0 Comment
Customer Reviews
تعمل الشركات على خطة ومال. حتى خطة العمل المثالية تحتاج إلى تدفق كبير للأموال ليتم تفعيلها. وبالتالي ، فإن اقتراح قرض العمل يكتسب أهمية لا يمكن المبالغة في التأكيد عليها.
ستحتاج إلى معرفة كيفية كتابة خطة عمل للحصول على قرض إذا كنت ترغب في بدء أو توسيع أو الحصول على مجموعة الأدوات الخاصة بك. بدون اقتراح قرض تجاري ، فإنك تخاطر بأن يتم رفضك ، وهو احتمال أنه لا يجب عليك حتى أن تقبله.
لماذا تكتب اقتراح قرض تجاري؟ (ولماذا تحتاج إلى قالب اقتراح قرض تجاري ؟) تريد البنوك التأكد من أن فكرة عملك قابلة للتطبيق. يقومون بفحص جميع الجوانب ، بما في ذلك البيانات المالية واستراتيجيات المبيعات وخطتك المالية الشاملة.
تعد توقعاتك المالية بالغة الأهمية - سيشمل اقتراح قرض تجاري جيد الإيرادات والأرباح لعدة سنوات (إذا كان ذلك متاحًا). وستتوقع أيضًا المبيعات والأرباح خلال السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة. يريد المقرضون أيضًا معرفة طبيعة عملك ، والمنتجات التي تقدمها ، والمشهد التنافسي الذي تراه في الأفق ، وموظفيك الرئيسيين. تُستخدم هذه المعلومات (والمزيد) لتقييم فرص نجاح شركتك ، مما يسمح لك بتأمين التمويل.
في حين أن خطة عمل القرض يجب أن تكون واضحة ومفهومة لمسؤولي القروض ، فإن كتابة خطة عمل للقرض تفيدك أيضًا بصفتك المالك. تعد خطة قرض العمل جيدة التنفيذ بمثابة خارطة طريق لشركتك. يمكنك استخدام البيانات المالية والتوقعات السابقة كمخططات لتحديد ما إذا كنت على الطريق الصحيح لتحقيق النجاح.
كيف تكتب اقتراح قرض تجاري يتم الموافقة عليه؟
أمام صانعي القرار الرئيسيين في المؤسسات المالية ، يحتل قالب اقتراح قرض الأعمال مركز الصدارة. اتبع هذه الخطوات ، وقم بتنزيل القوالب ، وستكون جاهزًا للحصول على التمويل.
1. صفحة الغلاف وجدول المحتويات
اقتراح قرض العمل الخاص بك هو مستند احترافي ، ويجب أن يبدو الجزء. يجب أن يظهر اسم شركتك ومعلومات الاتصال الخاصة بك على صفحة الغلاف. إذا كان لديك شعار ، ضعه على الغلاف.
سيساعد جدول المحتويات وأرقام الصفحات في خطة العمل الخاصة بطلب القرض المُقرضين ، وستجد أقسامًا محددة في لمح البصر. إذا قمت بتسليم خطتك رقميًا بدلاً من الطباعة ، فتأكد من أن جدول المحتويات الخاص بك قابل للنقر ويوجه القراء إلى الأقسام المناسبة.
خطاب تغطية لنموذج اقتراح قرض الأعمال
جدول محتويات نموذج اقتراح قرض الأعمال
يرجى العثور على المزيد من التصميمات في قوالب خطاب الغلاف .
2. ملخص تنفيذي
غالبًا ما توجد الملخصات التنفيذية في أول صفحتين من مستندات العمل ، لذلك يمكن للمديرين التنفيذيين المشغولين والمطلعين الوصول إلى النقاط الرئيسية لمستند أطول. إن تقديم المعلومات المهمة مقدمًا هو قاعدة ذهبية لا يمكنك كسرها إلا على نفقتك الخاصة. ليس من المفترض أن يضيع المقرضون الوقت في العثور على أي شيء.
في صفحة واحدة ، لخص خطة عملك بالكامل. صِف شركتك ومنتجك ورسالتك. قم بتضمين منافسيك الرئيسيين ولماذا سيتفوق منتجك عليهم. ناقش المناخ الاقتصادي.
نصيحة: يجب ألا يحتوي الملخص التنفيذي على الكثير من المعلومات المالية. إذا كانت لديك نتيجة مالية ذات صلة بشكل خاص أو ملفتة للنظر ، فيمكنك تضمينها.
الملخص التنفيذي لقالب اقتراح قرض الأعمال
يرجى العثور على المزيد من الخيارات في قوالب الملخص التنفيذي هنا.
3. وصف الشركة
يأتي وصف الشركة في مقدمة علامتك التجارية ويجب أن يتضمن بيان المهمة ومبادئ الشركة والشركاء الاستراتيجيين وهيكل الشركة. تعمل الأوصاف الموجزة للشركة بشكل أفضل.
وصف الشركة لقالب اقتراح قرض الأعمال
ابحث عن المزيد من التصاميم في قوالب وصف الشركة .
4. تحليل السوق
بعد شرح ما تفعله شركتك ومن هم صانعو القرار الرئيسيون ، يجب عليك تقديم تحليل تنافسي لسوقك. لكي نكون واضحين ، فإن تحليل السوق ليس استراتيجية تسويق كاملة. سيحدث ذلك لاحقًا. يركز تحليل السوق على خصائص السوق بدلاً من خطة مفصلة لكيفية التقاطها. حدد الثغرات الموجودة التي ستملأها شركتك. يجب أن يتضمن تحليل السوق في خطة العمل العناصر التالية:
- لمحة عامة عن الصناعة وآفاقها
- أي قطاع وتمايز متخصص
- بيانات عن السوق المقصود
- استراتيجية التسويق للشركة وكيف ستساعد شركتك على التميز
يجب أن يتضمن تحليل السوق أيضًا معلومات حول تأثير بيئة الأعمال الخارجية على شركتك. قم بتضمين معلومات تشير إلى معرفتك باللائحة والامتثال السابق لها. على سبيل المثال ، إذا كانت الصناعة منظمة (إذا كان عملك قائمًا بالفعل). هل ستحتاج إلى أي مواد خام؟ إذا كان الأمر كذلك ، كيف يمكنك التأكد من حصولك عليها بسعر يناسب ميزانيتك؟ هل هناك أي مخاطر مرتبطة بتغيير نقاط السعر؟
ماذا عن خصومك؟ كيف يفرقون أنفسهم؟ ما هي سياسة التسعير الخاصة بهم؟
بينما يجب تضمين معلومات عن منافسيك في تحليل السوق الخاص بك ، يجب أن يكون التركيز الحقيقي على عملائك المستهدفين. أين هم يتسوقون حاليا؟ لماذا؟ ما هي اعمارهم؟ ما هي قناعاتهم؟ ما هو متوسط دخلهم الحالي؟ إذا كان هناك أكثر من نوع واحد من العملاء ، فيجب عليك تضمين معلومات حول شريحتي العملاء. إن إثبات إتقان عميلك المثالي يمنح المستثمرين الثقة في قدرتك على النجاح.
يشير هذا القسم إلى ما إذا كانت شركتك تجري بحثًا مستمرًا عن السوق أو بحثًا وتطويرًا للمنتجات والخدمات التنافسية الجديدة. هل تخطط لإجراء مقابلات مع العملاء كجزء من بحثك؟ كيف تضمن مصداقية بحثك؟
يجب أن تستند أبحاث السوق إلى مصادر موثوقة. على سبيل المثال ، يجب أن يفهم القراء مصدر معلوماتك عن منافسيك.
نقلا عن المصدر أمر ضروري.
نصيحة: يستأجر العديد من أصحاب الأعمال شركات خارجية لإجراء تحليل. إذا كنت قد استخدمت هذه الخدمة أيضًا ، فيرجى ذكر النتائج التي توصلوا إليها. إذا كانت بياناتك مأخوذة من بحث أو مسح منشور ، فاستشهد بها أيضًا.
تحليل السوق لقالب اقتراح قرض الأعمال
يرجى العثور على المزيد من التصاميم في قوالب تحليل السوق بنقرة على اليمين.
5. التنظيم والإدارة
يجب أن يوضح القسم الخاص بالتنظيم والإدارة بالتفصيل هيكل إدارة شركتك. تتضمن العديد من خطط الأعمال مخططًا تنظيميًا ووصفًا للهيكل وتوقعات الرواتب.
يجب تضمين كل منصب إداري ، والشخص في المنصب ، ومسؤولياتهم ، ومؤهلاتهم. إذا كان لديك مجلس إدارة ، فقم بإدراج معلوماتهم الأساسية في صفحة منفصلة ، إلى جانب أي تجربة ذات صلة تعرض قوة عملك وأهميته.
يتضمن قسم وصف الأعمال معلومات حول مديري الشركة ، مثل المالكين والمالكين المشتركين. لا يلزم وجود قسم تنظيم وإدارة منفصل إذا كانت شركتك صغيرة ، وفي الوقت الحالي ، لا يوجد سوى المسؤولين الأساسيين الذين يديرون العرض.
6. الخدمة أو المنتج
حان الوقت الآن لتوضيح تفاصيل منتج أو خدمة شركتك. ما الذي تبيعه بالضبط ، ومن هم عملاؤك المستهدفون؟ ما هو نموذج عملك؟ ما الاحتياجات التي تلبيها لقاعدة عملائك؟ يتم إدراج خط الإنتاج بالكامل في خطط الأعمال ، كما يتم تضمين هيكل التسعير الحالي أو المخطط له.
يجب أن يتضمن قسم الخدمة أو المنتج أيضًا دورة الحياة المقدرة لمنتجك / خدمتك وأي بحث وتطوير مكتمل أو مستمر أو مخطط له.
بطبيعة الحال ، ستختلف محتويات هذا القسم بشكل كبير حسب طبيعة عملك. يجب أن يتضمن أيضًا وصفًا للعلامات التجارية المعمول بها أو براءات الاختراع أو حقوق الملكية الفكرية الأخرى.
منتج لنموذج اقتراح قرض الأعمال
7. التسويق والمبيعات
يتم تضمين ثلاث معلومات مهمة في قسم التسويق والمبيعات:
- كيف سيتعرف عملاؤك على منتجاتك؟
- ما هي قنوات وطرق البيع الخاصة بك؟
- ما هي استراتيجية التوسع الخاصة بك؟
إذا كنت ترغب في التأكد من معرفة عملائك بمنتجاتك أو خدماتك من خلال القنوات الإعلامية مثل اجتماعات الصناعة ، فشرح كيف تنوي القيام بذلك. كن محددًا إذا كنت تنوي الإعلان أو إطلاق حملة علاقات عامة.
الأسئلة الرئيسية التي يجب تضمينها في إستراتيجية العلاقات العامة الخاصة بك
هل ستستخدم وسائل التواصل الاجتماعي؟ من هم ولماذا؟ هل تهدف هذه الجهود إلى استهداف ديموغرافيات معينة أو أنواع معينة من العملاء؟ من هم ولماذا؟ هل سيتم تحقيق المبيعات من خلال فريق مبيعات مستهدف؟ كيف ستتواصل الإدارة مع العملاء المحتملين أو المتاجر ذات الصلة؟ هل سيكون لديك وجود على شبكة الإنترنت؟
حدد استراتيجية النمو الخاصة بك إذا كان لديك واحدة. يناقش هذا القسم التوسعات في مناطق جغرافية أخرى أو أنواع مختلفة من العملاء المحتملين.
نموذج اقتراح قرض تجاري للتسويق
8. التحليل المالي
يعتمد المقرضون بشكل كبير على قسم التحليل المالي. يجب أن يتضمن التحليل المالي توقعات لثلاث إلى خمس سنوات مقبلة. ستجد أنه كلما طال الأفق ، كانت التوقعات أكثر غموضًا. يتمثل أحد الحلول لهذه المعضلة في إعداد خطة عمل بتوقعات مدتها ثلاث سنوات ولكن لديها توقعات مدتها خمس سنوات جاهزة في حالة طلب المستثمرين ذلك.
نصيحة: إذا كان لديك نشاط تجاري بالفعل ، فقم بتضمين نتائج آخر ثلاث إلى خمس سنوات (أو طالما كان النشاط التجاري قيد التشغيل ، إذا كان أقل).
يجب تضمين العناصر التالية في أي قسم من أقسام التوقعات المالية التي تقوم بتصميمها:
- بيانات الربح والخسارة
- بيانات التدفق النقدي
- ميزانيات النفقات الرأسمالية
- القوائم المالية
قد يتم أيضًا تضمين بيانات الأرباح والخسائر وتوقعات المبيعات والمقاييس المالية ذات الصلة بمجال عملك. قد يطلب المقرضون معلومات بمزيد من التفاصيل ، مثل تكلفة المبيعات أو تكلفة المنتج (أو الخدمة).
يجب عليك تقديم توقعات لكل شهر وربع سنة وسنة. يرغب المستثمرون المحتملون في رؤية البيانات المالية قصيرة وطويلة الأجل. لماذا؟ لأن الفشل في تلبية التوقعات الشهرية والفصلية يمكن أن يكون أمرًا خطيرًا. على سبيل المثال ، يمكن أن يفشلوا إذا تأخروا في المبيعات أو الربح.
من ناحية أخرى ، إذا تجاوزت المبيعات التوقعات ، فقد تكافح الشركة لمواكبة الإنتاج والجهود الأخرى. يريد المقرضون دائمًا صورة واضحة لما سيحدث للتخفيف من مثل هذه الأنواع من المخاطر.
التحليل المالي لقالب اقتراح قرض الأعمال
ابحث عن المزيد من التصاميم في قوالب التحليل المالي هنا.
9. طلب التمويل
حان الوقت الآن لتقديم طلب التمويل الخاص بك! يجب أن تذكر سبب مطالبتك بتمويل الأعمال ، والمبلغ الذي تطلبه (الحالي والمستقبلي للسنوات الخمس القادمة) ، وكيف تنوي استخدام الأموال.
نصيحة: صف كيف سيساعد التمويل على نجاح شركتك بشكل عام. هل سيسمح بالبحث والتطوير الاستراتيجي؟ توفير الأموال لاكتساب منافس أصغر. قم بإنشاء نافذة لشراء الوسائط وأشكال التسويق الأخرى.
إليك طريقة واحدة لتنظيم طلب التمويل الخاص بك:
- متطلبات التمويل الحالية الخاصة بك.
- أي تمويل إضافي يحتاج على مدى السنوات الخمس المقبلة.
- كيف تنوي إنفاق المال إذا حصلت عليه؟
- أي خطط مالية طويلة الأجل.
طلب تمويل نموذج اقتراح قرض تجاري
10. الملحق
تشمل مواد الملحق المناسبة ما يلي:
- السيرة الذاتية للمدير
- عوائد الضرائب
- المستندات العقارية ذات الصلة
- المستندات التي تحدد مخطط تدفق معالجة الهيكل القانوني لشركتك
- خطابات نوايا المشترين للشراء
- المواد التسويقية والإعلانية
- شهادات التدريب ذات الصلة
- توقعات المبيعات
- التوقعات المالية الأخرى
- استراتيجية الموظفين
- بيان الربح والخسارة
- ورقة التوازن
الأسئلة الشائعة حول قوالب اقتراح قرض الأعمال
كيف تبدأ خطاب اقتراح العمل؟
ابدأ بالعنوان التجاري لخطابات الاقتراح الرسمية التي تتضمن معلومات الاتصال الخاصة بك وآفاقك. بعد ذلك ، قدم نفسك لفترة وجيزة قبل أن تذكر الغرض من اقتراحك ، بما في ذلك المشكلة والحل والفوائد الهامة. أنهِ الأمر بدعوة قوية للعمل وتوقيع شامل ترغب في تركه في أذهان جمهورك المستهدف ، وعادة ما يكون كبار الضباط في مؤسسة مالية.
ما الذي يجب تضمينه في عرض القرض؟
- التوقعات المالية.
- مبلغ القرض.
- الغرض من القرض
- استراتيجية التسويق
- جدول سداد القرض
- جرد الضمانات
في هذه المرحلة ، من الجيد أن تولي اهتمامًا وثيقًا للتنبؤات المالية وجداول سداد القرض. يجب أن تكون الشركات الواثقة قادرة على سداد القرض التجاري بشكل صحيح. يمكن أن يحدث هذا فقط إذا اتضح أن توقعاتك المالية صحيحة.
لماذا يعتبر اقتراح العمل مهمًا؟
ستساعدك كتابة اقتراح عمل في اتخاذ قرارات حاسمة بشأن التدفق النقدي والتسويق والموظفين. سيسمح لك تحديد أهداف وغايات محددة بوضوح بمراقبة أداء العمل وإجراء التعديلات كلما تقدمت. تذكر أن الاحتياجات والنفقات الرئيسية للمؤسسات المالية تتبع صحتك المالية. اجعل من السهل عليهم القيام بذلك.
كيف تقنع البنك بإعطائي قرض تجاري؟
لهذا ، يرجى الاطلاع على النصائح الخمس الرئيسية التي ستقطع شوطًا طويلاً في إنشاء اقتراح قرض تجاري مقنع.
- أولاً ، قم بتأسيس علاقة حقيقية. من الصعب على أصحاب الأعمال الاقتراب من شخص ما وطلب المساعدة.
- تعرف على أرقامك.
- اشرح كيف وصلت إلى توقعاتك.
- وضح لهم كيف سيستعيدون أموالهم وفي أي جدول زمني. بناء المصداقية أمر مهم. فقط قدم وعودًا تلتزم بها ولن تنقضها بأي ثمن.
- يجب أن تضمن القرض شخصيًا.
أخيرًا ، قم بإنجاز المهمة باستخدام نموذج اقتراح قرض الأعمال
قد يكون من الصعب التنقل في عملية قرض الأعمال بمفردك. يعتمد العديد من أصحاب الأعمال الحاليين والطامحين على نماذج اقتراح قرض الأعمال المصممة مسبقًا لإنجاز المهمة.
تأتي الساعة ، يأتي الرجل ( قوالبنا ).
قم بتنزيل قوالب اقتراح قرض الأعمال المجانية بتنسيق PDF .
