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Cada año, una gran cantidad de pequeñas empresas y nuevas empresas fracasan debido a que no establecieron un sistema de control de crédito eficaz y eficiente . Los clientes, que tardan en pagar, causan problemas de flujo de caja; esto detiene el crecimiento y asegura que las proyecciones se descontrolen.
A menos que las pequeñas empresas incorporen un estricto proceso de control de crédito en su ADN, el miedo a una quiebra sigue siendo muy real.
Habiendo dicho eso, nuestro objetivo es solo educarlo. No queremos que caiga presa de la ignorancia y la inacción cuando la simple acción de un estricto control crediticio puede ponerlo en el camino hacia el crecimiento. Si no domina el control de crédito en las etapas iniciales de su negocio, está jugando con fuego.
En pocas palabras, cobrar los pagos a tiempo de los clientes siempre ha sido un desafío para las empresas. En este blog, exploraremos consejos para mejorar su sistema de control de crédito.
¿Qué es el control de crédito?
No hay forma divertida de describir un término financiero a menos que sea una escena de El lobo de Wallstreet . El control de crédito es la técnica de monitorear y medir las cuentas por cobrar de una empresa (las facturas que se emiten a los clientes que aún no han sido pagadas).
Al realizar un seguimiento de estas cuentas y tomar las medidas necesarias cuando un pago se atrasa o se atrasa, puede mejorar su situación de flujo de caja y evitar el problema.
¿Por qué es importante el control de crédito?
Un sistema sólido de administración de crédito es fundamental si no desea que el flujo de efectivo de su negocio se vea afectado. Hágalo bien y disfrutará de un marco perfecto en el que los clientes pagan sus facturas a tiempo.
La falta de uso de medidas adecuadas de control de crédito puede poner en riesgo la salud financiera de su negocio, reduciendo su puntaje crediticio. Aquí es donde podría ir su negocio si su control está por debajo del promedio o incluso es deficiente.
Seis consejos simples de control de crédito
Hemos compilado una lista de seis consideraciones clave para consolidar sus políticas y procedimientos de control de crédito.
Verifique su libro de ventas
Mantenga siempre actualizado su libro de ventas con cada transacción relacionada con las ventas, incluidos los créditos emitidos (si corresponde). Verifique religiosamente el libro de contabilidad para determinar los plazos de pago venideros o vencidos. Marcar los problemas lo ayudará a evitar deudas grandes e inmanejables.
Como puedes hacer eso? ¡Tenemos una plantilla PPT para ti!
Plantilla 1: Lista de control de créditos para gestión de cuentas
Esta plantilla PPT está diseñada para facilitar su uso. No tendrás que correr buscando lupas para encontrar las cuentas de los clientes que te deben cantidades importantes. Presenta información clara para apoyar la comprensión rápida. Consiguelo ahora.
Priorizar la relación con el cliente
Si bien las relaciones con los clientes son fundamentales para el crecimiento del negocio, nunca deje que se interpongan en la forma de administrar sus finanzas. Prestar crédito a un cliente pobre a causa de una buena relación es absurdo. Aclare sus prioridades y marque a los clientes con los que puede contar antes de emitir facturas a crédito.
¿Parece mucho trabajo duro? He aquí cómo hacerlo fácil:
Plantilla 2: Alineación del ciclo de vida del consumidor con la gestión de crédito
Este marco PPT perspicaz lo guía a través del ciclo de vida del consumidor y destaca los puntos que influyen en sus decisiones de compra y necesidad de crédito. Serviría como su armadura contra las facturas de crédito que podría tener que cancelar.
Revise el diseño de su factura
Si a menudo invierte tiempo persiguiendo los pagos atrasados de los clientes, que preferiría dedicar a otras operaciones importantes, podría ser el momento de repensar su proceso de facturación. Que sea lo más claro y conciso posible. No querría pagos atrasados porque sus clientes no entendieron la factura correctamente y no pudieron saber cuándo vencía. Elija esta plantilla para resolver el problema.
Plantilla 3: Hoja de ruta de mejora para la gestión de crédito profesional
Puede encontrar las deficiencias de su plan de gestión de crédito en su factura desde este diseño de PPT. Obtenga este PPT para identificar las áreas de mejora.
Supervise las puntuaciones de crédito
Ejecutar verificaciones de crédito en nuevos proveedores o clientes es parte del Procedimiento Operativo Estándar (SOP) de la mayoría de las empresas. Recuerde, sin embargo, incorporar inspecciones a sus clientes existentes para asegurarse de que sus finanzas estén en orden.
¿No estas seguro de cómo hacerlo? Ofrecemos las soluciones.
Plantilla 4: Diagrama de desglose de gestión de puntuación de crédito
Este conjunto de PPT le ofrece la información correcta en un solo lugar para ayudarlo a controlar los puntajes de crédito. Ilustra datos e ideas que necesitan su atención y lo ayuda a concentrarse en tomar mejores decisiones crediticias. Consiguelo ahora.
Priorice las deudas más grandes
Imagínese lo abrumador que sería si su negocio enfrentara múltiples deudas pendientes. Sin embargo, si está atrapado en una situación similar, es hora de reevaluar su proceso de control de crédito.
Mientras tanto, concentre su tiempo y esfuerzos en arreglar la deuda más grande, que está afectando su flujo de efectivo de manera desproporcionada.
¿Necesitas ayuda para hacerlo? Te tenemos cubierto.
Plantilla 5: Gestión de Crédito y Plan de Reducción de Deuda
Este PPT basado en datos desglosa la información y la organiza para ayudarlo a identificar quién le debe mucho. Puede hacer una lista de todos los clientes que tienen deudas por encima de un monto específico para poder enmarcar un plan de acción. Empléalo ahora.
Tome la acción apropiada
Si sus esfuerzos por extraer los pagos pendientes de sus clientes fueron en vano y la deuda sigue aumentando, es hora de actuar. Puede buscar múltiples opciones, incluida la mediación, la demanda judicial o las demandas legales. Sin embargo, la opción adecuada se determinará después de considerar la cantidad de dinero adeudada.
¿Esperando la plantilla? Descarguelo aqui:
Plantilla 6: Proceso de Gestión del Riesgo de Crédito en tres etapas
Este conjunto de PPT listo para contenido lo salva de ahogarse en el mar de deudas inmanejables. Procesa información estructurada en la inspección del límite de crédito, la concesión de crédito y su seguimiento para eliminar las posibilidades de impago. Consiguelo ahora.
la comida para llevar
Credit Control no es pan comido. Exige organización, profesionalismo, persistencia y comprensión.
Tener procesos establecidos y seguirlos al pie de la letra puede ayudar a minimizar cualquier riesgo de pérdida financiera además de mejorar el flujo de caja. Así se traduce el éxito y el buen funcionamiento del negocio.
