Tecnología Blockchain para contrarrestar el financiamiento del terrorismo Ppt

Diapositiva 1

Esta diapositiva demuestra que el lavado de dinero es un método ilegal para obtener grandes sumas significativas de dinero a través de actividades delictivas, como el apoyo al terrorismo o el narcotráfico. Por el contrario, Anti-Lavado de Dinero (AML) se refiere a los esfuerzos de las instituciones financieras para cumplir con los requisitos regulatorios para monitorear y reportar actividades sospechosas de manera proactiva.

Diapositiva 2

Esta diapositiva ilustra cómo blockchain puede combatir el lavado de dinero. Cada transacción en la cadena de bloques produce un rastro permanente de datos que no se pueden cambiar. Como resultado, las autoridades pueden rastrear la fuente de los fondos sin dificultad.

Diapositiva 3

Esta diapositiva muestra las aplicaciones de blockchain en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Notas del instructor:

• Solicitud de préstamo: la ley exige KYC para una solicitud de préstamo. También se realizan otras verificaciones sobre la solvencia crediticia. Un libro mayor de Blockchain permite que las numerosas divisiones de servicios de la institución evalúen la autenticidad y solvencia del solicitante.
• Verificación KYC: las instituciones financieras no necesitarán pedirles a los consumidores actuales que divulguen sus certificados nuevamente para KYC si las instituciones adoptan blockchain. El libro mayor de blockchain contendrá todos los documentos, datos, actividades y análisis necesarios. El procedimiento de verificación KYC automatizado extrae las fechas de vencimiento y envía automáticamente recordatorios al consumidor para que proporcione documentos actualizados.
• Apertura de una cuenta bancaria: para evitar amenazas terroristas o de lavado de dinero, todos los bancos deben verificar la identificación de una persona y completar la diligencia debida de KYC antes de abrir una cuenta bancaria. Las ventajas de blockchain son la eliminación de silos de datos, la clasificación de riesgos y los registros con sello de tiempo. La plataforma AML/KYC realiza comprobaciones para saber si los propietarios autorizados son personas o entidades de buena fe cuando se abre una cuenta de empresa.