este diseño personalizable para prepararse para una presentación para inversionistas y manténgase en la cima!
Plantilla 3
También puede comenzar con esta magnífica plantilla, que le permite monitorear la salud financiera de su empresa a lo largo del tiempo. Esta plantilla incluye información imprescindible para cualquier modelo de contabilidad. Entonces, si usted es un inversionista serio o un experto en el campo, esta es una excelente alternativa para crear el balance histórico del modelo financiero.
Paso 2: Crear el estado de resultados
El estado de resultados es un informe financiero que documenta los ingresos y gastos de una organización.
Pero, ¿por qué es tan importante una declaración de ingresos?
Con un estado de resultados, un inversionista (y el propietario de la empresa) pueden examinar el crecimiento proyectado, la mejora del margen y la evolución de los costos.
Entonces, una vez que tenga los datos históricos y el pronóstico, puede generar un estado de resultados impactante. Incluye ingresos, costos directos, utilidad bruta, gastos operativos, EBITDA, gastos no operativos, utilidad antes de impuestos, impuestos y utilidad neta.
Aquí hay plantillas bien estructuradas para ayudarlo a comenzar con el estado de resultados. ¡Así que hazte con estas plantillas bien diseñadas y pasa al segundo paso! Puede elegir cualquiera de estos según sus necesidades.
Plantilla 1
Con esta plantilla única, puede dominar el segundo paso de un modelo financiero. Este diseño exitoso le permitirá crear un estado de resultados completo y preciso. ¡Descárgalo ahora mismo!
Plantilla 2
Aquí hay otra interfaz fácil de usar que requiere que ingrese sus datos y deje el resto en la plantilla. Como resultado, tendrá un documento profesional listo en muy poco tiempo que podrá utilizar para tomar decisiones comerciales críticas.
Plantilla 3
Esta alternativa factible lo ayudará a desarrollar un documento preciso e informativo que mantendrá un registro realista de su dinero. Así que no lo pospongas más; ¡comienza a usar tu plantilla de declaración de ingresos favorita hoy!
Paso 3: Adapte un balance general bien estructurado
Una vez que haya construido el estado de resultados y establecido algunos supuestos, transfiéralos al balance general. Como resultado, ahora puede comenzar a ingresar los activos, el patrimonio, los pasivos y otra información de la empresa en el balance general.
Utilice las plantillas a continuación para hacer un balance general que indique la condición financiera de su empresa. Estas plantillas exclusivas incluyen los tres componentes principales: activos corrientes y no corrientes, pasivos corrientes y no corrientes y capital. ¡Así que elija lo más relevante para su negocio y comience de inmediato!
Nota: También puede utilizar estas plantillas de hoja de balance para respaldar programas, si los tiene, para proporcionar una mayor divulgación de los activos.
Plantilla 1
La condición financiera general de su empresa está determinada por un balance general. Por lo tanto, hacer un seguimiento de los activos y pasivos será pan comido con esta sencilla plantilla. ¡Haz clic en el botón de descarga para obtenerlo ahora!
Plantilla 2
Esta plantilla de hoja de balance fácil de usar es apropiada para ahorrarle tiempo y esfuerzo. Esta plantilla de hoja de balance tiene de todo, desde un rastreador de activos y pasivos hasta una calculadora de estado de pérdidas y ganancias. ¡Agárralo de inmediato!
Plantilla 3
Aquí hay otra plantilla PPT para ayudarlo a llevar su modelo financiero al siguiente nivel. No busque más allá de esta plantilla de hoja de balance si desea realizar un seguimiento de sus finanzas. Esta sencilla herramienta le permitirá crear un balance que sea preciso pero atractivo.
Paso 4: Cree el estado de flujo de efectivo
"Las ganancias son una opinión, el efectivo es un hecho". Esta cita de Alfred Rappaport demuestra cuán vital es el estado de flujo de efectivo. Los inversores quieren saber qué hace una empresa con su dinero y si puede pagar sus facturas o no. Como resultado, los flujos de caja libres son sus métricas favoritas para juzgar qué tan bien una empresa puede ejecutar sus operaciones financieras.
Ahora puede construir el estado de flujo de efectivo con el enfoque de conciliación utilizando el estado de resultados y el balance general.
Por lo tanto, descargue estas plantillas de estado de flujo de efectivo para el modelo financiero y cree una declaración que establezca credibilidad.
Plantilla 1
Utilice esta plantilla de estado de flujo de efectivo para ayudarlo a mantener sus finanzas bajo control. Este sencillo diseño te permitirá hacer un seguimiento de tus ingresos y gastos, viendo cuánto dinero entra y sale. Con esta útil plantilla, puede estar al tanto de sus finanzas y evitar sorpresas desagradables más adelante.
Plantilla 2
Esta es otra forma de realizar un seguimiento de su flujo de caja. Con esta plantilla integral, puede crear un estado de flujo de efectivo en muy poco tiempo. Entonces, ¿por qué esperar? ¡Comience hoy y vea los beneficios!
Plantilla 3
También puede elegir esta opción cuando desee explicar el modelo de flujo de caja de su empresa. Hacer un seguimiento de los activos y pasivos será pan comido con este diseño de PowerPoint. ¡Descárgalo ahora!
Paso 5: Realice el análisis DCF
Puede pasar al análisis de flujo de caja descontado después de crear los tres extractos. Calcule el flujo de caja libre y conviértalo al valor actual utilizando el costo de oportunidad o quizás la tasa de retorno para determinar el valor de la empresa.
Para ayudarlo a dominar este proceso, presentamos la plantilla del modelo financiero para el análisis DCF. Utilice estas impresionantes plantillas de PPT para presentar la valoración de su empresa.
Plantilla 1
Esta plantilla de análisis DCF es una excelente herramienta para evaluar la salud financiera de una empresa. Con esta plantilla, puede calcular rápidamente los valores presentes y futuros de su empresa. ¡Así que ahora es el momento de conseguirlo!
Plantilla 2
Si está buscando asegurar sus fondos o controlar los resultados de su negocio, esta plantilla factible es lo que puede elegir. ¡Descárguelo ahora para crear y realizar análisis DCF como un profesional!
Plantilla 3
Aquí hay otra plantilla de PowerPoint útil para ayudarlo a determinar el valor de su empresa. Introduce los datos en la plantilla para que se encargue del resto. ¡Consiguelo ahora!
Paso 6: Aplicar análisis de sensibilidad y escenarios
Después de completar el análisis y la valoración de DCF, es hora de aplicar el análisis de sensibilidad y los escenarios. Este análisis tiene como objetivo determinar cuánto se vería afectado el valor de la empresa si se cambiaran ciertos supuestos básicos. Una vez más, esta es una excelente herramienta para evaluar el riesgo de una inversión propuesta o la planificación de una empresa.
Echa un vistazo a estas plantillas prediseñadas para análisis de sensibilidad y escenarios que debes incluir para completar el modelo financiero. ¡Descargar ahora!
Plantilla 1
Esta plantilla de PowerPoint le permite realizar un análisis de sensibilidad exhaustivo y una planificación de escenarios. Primero, ingrese sus cifras, luego vea cómo cambian bajo diversas circunstancias. También es una excelente herramienta para la gestión y preparación de riesgos. ¡Así que descárgalo ahora!
Plantilla 2
Aquí hay otra plantilla de análisis de sensibilidad para ayudarlo a descubrir el funcionamiento de su modelo financiero. Con esta plantilla fácil de usar, puede ver rápidamente cómo los cambios en sus suposiciones pueden afectar sus resultados. ¡Agarrarlo ahora!
Plantilla 3
Esta alternativa es perfecta para conocer los what-ifs de tu plan de negocios. Marcará todas las casillas correctas y lo ayudará a ofrecer un modelo financiero cohesivo y bien formulado. ¡Así que descárgalo ahora!
Paso 7: Crear tablas y gráficos
Una vez que haya terminado de crear un modelo financiero, es esencial comunicarlo al equipo de manera clara como el cristal para una toma de decisiones informada. ¿Y qué podría ser más impresionante que tablas y gráficos para mostrar los resultados de su modelo?
Utilice estas plantillas de modelos financieros, incluidos cuadros y gráficos. ¡Descárguelos ahora e impresione a los espectadores con un resumen organizado de su modelo financiero!
Plantilla 1
Esta plantilla de tablas y gráficos es ideal para comunicar su modelo financiero sin abrumar a su audiencia. Con este diseño fácil de usar, puede generar bellas imágenes que facilitan la comprensión de la información.
Plantilla 2
Aquí hay otra excelente opción para el modelado financiero. Con esta sencilla plantilla, puede transmitir fácilmente sus datos y conceptos complejos a inversores, clientes y compañeros de trabajo.
Plantilla 3
Esta llamativa plantilla de PowerPoint lo ayudará a crear una presentación impactante y convincente, ya sea que esté buscando presentar un pronóstico de ventas o mostrar su potencial de crecimiento.
Estos son los pasos cruciales para construir un modelo financiero. Sin embargo, cuando el modelo está completo, lo siguiente importante es comenzar a hacer pruebas de estrés en los casos extremos. Se hace para garantizar que el modelo funcione como se espera. También es fundamental utilizar herramientas de auditoría para verificar la precisión de su modelo financiero.
Al final
Dado que el modelo financiero es una herramienta para la toma de decisiones informadas y la proyección, se utiliza en varias fases del ciclo de vida de una empresa. Estos incluyen la búsqueda de fondos, la adquisición de métodos de control presupuestario o la comprensión de los impulsores que influirán en el rendimiento general de su empresa.
Ahora que ha aprendido a crear un modelo financiero, descargue estas plantillas bien estructuradas para crear el diseño más eficaz y representar los datos de su empresa con precisión para una toma de decisiones informada.
PD: si está a punto de comenzar un nuevo programa y necesita ayuda con su estimación y control de costos, aquí hay una guía práctica repleta de impresionantes plantillas de presupuesto de proyecto. ¡Explore y háganos saber sus pensamientos!
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