Die 10 besten Vorlagen für Geschäftskreditvorschläge zur Sicherstellung der Finanzierung (kostenloses PDF im Anhang)

Unternehmen laufen nach Plan und Geld. Selbst ein perfekter Businessplan benötigt einen erheblichen Geldzufluss, um in die Praxis umgesetzt zu werden. Somit erhält ein Geschäftskreditvorschlag eine Bedeutung, die nie genug betont werden kann.

Sie müssen wissen, wie Sie einen Geschäftsplan für einen Kredit erstellen, wenn Sie Ihr eigenes Warensortiment starten, erweitern oder erwerben möchten. Ohne einen Geschäftskreditvorschlag laufen Sie Gefahr, abgelehnt zu werden, eine Möglichkeit, die Sie niemals in Betracht ziehen sollten.

Warum einen Geschäftskreditvorschlag schreiben? (Und warum benötigen Sie eine Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag ?) Banken möchten sicherstellen, dass Ihre Geschäftsidee realisierbar ist. Sie prüfen alle Aspekte, einschließlich Finanzberichte, Verkaufsstrategien und Ihren gesamten Finanzplan.

Ihre finanziellen Prognosen sind von entscheidender Bedeutung – ein guter Geschäftskreditvorschlag umfasst Einnahmen und Gewinne für mehrere Jahre (sofern verfügbar). Außerdem werden Umsätze und Gewinne für die nächsten drei bis fünf Jahre prognostiziert. Kreditgeber möchten auch die Art Ihres Unternehmens, die von Ihnen angebotenen Produkte, die Wettbewerbslandschaft, die Sie am Horizont sehen, und Ihr Schlüsselpersonal kennen. Diese Informationen (und weitere) werden verwendet, um die Erfolgsaussichten Ihres Unternehmens einzuschätzen und Ihnen die Finanzierung zu ermöglichen.

Während ein Kreditgeschäftsplan für Kreditsachbearbeiter klar und verständlich sein sollte, ist die Erstellung eines Kreditgeschäftsplans auch für Sie als Eigentümer von Vorteil. Ein gut umgesetzter Geschäftskreditplan dient als Roadmap für Ihr Unternehmen. Sie können frühere Finanzdaten und Prognosen als Blaupausen verwenden, um festzustellen, ob Sie auf Erfolgskurs sind.

Wie schreibe ich einen Geschäftskreditvorschlag, der genehmigt wird?

Vor wichtigen Entscheidungsträgern in Finanzinstituten steht eine Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag im Mittelpunkt. Befolgen Sie diese Schritte, laden Sie die Vorlagen herunter und schon können Sie die Finanzierung erhalten.

1. Deckblatt und Inhaltsverzeichnis

Ihr Geschäftskreditvorschlag ist ein professionelles Dokument und sollte entsprechend aussehen. Der Name Ihres Unternehmens und Ihre Kontaktinformationen sollten auf dem Deckblatt erscheinen. Wenn Sie ein Logo haben, bringen Sie es auf dem Cover an.

Ein Inhaltsverzeichnis und Seitenzahlen im Businessplan für einen Kreditantrag helfen Kreditgebern und Sie finden bestimmte Abschnitte im Handumdrehen. Wenn Sie Ihren Plan nicht in gedruckter Form, sondern digital bereitstellen, stellen Sie sicher, dass Ihr Inhaltsverzeichnis anklickbar ist und die Leser zu den entsprechenden Abschnitten leitet.

Vorlage für ein Anschreiben für einen Geschäftskreditvorschlag

Inhaltsverzeichnis für die Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag

Weitere Designs finden Sie unter Anschreiben-Vorlagen .

2. Zusammenfassung

Zusammenfassungen befinden sich häufig auf den ersten beiden Seiten von Geschäftsdokumenten, sodass vielbeschäftigte und sachkundige Führungskräfte auf die Hauptpunkte eines längeren Dokuments zugreifen können. Das Offenlegen wichtiger Informationen ist eine goldene Regel, die Sie nur auf eigene Kosten brechen können. Kreditgeber sollen keine Zeit damit verschwenden, etwas zu finden.

Fassen Sie Ihren gesamten Geschäftsplan auf einer einzigen Seite zusammen. Beschreiben Sie Ihr Unternehmen, Ihr Produkt und Ihre Mission. Beziehen Sie Ihre Hauptkonkurrenten mit ein und erklären Sie, warum Ihr Produkt sie übertreffen wird. Besprechen Sie das Wirtschaftsklima.

Tipp: Die Zusammenfassung sollte nicht viele Finanzinformationen enthalten. Wenn Sie ein besonders relevantes oder auffälliges Finanzergebnis haben, können Sie es einbeziehen.

Zusammenfassung für die Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag

Weitere Optionen für Executive Summary-Vorlagen finden Sie hier.

3. Firmenbeschreibung

Die Unternehmensbeschreibung steht im Vordergrund Ihrer Marke und sollte ein Leitbild, Unternehmensgrundsätze, strategische Partner und eine Unternehmensstruktur umfassen. Eine prägnante Unternehmensbeschreibung funktioniert am besten.

Unternehmensbeschreibung für die Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag

Weitere Designs finden Sie auf den Vorlagen für Unternehmensbeschreibungen .

4. Marktanalyse

Nachdem Sie erklärt haben, was Ihr Unternehmen tut und wer die wichtigsten Entscheidungsträger sind, sollten Sie eine Wettbewerbsanalyse Ihres Marktes erstellen. Um es klar zu sagen: Die Marktanalyse ist keine vollständige Marketingstrategie. Das wird später passieren. Die Marktanalyse konzentriert sich auf die Merkmale des Marktes und nicht auf einen detaillierten Plan, wie Sie ihn erfassen. Bestimmen Sie die bestehenden Lücken, die Ihr Unternehmen schließen wird. Die Marktanalyse in einem Geschäftsplan sollte die folgenden Elemente umfassen:

• Ein Überblick über die Branche und ihre Perspektiven
• Beliebige Branchen- und Nischendifferenzierung
• Daten zu Ihrem Zielmarkt
• Die Marketingstrategie des Unternehmens und wie sie dazu beiträgt, dass sich Ihr Unternehmen von anderen abhebt

Die Marktanalyse sollte auch Informationen über die Auswirkungen des externen Geschäftsumfelds auf Ihr Unternehmen umfassen. Fügen Sie Informationen hinzu, aus denen hervorgeht, dass Sie mit der Verordnung vertraut sind und diese in der Vergangenheit eingehalten haben. Zum Beispiel, wenn die Branche reguliert ist (wenn Ihr Unternehmen bereits in Betrieb ist). Benötigen Sie Rohstoffe? Wenn ja, wie stellen Sie sicher, dass Sie sie zu einem Preis erhalten, der Ihrem Budget entspricht? Sind mit Preisänderungen Risiken verbunden?

Was ist mit Ihren Rivalen? Wie heben sie sich ab? Wie ist ihre Preispolitik?

Während Informationen über Ihre Konkurrenten in Ihre Marktanalyse einbezogen werden sollten, sollte der eigentliche Fokus auf Ihren Zielkunden liegen. Wo kaufen sie gerade ein? Warum? Wie alt sind sie? Was sind ihre Überzeugungen? Wie hoch ist ihr aktuelles Durchschnittseinkommen? Wenn es mehr als einen Kundentyp gibt, sollten Sie Informationen zu beiden Kundensegmenten angeben. Der Nachweis, dass Sie Ihren idealen Kunden beherrschen, gibt den Anlegern Vertrauen in Ihre Erfolgsfähigkeit.

In diesem Abschnitt wird angegeben, ob Ihr Unternehmen fortlaufend Marktforschung oder Forschung und Entwicklung für wettbewerbsfähige neue Produkte und Dienstleistungen durchführt. Planen Sie, im Rahmen Ihrer Recherche Kundeninterviews durchzuführen? Wie stellen Sie die Glaubwürdigkeit Ihrer Forschung sicher?

Marktforschung muss auf glaubwürdigen Quellen basieren. Beispielsweise sollten die Leser die Quelle Ihrer Informationen über Ihre Konkurrenten verstehen.

Die Angabe der Quelle ist unerlässlich.

Tipp: Viele Unternehmer beauftragen Drittfirmen mit der Durchführung einer Analyse. Wenn Sie diesen Service auch genutzt haben, zitieren Sie bitte deren Ergebnisse. Wenn Ihre Daten aus veröffentlichten Forschungsergebnissen oder einer Umfrage stammen, zitieren Sie diese ebenfalls.

Marktanalyse für Geschäftskreditvorschlagsvorlage

Weitere Designs finden Sie unter Marktanalyse-Vorlagen, indem Sie rechts klicken.

5. Organisation und Management

Der Abschnitt über Organisation und Management sollte die Managementstruktur Ihres Unternehmens detailliert beschreiben. Viele Businesspläne enthalten ein Organigramm , eine Beschreibung der Struktur und Gehaltsprognosen.

Zu jeder Führungsposition sollten die Person in der Position, ihre Verantwortlichkeiten und ihre Qualifikationen aufgeführt werden. Wenn Sie einen Vorstand haben, listen Sie dessen grundlegende Informationen auf einer separaten Seite auf, zusammen mit allen relevanten Erfahrungen, die die Stärke und Relevanz Ihres Unternehmens verdeutlichen.

Der Abschnitt „Geschäftsbeschreibung“ enthält Informationen zu den Auftraggebern des Unternehmens, beispielsweise Eigentümern und Miteigentümern. Ein separater Organisations- und Managementbereich ist nicht erforderlich, wenn Ihr Unternehmen klein ist und derzeit nur die Geschäftsführer das Sagen haben.

Vorlage für einen Kreditvorschlag für das Management für Unternehmen

6. Dienstleistung oder Produkt

Jetzt ist es an der Zeit, das Produkt oder die Dienstleistung Ihres Unternehmens detailliert darzustellen. Was genau verkaufen Sie und wer sind Ihre Zielkunden? Was ist Ihr Geschäftsmodell? Welche Bedürfnisse erfüllen Sie für Ihren Kundenstamm? In Businessplänen ist das gesamte Produktsortiment aufgeführt, auch die geplante bzw. aktuelle Preisstruktur ist enthalten.

Der Service- oder Produktabschnitt sollte auch den geschätzten Lebenszyklus Ihres Produkts/Ihrer Dienstleistung sowie abgeschlossene, laufende oder geplante Forschungs- und Entwicklungsarbeiten enthalten.

Natürlich unterscheidet sich der Inhalt dieses Abschnitts je nach Art Ihres Unternehmens erheblich. Es sollte auch eine Beschreibung der geltenden Marken, Patente oder anderen geistigen Eigentumsrechte enthalten.

Produkt für Geschäftskreditvorschlagsvorlage

7. Marketing und Vertrieb

Der Abschnitt „Marketing und Vertrieb“ enthält drei wichtige Informationen:

• Wie erfahren Ihre Kunden von Ihren Produkten?
• Was werden Ihre Vertriebskanäle und -methoden sein?
• Was ist Ihre Expansionsstrategie?

Wenn Sie sicherstellen möchten, dass Ihre Kunden über Informationskanäle wie Branchentreffen von Ihren Produkten oder Dienstleistungen erfahren, erläutern Sie, wie Sie dies tun möchten. Seien Sie konkret, wenn Sie Werbung machen oder eine PR-Kampagne starten möchten.

Schlüsselfragen, die Sie in Ihre PR-Strategie einbeziehen sollten

Werden Sie soziale Medien nutzen? Welche sind das und warum? Sollen diese Maßnahmen auf bestimmte Zielgruppen oder Kundentypen abzielen? Welche sind das und warum? Werden Umsätze durch ein zielgerichtetes Vertriebsteam erzielt? Wie kontaktiert das Management relevante potenzielle Kunden oder Geschäfte? Werden Sie eine Webpräsenz haben?

Skizzieren Sie Ihre Wachstumsstrategie, falls Sie eine haben. In diesem Abschnitt werden Erweiterungen auf andere geografische Gebiete oder verschiedene Arten potenzieller Kunden erörtert.

Vorlage für Marketing-Darlehensvorschläge für Unternehmen

8. Finanzanalyse

Kreditgeber verlassen sich stark auf den Abschnitt zur Finanzanalyse. Die Finanzanalyse muss Prognosen für die nächsten drei bis fünf Jahre enthalten. Sie werden feststellen, dass die Prognose umso vager ist, je länger der Horizont ist. Eine Lösung für dieses Rätsel besteht darin, einen Geschäftsplan mit Drei-Jahres-Prognosen zu erstellen, aber auch eine Fünf-Jahres-Prognose parat zu haben, falls die Investoren dies benötigen.

Tipp: Wenn Sie bereits ein Unternehmen haben, geben Sie die Ergebnisse der letzten drei bis fünf Jahre an (oder so lange, wie das Unternehmen in Betrieb war, falls kürzer).

Die folgenden Elemente müssen in jedem von Ihnen entworfenen Abschnitt zu Finanzprognosen enthalten sein:

• Gewinn- und Verlustrechnungen
• Kapitalflussrechnungen
• Budgets für Investitionsausgaben
• Finanzberichte

Es können auch Gewinn- und Verlustrechnungen, Umsatzprognosen und für Ihre Branche relevante Finanzkennzahlen enthalten sein. Kreditgeber können noch detailliertere Informationen anfordern, beispielsweise die Umsatzkosten oder die Kosten pro Produkt (oder Dienstleistung).

Sie müssen Prognosen für jeden Monat, jedes Quartal und jedes Jahr bereitstellen. Potenzielle Anleger möchten sowohl kurz- als auch langfristige Finanzdaten sehen. Warum? Denn es kann gefährlich sein, die monatlichen und vierteljährlichen Prognosen nicht einzuhalten. Sie können beispielsweise scheitern, wenn sie bei Umsatz oder Gewinn zurückfallen.

Wenn andererseits die Umsätze die Erwartungen übertreffen, kann es sein, dass das Unternehmen Schwierigkeiten hat, mit der Produktion und anderen Anstrengungen Schritt zu halten. Kreditgeber möchten immer ein klares Bild davon haben, was passieren wird, um solche Risiken zu mindern.

Finanzanalyse für Geschäftskreditvorschlagsvorlage

Weitere Designs zu Finanzanalyse-Vorlagen finden Sie hier.

9. Finanzierungsanfrage

Jetzt ist es an der Zeit, Ihren Finanzierungsantrag einzureichen! Sie müssen angeben, warum Sie eine Unternehmensfinanzierung benötigen, den Betrag, den Sie beantragen (sowohl aktuell als auch voraussichtlich für die nächsten fünf Jahre), und wie Sie die Mittel verwenden möchten.

Tipp: Beschreiben Sie, wie die Finanzierung zum Gesamterfolg Ihres Unternehmens beiträgt. Wird es strategische Forschung und Entwicklung ermöglichen? Bereitstellung von Mitteln für die Übernahme eines kleineren Konkurrenten. Schaffen Sie ein Fenster für Medienkäufe und andere Marketingformen.

Hier ist ein Ansatz zur Strukturierung Ihrer Finanzierungsanfrage:

• Ihr aktueller Finanzierungsbedarf.
• Etwaiger zusätzlicher Finanzierungsbedarf in den nächsten fünf Jahren.
• Wie wollen Sie das Geld ausgeben, wenn Sie es bekommen?
• Alle langfristigen Finanzpläne.

Vorlage für einen Finanzierungsantrag für einen Geschäftskreditvorschlag

10. Anhang

Zu den geeigneten Anhangmaterialien gehören:

• Lebenslauf des Schulleiters
• Steuererklärungen
• Relevante Immobiliendokumente
• Dokumente, die die rechtliche Struktur Ihres Unternehmens beschreiben. Ablaufdiagramm zur Verarbeitung
• Kaufabsichtserklärungen der Käufer
• Marketing- und Werbematerialien
• Relevante Ausbildungsnachweise
• Verkaufsprognosen
• Andere Finanzprognosen
• Personalstrategie
• Gewinn- und Verlustrechnung
• Bilanz

FAQs zu Vorlagen für Geschäftskreditvorschläge

Wie beginnt man ein Geschäftsvorschlagsschreiben?

Beginnen Sie mit einer Geschäftsüberschrift für formelle Angebotsschreiben, die Ihre Kontaktinformationen und Interessenten enthalten. Stellen Sie sich dann kurz vor, bevor Sie den Zweck Ihres Vorschlags darlegen, einschließlich des Problems, der Lösung und der entscheidenden Vorteile. Schließen Sie mit einem klaren Call-to-Action und einer ausführlichen Signatur ab, die Sie im Gedächtnis Ihrer Zielgruppe hinterlassen möchten, in der Regel bei den obersten Führungskräften eines Finanzinstituts.

Was sollte in einem Kreditvorschlag enthalten sein?

• Finanzprognosen.
• Der Kreditbetrag.
• Der Zweck des Darlehens
• Vermarktungsstrategie
• Kreditrückzahlungsplan
• Sicherheiteninventar

In dieser Phase lohnt es sich, den Finanzprognosen und den Rückzahlungsplänen für Kredite besondere Aufmerksamkeit zu schenken. Zuversichtliche Unternehmen sollten in der Lage sein, die Rückzahlung ihres Geschäftskredits korrekt durchzuführen. Dies kann nur geschehen, wenn sich Ihre Finanzprognosen als wahr erweisen.

Warum ist ein Geschäftsvorschlag wichtig?

Das Verfassen eines Geschäftsvorschlags wird Ihnen dabei helfen, wichtige Entscheidungen über Cashflow, Marketing und Personal zu treffen. Wenn Sie klar definierte Ziele und Vorgaben haben, können Sie auch die Leistung des Unternehmens überwachen und im Laufe der Zeit Anpassungen vornehmen. Denken Sie daran, dass die wichtigsten Bedürfnisse und Ausgaben der Finanzinstitute Ihre finanzielle Gesundheit beeinflussen. Machen Sie es ihnen einfach.

Wie kann ich eine Bank davon überzeugen, mir einen Geschäftskredit zu gewähren?

Hier finden Sie die fünf wichtigsten Tipps, die Ihnen bei der Erstellung eines überzeugenden Geschäftskreditvorschlags helfen werden.

1. Bauen Sie zunächst eine echte Beziehung auf. Für Unternehmer ist es eine Herausforderung, jemanden anzusprechen und um Hilfe zu bitten.
2. Kennen Sie Ihre Zahlen.
3. Erklären Sie, wie Sie zu Ihren Prognosen gekommen sind.
4. Zeigen Sie, wie und nach welchem ​​Zeitplan sie ihr Geld zurückbekommen. Es ist wichtig, Glaubwürdigkeit aufzubauen. Machen Sie nur Versprechen, zu denen Sie verpflichtet sind und die Sie um keinen Preis brechen werden.
5. Sie müssen persönlich für den Kredit bürgen.

Erledigen Sie schließlich Ihre Arbeit mit einer Vorlage für einen Geschäftskreditvorschlag

Es kann schwierig sein, den Geschäftskreditprozess alleine zu steuern. Viele aktuelle und angehende Geschäftsinhaber verlassen sich bei der Erledigung ihrer Aufgabe auf unsere vorgefertigten Vorlagen für Geschäftskreditvorschläge.

Kommt die Stunde, kommt der Mann ( unsere Vorlagen ).

Laden Sie die kostenlosen PDF-Vorlagen für Geschäftskreditvorschläge herunter .